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Con el Gobierno de los Estados Unidos registrando déficit récord, una preocupación común de muchos nuevos inversores es proteger su cartera de las altas tasas de inflación. Cuando las máquinas de impresión comienzan a generar dólares 24/7, es bastante probable que los precios vayan a aumentar a medida que el dinero se vuelve menos valioso, reduciendo su poder adquisitivo.
¿Cómo se pueden mitigar las altas tasas de inflación? ¿Qué puede hacer para posicionar la riqueza de su familia de manera que pueda dormir profundamente por la noche?
No hay métodos infalibles, pero hay algunas cosas que puede considerar con la ayuda de un buen planificador financiero. Si se ejecutan correctamente, tienen el potencial de reducir su riesgo de los efectos de la inflación.
Consejo # 1: Evite una alta concentración de bonos a largo plazo en su cartera
Cuando se trata de preocuparse por la tasa de inflación, los bonos son la clase de activos más vulnerable. De hecho, así como una polilla puede arruinar un gran suéter de lana, la inflación puede destruir el valor neto de un inversor en bonos. A menudo, cuando lo nota, ya es demasiado tarde. Esto sucede porque la mayoría de los bonos reciben una tasa de cupón fija que no aumenta. Si compra un bono a 30 años que paga una tasa de interés del 4%, pero la inflación se dispara hasta el 12%, usted está en serios problemas. Con cada año que pasa, está perdiendo más y más poder de compra independientemente de cuán seguro se sienta al invertir en bonos. Si está interesado en obtener más información, expliqué esto en un artículo titulado ¿Es la inversión en bonos más segura que la inversión en acciones? .
Consejo # 2: Inversiones Propias que Pueden Incrementar los Flujos de Caja
Si los costos aumentan, McDonald's puede aumentar los precios que cobran por Big Macs y papas fritas, ¿no? Si los costos aumentan, una compañía de seguros puede cobrar más en primas, ¿verdad? Si los costos aumentan, un propietario de un edificio de departamentos puede aumentar los alquileres en la mayoría de las áreas del país, ¿no?
Estos son ejemplos de empresas que tienen cierta protección incorporada ante un aumento en la tasa de inflación. Si las inversiones que posee tienen poder de fijación de precios, puede sobrevivir ataques de alta inflación sin que se lastime demasiado.
Consejo # 3: Mercancías propias que se mueven independientemente de las monedas
Si usted es dueño de una granja que produce productos básicos como trigo o maíz, campos petrolíferos que extraen crudo, minas de oro, plata, o cobre, u otros activos que se comercializan como productos básicos, piense en obras de arte o coleccionables, probablemente no tendrá que preocuparse por la inflación tanto como lo hubiera hecho de otra manera. Si la gente necesita petróleo, trigo o oro, lo pagará en la moneda que acepte, incluso si volvemos a la edad de piedra, comerciando con conchas marinas y plumas. Conozco a varios inversores extremadamente ricos que compraron tierras de cultivo en Canadá hace un par de años porque creían que Estados Unidos iba a sufrir una inflación significativa y un dólar mucho más débil como resultado de nuestros déficits fuera de control.Sabían que la capacidad de poseer granjas que producían productos en un país extranjero les proporcionaría un ancla potencial.
The Bottom Line
En resumidas cuentas, hay pasos que puede seguir para reposicionar su cartera de inversiones que puede ayudar a evitar una pérdida en el poder adquisitivo.
Algunos inversores incluso pueden encontrar oportunidades para beneficiarse de la inflación. Es importante hablar con su asesor financiero para analizar estas estrategias más a fondo.
Para obtener más información acerca de la inflación, lea la Guía del inversor para la inflación y la tasa de inflación, una que responde preguntas como:
- "¿Qué es la inflación?"
- ¿Qué causa una alta tasa de inflación?
- ¿Cuáles son los efectos de la inflación?
- ¿Qué es un índice de inflación?
- ¿Por qué no estamos viendo la inflación, sin embargo?
- ¿Cómo puedo calcular la tasa de inflación esperada?
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