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Los países nórdicos han tenido mucho éxito al combinar la eficiencia económica y el crecimiento con un mercado laboral pacífico, una distribución justa del ingreso y la cohesión social. A pesar de sus altos impuestos, la seguridad social generosa y la distribución equitativa de los ingresos, el enfoque de la región en el intercambio colectivo de riesgos hace que la globalización sea aceptable para el público y ayuda a aumentar la productividad y los ingresos derivados de la globalización.
En este artículo, veremos cómo los inversores internacionales pueden generar exposición a los países nórdicos en sus carteras.
¿Por qué invertir en el nórdico?
La región nórdica está compuesta por Dinamarca, Finlandia, Noruega, Suecia e Islandia, pero la mayoría de los inversores dejan de lado Islandia debido a su menor tamaño. Estos países comparten una estrategia común para combinar el socialismo con el capitalismo en forma de impuestos más altos, redes sociales integrales y una economía de mercado competitiva. En el pasado, este sistema ha sido tremendamente exitoso en la generación de rendimientos financieros y una alta calidad de vida.
Beneficios de invertir en los países nórdicos
- Baja correlación : la región nórdica tiende a tener una baja correlación con los mercados de acciones de los Estados Unidos, lo que significa que proporciona un mayor nivel de diversificación .
- Tasas de crecimiento más rápidas : el producto interno bruto de la región nórdica varía de 1. 5 por ciento a 4. 4 por ciento, que es significativamente más alto que 1. 3 por ciento en los Estados Unidos, a partir de julio de 2017.
- Valuaciones atractivas : La región nórdica tiene una relación precio / beneficio más baja que el S & P 500, lo que podría traducirse en un mejor valor para los inversores.
Inconvenientes de invertir en los nórdicos
- menores retornos totales : el S & P 500 SPDR (SPY) ha aumentado casi un 120 por ciento en comparación con menos del 50 por ciento para el ETF Global X Nordic Region (GXF) desde 2010.
- Impuestos más altos : los países nórdicos se caracterizan por los altos impuestos y las grandes redes sociales, que pueden limitar el crecimiento a medida que la población envejece.
- Mayores gastos : muchos ETF nórdicos y fondos mutuos tienen índices de gastos más altos que sus contrapartes nacionales.
Resumen de países breves
Suecia
Suecia es una economía centrada en las exportaciones centrada en maquinaria, vehículos de motor, producción de papel, productos farmacéuticos y armamento militar. Los principales socios comerciales del país incluyen Alemania (11 por ciento), el Reino Unido (7,7 por ciento), Dinamarca (7,3 por ciento) y Estados Unidos (6,4 por ciento). Con una calificación de crédito perfecta y un 41. 4 por ciento de deuda por PBI, el país mantiene una sólida base financiera y está preparado para capear cualquier tormenta financiera.
Noruega
La economía de Noruega se ha centrado históricamente en el transporte marítimo y los recursos naturales como el petróleo crudo, la energía hidroeléctrica y la pesca.A diferencia de Suecia, Noruega siempre ha confiado en las reservas de petróleo del Mar del Norte para mantener su fortaleza económica. El país también tiene una calificación crediticia perfecta y una relación deuda / PIB de 30. 3 por ciento que sugiere que mantiene una sólida base financiera en comparación con cualquier otro país de Europa.
Finlandia
La economía de Finlandia se basa principalmente en los servicios, y aproximadamente el 30 por ciento de su PIB proviene de actividades de fabricación y refinación.
Con una proporción de deuda a PIB ligeramente mayor, del 57 por ciento, la economía tiene una calificación de crédito casi perfecta, a excepción de la evaluación de T & C de Standard & Poor's, donde tiene una calificación AA +. También es el único país nórdico que se unió a la zona del euro y actualmente usa el euro.
Dinamarca
La economía de Dinamarca se centra tanto en servicios como en fabricación, junto con la producción madura de petróleo y gas en el Mar del Norte. Con uno de los puntajes de desigualdad más bajos del mundo, la economía del país opera a través de una serie de cooperativas y fundaciones en lugar de corporaciones convencionales. El país también tiene una calificación de crédito perfecta con una relación deuda / PIB de 44. 5 por ciento que proporciona una sólida base financiera.
Cómo invertir en la región
La forma más fácil de invertir en países nórdicos es a través de fondos negociados en bolsa regionales ("ETF"), fondos mutuos y / o certificados de depósito estadounidenses ("ADR").
El Global X FTSE Nordic Region ETF (GXF) tiene una cartera diversificada que consiste en las 30 compañías más grandes que cotizan en bolsa en Suecia, Noruega, Finlandia y Dinamarca. El sector financiero tiene la mayor exposición con el 32 por ciento de la cartera, mientras que las industrias, la atención médica y la tecnología de la información ocupan los siguientes tres puestos más importantes. Con un índice de gastos del 0. 51 por ciento, el fondo es más costoso que muchos fondos nacionales, pero a la par de otros ETF regionales.
El Fidelity® Nordic Fund (FNORX) es un fondo mutuo que posee activos en Suecia, Noruega, Finlandia y Dinamarca. El objetivo del fondo es retener hasta el 35 por ciento de los activos totales en cualquier industria que represente más del 20 por ciento de la economía regional, mientras utiliza el análisis fundamental y las condiciones económicas para seleccionar inversiones específicas. Con un índice de gastos del 0.98 por ciento, el fondo es más barato que otros fondos mutuos pero más que el ETF Global X.
Los inversores internacionales también pueden considerar ADRs para invertir en estos países. La forma más fácil de encontrar estas oportunidades es consultar el folleto de ETF nórdicos o fondos mutuos para encontrar las empresas más grandes o más prometedoras. El principal inconveniente es que los inversores deben llevar a cabo su propia diligencia debida en cada compañía, construir su cartera con posiciones individuales y asegurarse de que se reequilibre con el tiempo.
The Bottom Line
Los países nórdicos han desarrollado una sólida reputación a lo largo de los años por su equilibrio entre el socialismo y el capitalismo. A pesar de sus altos impuestos y redes sociales, estos países han seguido siendo competitivos a nivel mundial y han proporcionado una gran rentabilidad a los inversores.Los inversionistas internacionales pueden querer mirar más de cerca a la región como una oportunidad para diversificar su cartera en un área que sigue siendo económicamente sólida.
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