Video: Gestión fácil de riesgos en empresas 2025
Sin dolor, sin ganancia. Sin riesgo no hay recompensa. Ya sea que usted invierta o comercialice en forma profesional o por su cuenta, el riesgo es una consideración clave cada vez que inicia una transacción. Equilibrar el riesgo versus el potencial de recompensas es quizás el análisis importante cuando se trata de mercados. Si el riesgo de pérdida es igual al potencial de ganancia en una operación o inversión, se convierte en una proposición del cincuenta por ciento.
Los mejores traders e inversores en el mundo siempre intentan inclinar las probabilidades a su favor. Por lo tanto, el objetivo siempre debe ser limitar el riesgo a la vez que se maximiza el potencial de recompensa.
Antes de poder gestionar el riesgo, deben comprender el concepto. Los riesgos vienen en muchas formas cuando se trata de los mercados. En los próximos meses, escribiré artículos sobre riesgos específicos en los mercados que comerciantes e inversores en el mundo de los productos básicos necesitan para comprender y analizar. Este artículo se centrará en la macro cuestión del riesgo y brindará información sobre el tema. La mayoría de las definiciones de riesgo del diccionario son asimétricas o desiguales en algunos aspectos. La definición general de riesgo es la posibilidad de sufrir una desgracia o pérdida. En los negocios y las finanzas, sabemos que no se puede obtener un rendimiento sin cierto grado de riesgo. Por lo tanto, una definición neutral de riesgo es la exposición a una incertidumbre. En el mundo de la banca y las finanzas, enormes equipos de profesionales trabajan día y noche para evaluar, cuantificar y definir estrategias de mitigación del riesgo.
Una comprensión profunda e identificación de las fuentes de riesgo o incertidumbre, la interacción de ciertos riesgos con otros riesgos y un plan para mitigar esas dificultades es una parte esencial de la inversión y el cálculo financiero. Si bien el riesgo normalmente se asocia con resultados adversos, se relaciona técnicamente con cualquier incertidumbre del resultado.
El riesgo depende de dónde se sienta uno. Los riesgos para un inversor son diferentes de los riesgos para un comerciante. Los riesgos para una empresa productora de productos básicos son diferentes a los de un consumidor del mismo producto. Los riesgos para un financiero son específicos de la actividad de esa parte. Si un inversor es largo o corto, existe un riesgo financiero o de otro tipo. Desde el punto de vista financiero, una opción larga tiene riesgos diferentes a los cortos, ya que mientras el precio de un activo solo pueda caer a cero, existe un riesgo definido. En el caso de un corto, el riesgo es verdaderamente ilimitado ya que el riesgo alcista puede ser infinito. Este es un ejemplo dramático, pero sirve como un ejemplo básico de la ciencia de la gestión de riesgos.
De hecho, existe una gran cantidad de riesgos y cada transacción siempre está cargada de trampas. La diferenciación del riesgo incluye una evaluación vigorosa de posibles problemas. Un ejemplo es el riesgo de mercado frente al riesgo de crédito.El riesgo de mercado es el potencial de que el precio de un activo se mueva en dirección opuesta a su posición; si compras una onza de oro, arriesgas dinero si el precio baja. Si vende menos de un bushel de soja, tiene un riesgo financiero si el precio sube. El riesgo de crédito se produce en términos del potencial de incumplimiento de la parte con la que realiza una transacción.
Si compra esa onza de oro, el precio sube y la parte del otro lado de la transacción se niega a entregarlo, no es el riesgo de mercado, sino el riesgo de crédito que le cuesta dinero. Si vende esas semillas de soja a otra persona, el precio baja y se niega a comprarle el grano, el riesgo crediticio causa la pérdida. Estos son riesgos evaluados.
Un ejemplo de riesgo no evaluado sería el riesgo reputacional. En los ejemplos anteriores, la parte que no entrega el oro o no compra la soja puede evitar pérdidas; Debido a sus acciones, es posible que no puedan encontrar a nadie para hacer negocios con ellos en el futuro. Ellos dañaron su reputación por la acción que tomaron.
El riesgo es un componente importante de las empresas, ya sea que opere un negocio multimillonario o simplemente negocie e invierta para su propia cuenta.
Esté atento a una serie de artículos en el futuro que abordan el mundo o la galaxia de los riesgos.
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