Cómo elegir los mejores fondos indexados

Muchos inversores asocian los mejores fondos de índice con los índices de gastos más bajos o compañías de fondos de inversión como Vanguard Investments. Si bien esta asociación no es completamente incorrecta, los mejores fondos indexados no están limitados a solo costos bajos y pioneros de indexación.

Antes de entrar en los rasgos particulares que forman los mejores fondos de índice, cubramos los conceptos básicos sobre qué son los fondos de índice y cómo funcionan.

¿Qué es un índice y cómo funcionan los fondos de índice?

Un índice, con respecto a la inversión, es un muestreo estadístico de los valores que representan un segmento definido del mercado.

Por ejemplo, el índice S & P 500 es una muestra de aproximadamente 500 acciones de capitalización grande. Pero no se puede invertir en un índice. Aquí es donde las compañías de fondos mutuos entran en la imagen del índice.

Un fondo indexado es un fondo que compra y mantiene la mayoría o todos los valores que están en el índice particular que el fondo desea rastrear. Así es como y por qué John Bogle comenzó Vanguard. Después de darse cuenta de que muchos inversores, incluidos los administradores de dinero profesionales, no pudieron superar los principales índices del mercado, especialmente a largo plazo, decidió crear el índice Vanguard 500 (VFINX) , que reflejaría el rendimiento de el S & P 500.

Cómo identificar y comprar los mejores fondos de índice

Para seguir de cerca el índice, es importante mantener bajos los costos. Afortunadamente, dado que los fondos indexados se administran de forma pasiva, hay muy poca investigación, análisis o negociación que se produzca. Por lo tanto, por naturaleza, los fondos indexados son fondos baratos para operar y poseer.

Entonces, la característica principal de los mejores fondos de índice es la baja relación de gastos. ¡Pero eso no es todo lo que hay para encontrar los mejores fondos de índice!

Si piensas por un breve momento, puedes adivinar el otro rasgo principal. Si los fondos de índice intentan seguir el índice de referencia, ¿cómo estructuran la cartera? ¿Cómo saben exactamente qué valores comprar y cuántas acciones necesitan para poder seguir el índice lo más cerca posible?

El otro rasgo de los mejores fondos de índice es el bajo error de seguimiento, que es una medida de la efectividad de un fondo de índice al replicar o "igualar" el rendimiento del índice de referencia.

Si bien los porcentajes de gastos para los fondos mutuos se comparten públicamente y se encuentran fácilmente, el error de seguimiento no es algo que se muestre públicamente. Por lo tanto, al buscar los mejores fondos de índice, comenzará buscando los índices de gastos más bajos. Una vez que reduzca su búsqueda a unas pocas, puede ver el rendimiento pasado real de cada fondo y compararlo directamente con el índice respectivo.

¡Entonces tendrás tu mejor fondo de índices!

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión.Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.