Fácilmente Configure las cuentas de caja en Quicken

Si está siguiendo de cerca su presupuesto, es posible que desee reservar una cuenta de efectivo para algunas de sus compras. Quicken facilita la configuración y el uso de cuentas de efectivo, y puede transferir fondos hacia y desde estas cuentas y otras.

¿Qué es una cuenta de efectivo y por qué la necesita?

Tener una cuenta de efectivo le permite compartimentar su dinero. Si la autodisciplina no es tu fuerte, esto puede ser útil.

Atrás quedaron los días de nuestros abuelos cuando la mayoría de la gente tenía solo dos cuentas bancarias: cuentas corrientes y ahorros. Una era para gastar y la otra era para un día lluvioso.

Si está operando de esa manera, es posible que el dinero no siempre llegue a su cuenta de ahorro como se esperaba. Usted paga sus facturas mensuales y los artículos discrecionales de su cuenta de cheques, y puede parecer que el saldo de la cuenta invariablemente es muy bajo, mientras que su próximo cheque de pago todavía está en algún lugar en el horizonte.

Puede separar sus facturas de pago obligatorio de sus gastos discrecionales cuando configura una cuenta de efectivo. Los gastos obligatorios pueden continuar saliendo de su cuenta regular. Los "Extras" saldrán de su cuenta de efectivo. Puede desviar una porción razonable de sus ingresos allí, y si esa cuenta se queda vacía antes de que llegue su próximo día de pago, al menos tendrá que pensar si desea echar mano de su cuenta regular para su próximo derroche, sin importar cómo grande o pequeño podría ser.

O puede morderse el labio, posponer la compra y mantenerse dentro del presupuesto.

Las cuentas en efectivo también son excelentes para administrar las asignaciones de los hijos y para realizar un seguimiento de los gastos relacionados con el trabajo y los gastos y reembolsos flexibles de la cuenta de gastos.

Cinco pasos sencillos

1. Haga clic en "Agregar una cuenta" en la parte inferior de la barra de cuentas de Quicken ubicada a la izquierda. Si no lo ve allí porque está usando una versión anterior o muy reciente de Quicken, también puede hacer clic en "Herramientas", luego "Agregar cuenta".
2. La ventana de configuración de la cuenta debería aparecer. Seleccione "Efectivo" en la categoría de cuenta de "Gasto" y luego haga clic en el botón "Siguiente" en la esquina inferior derecha.
3. Nombre la cuenta para que pueda distinguirla fácilmente de sus otras cuentas, especialmente si va a configurar varias cuentas de efectivo para diferentes propósitos. Quicken proporciona automáticamente el nombre Cuenta de efectivo, pero usted tiene la opción de seleccionar eso o cambiar el nombre de la cuenta a otra cosa. Haga clic en "Siguiente".
4. Ingrese los detalles de la fecha en la que desea comenzar a usar la cuenta y la cantidad de efectivo que tiene a mano y hará el seguimiento en esta cuenta. La fecha para comenzar a rastrear estará predeterminada a la fecha de hoy, pero como con el nombre de la cuenta, puede aceptarlo o cambiarlo.Recuerde que esto es efectivo "físico", no dinero en otra cuenta que haya destinado para otros fines. Haga clic en "Siguiente".
5. Quicken le dirá que la cuenta se ha agregado. En este punto, puede hacer clic en "Finalizar" en la esquina inferior izquierda para volver a usar Quicken. Si desea configurar otra cuenta, ya sea una cuenta de efectivo u otra cosa, haga clic en "Agregar otra cuenta" en su lugar para volver al inicio del proceso de configuración de la cuenta.

Su nueva cuenta de efectivo ahora aparecerá a la izquierda en la barra de la cuenta en la categoría "Banca".

Diferentes versiones de Quicken

Este tutorial funciona para Quicken 2011 y ediciones más recientes, y también debe proporcionar alguna guía para las versiones anteriores. Los pasos para Quicken 2010 son prácticamente idénticos a Quicken 2011. Las versiones 2016 y 2017 de Quicken difieren principalmente en la cantidad mejorada de cuentas que puede agregar, pero Quicken 2017 sustituye el signo más (+) por "Agregar una cuenta" en la parte inferior del barra de cuenta. Encontrarás "Tipos de cuenta" debajo de "Gastar y ahorrar" en esta versión. A partir de ahí, las instrucciones en pantalla lo guiarán.