Cómo invertir en fondos sectoriales

Ha escuchado que invertir en fondos del sector puede ser algo inteligente, pero ¿cómo se puede elegir los mejores fondos del sector para su propia cartera? ¿Por qué deberían los inversores usar los fondos del sector y cuándo es el mejor momento para invertir en ellos?

Los fondos del sector no son para todos los inversores y definitivamente hay una manera correcta y una incorrecta de usarlos. Entonces, antes de comprar en uno o más de los diversos sectores industriales, es una buena idea educarse sobre lo que son y cómo funcionan.

¿Qué son los fondos sectoriales y cómo invierten?

Un fondo sectorial es un fondo mutuo o un fondo de intercambio comercial (ETF) que invierte la mayoría o la totalidad de sus activos en un sector industrial en particular. Una lista de sectores generalmente incluirá tecnología, finanzas, consumo cíclico, bienes de consumo básico, servicios públicos, energía, recursos naturales, salud, bienes raíces y metales preciosos.

Aquí hay una breve explicación con ejemplos sobre cómo los diferentes tipos de fondos del sector invierten, desglosados ​​por sector:

• Tecnología: Este sector invertirá en acciones de empresas que producen productos tecnológicos u ofrecer servicios basados ​​en tecnología. Los ejemplos incluirían un fabricante de software como Microsoft (MSFT), un minorista en línea como Amazon (AMZN), un sitio de redes sociales como Facebook (FB), una firma como Alphabet (GOOG, GOOGL), empresa matriz de Google, que produce múltiples productos y servicios dentro de la industria de la tecnología.
• Financiero: Los fondos del sector mantendrán acciones de compañías como Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) y Wells Fargo (WFC). Pero las acciones financieras pueden incluir más que solo bancos y firmas de corretaje. Las financieras también incluyen compañías de seguros, compañías de fondos mutuos y firmas de planificación financiera.

• Cíclico del consumidor: Cuando piense en acciones cíclicas de consumo, piense en compañías como Disney (DIS), McDonalds (MCD) y Starbucks (SBUX). Estas son compañías que venden cosas que la gente no necesita para la vida diaria. Por lo tanto, las acciones cíclicas de los consumidores, también llamadas de consumo discrecional o de ocio, tenderán a mejorar cuando la economía es fuerte y los consumidores están de humor para gastar.
• Staples del consumidor: Casi en oposición a los cíclicos de los consumidores, las empresas del sector de productos básicos para el consumidor suelen proporcionar productos y servicios necesarios para la vida cotidiana. Algunos ejemplos de empresas de consumo básico incluyen Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) y Procter & Gamble (PG). Los productos básicos para el consumidor también pueden incluir compañías que venden cosas que los consumidores realmente no necesitan pero que seguirán comprando, incluso si la economía se desacelera. Los ejemplos incluyen Coca-Cola (KO) y Philip Morris (PM).
• Utilidades: Cuando piense en servicios públicos, piense en compañías que ofrecen productos y servicios de gas, electricidad y teléfono.Las acciones en el sector de servicios incluyen Duke Energy (DUK) y Southern Company (SO). Al igual que los productos básicos de consumo, los servicios públicos incluirán productos o servicios que los consumidores aún usan cuando los tiempos se ponen difíciles. Por lo tanto, los fondos del sector que invierten en servicios públicos pueden funcionar mejor que los sectores de tipo crecimiento, como la tecnología, cuando llega la recesión. Por esta razón, los servicios públicos son uno de los principales sectores defensivos.
• Energía: El sector de la energía está formado por todas las industrias que participan en la producción y distribución de energía, incluidas las compañías petroleras, eléctricas, eólicas y solares, y la industria del carbón. Los inversores que desean una exposición concentrada a las grandes acciones energéticas, como Exxon-Mobil (XOM) y Chevron Corp (CVX), pueden comprar un fondo mutuo del sector energético o ETF.
• Recursos naturales: Los fondos del sector centrados en recursos naturales normalmente invertirán en industrias basadas en productos básicos como energía, productos químicos, minerales y productos forestales en los EE. UU. O fuera de EE. UU. Por lo tanto, los accionistas de estos fondos del sector obtener exposición a acciones de energía como XOM y CVX, pero también a acciones como Newmont Mining Corp (NEM).
• Cuidado de la salud: También conocido como salud o especialidad, este sector se enfoca en la industria de la salud, que puede incluir conglomerados de hospitales, servicios institucionales, compañías de seguros, fabricantes de medicamentos, compañías biomédicas o fabricantes de instrumentos médicos. Los ejemplos incluyen Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) y HCA Holdings, Inc. (HCA). Los fondos del sector de la salud también suelen tener acciones de biotecnología como Gilead Sciences (GILD) o Biogen (BIIB). Las existencias de atención médica se consideran tenencias defensivas porque tienden a sostenerse mejor que el mercado en general durante las recesiones. Esto se debe a que los consumidores aún necesitan medicamentos y atención médica durante las recesiones.
• Bienes inmuebles: Los fondos del sector inmobiliario normalmente concentran sus tenencias en fideicomisos de inversión inmobiliaria, o REIT, que son entidades que representan una colección de inversores que juntan su dinero para comprar propiedades que generan ingresos, como oficinas. edificios y hoteles. Los REIT tienen la obligación legal de pagar al menos el 90 por ciento de sus ingresos a los accionistas y esto hace que los fondos del sector inmobiliario sean atractivos para los inversores que buscan inversiones que generen ingresos. Algunas de las principales participaciones en un fondo del sector inmobiliario podrían incluir Simon Property Group (SPG) y Public Storage (PSA).
• Metales preciosos: Esta categoría de fondos de inversión se clasificaría mejor como fondos de materias primas porque los metales preciosos no se consideran realmente un sector industrial. Pero aún así, los metales preciosos merecen mención con los fondos del sector debido a su naturaleza de inversión que concentra sus tenencias en una porción especializada de los mercados de capital. Los fondos mutuos de metales preciosos no invierten directamente en metales preciosos como el oro y la plata, sino indirectamente a través de mineras de metales preciosos como Agnico Eagle Mines (AEM) y Newmont Mining Corp (NEM).

Cómo invertir en fondos del sector

Ahora que sabe cómo funcionan los fondos del sector, es prudente que aprenda a elegir los mejores fondos del sector para usted y su estrategia de inversión.

Los fondos del sector funcionan bien como herramientas de diversificación y como un posible medio para aumentar el rendimiento de la cartera. En la traducción, esto significa que los fondos del sector pueden reducir el riesgo para la cartera total mientras que potencialmente se maximizan los retornos a largo plazo.

Una estructura de cartera sabia para implementar una estrategia de fondos sectoriales es la estructura de cartera central y satelital, que es lo que parece: se comienza con una tenencia básica, que representa la mayor parte de su cartera y luego se agregan fondos satelitales, que recibir porcentajes de asignación más pequeños. Por ejemplo, una buena tenencia básica es uno de los mejores fondos del Índice S & P 500, que podría recibir una asignación de aproximadamente 30 o 40 por ciento. Las tenencias de satélites pueden ser fondos de pequeña capitalización, fondos de acciones internacionales y fondos sectoriales.

Cuando agrega fondos del sector a la cartera, puede elegir algunos sectores para la inversión a largo plazo, algunos sectores para inversiones a corto plazo o una combinación de ambos. Por ejemplo, algunos inversores creen que la tecnología y la salud son dos sectores que pueden superar al mercado en general en las próximas décadas. Esos mismos inversores, entonces, pueden optar por agregar fondos del sector de tecnología y fondos del sector de la salud a su cartera.

Un ejemplo de inversión a corto plazo con fondos del sector es cuando un inversor traslada algunos activos de la cartera a sectores defensivos en previsión de una recesión y un mercado bajista. Los sectores defensivos incluyen servicios básicos, atención médica y productos básicos para el consumidor.

Palabras finales y precauciones para invertir en fondos sectoriales

Si bien no hay una asignación perfecta para asignar cada fondo sectorial en su cartera, un buen porcentaje máximo a tener en cuenta es del 5 por ciento. Esto puede parecer una asignación pequeña, pero es suficiente para agregar diversidad a una cartera al tiempo que aumenta los retornos. Por lo tanto, si decide agregar tres fondos del sector a su cartera, cada uno puede recibir una asignación del 5 por ciento para una asignación total del sector del 15 por ciento.

Invertir montos mayores en fondos del sector puede agregar riesgos a su cartera. Por ejemplo, las acciones de biotecnología, un subsector de la salud, han visto increíbles ganancias a corto plazo pero también grandes disminuciones. Si un inversor compró demasiado de un fondo del sector biotecnológico justo antes de una gran caída, podría causar un daño significativo a la cartera.

También tenga en cuenta que otros fondos mutuos, como su participación principal, probablemente proporcionarán exposición a la mayoría o todos los sectores industriales. Por lo tanto, si usted compró un fondo del sector y representó el 5 por ciento de los activos de su cartera, su exposición general a ese sector podría ser mucho mayor al 5 por ciento debido a los otros fondos.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.