Obtenga rendimientos más altos en fondos mutuos

Muchos inversores buscan alto y bajo para obtener la mejor forma de obtener mayores rendimientos en sus carteras de fondos mutuos. Pero el desafío es encontrar formas de maximizar el rendimiento sin tomar un riesgo de mercado excesivo para obtener esos retornos. Sí, debe estar dispuesto a aceptar fluctuaciones en el valor de su cuenta si desea obtener retornos relativos más sólidos a largo plazo. Pero también puede ser inteligente y estratégico para equilibrar el riesgo y el rendimiento mediante el uso de cualquiera de estos métodos probados.

Obtenga mayores retornos de fondos mutuos al mantener bajos los costos

No puede controlar el mercado de acciones, pero puede aumentar las ganancias de sus fondos mutuos al minimizar sus gastos. Piense en esto como lo haría con el presupuesto de su hogar. No puede obtener un aumento salarial, pero puede hacer algo que pueda tener el mismo efecto: conservar más de su dinero duramente ganado gastando menos.

Lo primero que puede hacer para mantener los costos bajos es comprar fondos sin cargo con bajos índices de gastos. Los fondos sin carga no tienen cargos por ventas que pueden venir en forma de carga frontal (a menudo pagará más del 5 por ciento de la compra) o una carga retrospectiva donde usted paga el cargo cuando vende el fondo.

Las tasas de gastos son las tarifas que no se ven tan claramente. Estos son gastos que se destinan a pagar el costo operativo del fondo mutuo. Por ejemplo, si su fondo mutuo tiene un rendimiento total del 10 por ciento en un año y la relación de gastos del fondo es del 1. 5 por ciento, su rendimiento real será del 8. 5 por ciento.

Ahora imagine que compró un fondo similar con una proporción de gastos menor de solo 0. 5 por ciento. Su rendimiento real en este ejemplo simple sería 9. 5 por ciento. Esa diferencia del uno por ciento realmente se acumula con el tiempo. Investigue un poco para saber cómo encontrar los fondos más baratos y conservar más de su dinero duramente ganado.

Otras formas de mantener bajos los costos con los fondos de inversión es mantener el comercio al mínimo, o comprar fondos sin tarifas de transacción. Muchos corredores de descuento y compañías de fondos mutuos ofrecen fondos sin carga con bajos índices de gastos, pero esto no significa que no haya otros cargos potenciales que pueden agregar grandes gastos. Uno de esos costos es una tarifa de transacción, por lo general alrededor de $ 10 por operación. Si realiza varios intercambios por mes, estas tarifas realmente pueden sumar. La estrategia de comprar y mantener de invertir no solo mantendrá los costos de negociación bajos, sino que también evitará muchos de los costosos errores que cometen los inversionistas al tratar de "ganarle al mercado", lo que a menudo conduce a menores retornos.

Obtenga mayores retornos de la cartera de fondos mutuos al aumentar la exposición a las acciones

Uno de los primeros pasos a seguir cuando construye una cartera de fondos mutuos es decidir su asignación de activos, la combinación de los tres principales tipos de activos: acciones, bonos y efectivo: eso conformará su cartera.Una cartera moderada de fondos mutuos podría tener una asignación de activos de aproximadamente 65 por ciento de acciones, 30 por ciento de bonos y 5 por ciento de efectivo, pero si un inversor quiere mejorar el rendimiento de la cartera Y está dispuesto a asumir más riesgo de mercado, podría elegir para hacer que la asignación de activos sea más agresiva.

Podría aumentar la exposición al riesgo. La asignación moderada de cartera podría ajustarse a 80 por ciento de acciones y 20 por ciento de bonos. Esto se consideraría una asignación de activos moderadamente agresiva. Si no está seguro de si este aumento en los fondos de acciones es una buena idea, puede usar un cuestionario de tolerancia al riesgo para ver qué asignación de activos es la adecuada para usted.

Mejore el rendimiento de la cartera invirtiendo en fondos mutuos de crecimiento agresivo

Cuando invierte en fondos mutuos de crecimiento agresivo, tiene el potencial de obtener mayores rendimientos que los índices de mercado amplios, como el índice S & P 500. Muchos fondos mutuos de acciones agresivas tienen el término "crecimiento agresivo", "apreciación de capital", "oportunidad de capital" o "capital estratégico" dentro del nombre del fondo. Sin embargo, al igual que aumentar su exposición a los fondos de acciones, el uso de fondos de acciones de crecimiento agresivo puede generar mayores rendimientos a largo plazo que los promedios del mercado, pero debe estar dispuesto a asumir un riesgo de mercado adicional.

Esto significa períodos de volatilidad (altibajos) en el valor de sus fondos.

Obtenga rendimientos más altos con fondos del sector

Una forma de ganarle al mercado es encontrar los mejores sectores que puedan superar al mercado de acciones en general. Como se puede imaginar, no hay una forma segura de hacerlo, pero algunos sectores en general han superado los principales índices del mercado y pueden continuar mejorando en los años venideros. Entre los ejemplos de sectores industriales primarios se incluyen la tecnología, la atención médica, los productos básicos para el consumidor, los productos cíclicos para el consumidor, los servicios públicos y las finanzas.

La tecnología es un sector que podría superar a otros sectores en los próximos años y décadas. Las economías y las empresas de todo el mundo están interconectadas por tecnologías, como los fabricantes que producen hardware, software o productos electrónicos. También están conectados por empresas de la industria de servicios tecnológicos, como las que proporcionan tecnología de la información y procesamiento de datos comerciales. Algunos ejemplos de compañías de tecnología incluyen Apple, Microsoft, Google y Facebook.

Otro sector que podría crecer más rápido que los promedios es el sector de la salud. Con una población que envejece y rápidos avances en biotecnología, la industria de la salud seguramente prosperará en los próximos años y décadas. Cuando a muchas industrias les está yendo mal debido a condiciones económicas negativas, la industria de la salud todavía puede funcionar relativamente bien porque la gente todavía necesita ver al médico y comprar sus medicamentos independientemente de las condiciones económicas. El sector de la salud se considera un sector defensivo por esta razón.

La mejor forma de obtener mayores rendimientos de los fondos mutuos

El mayor control que los inversores pueden tener sobre el crecimiento de su cartera es aportar más dinero.No puedes controlar la economía. No puedes controlar el mercado. Y no puede controlar el rendimiento de sus inversiones. Pero existe una diferencia entre el rendimiento de la inversión y el rendimiento de la inversión.

Por ejemplo, si compra un fondo mutuo que promedia una tasa de rendimiento del 5 por ciento en el transcurso de tres años, es probable que no esté muy feliz con ese rendimiento. Ahora digamos que el promedio proviene de un 10 por ciento de rendimiento en el primer año, un 10 por ciento de rendimiento en el segundo año y un 5 por ciento de rendimiento en el tercer año. Su retorno promedio de la inversión sería mayor que el promedio de tres años del 5 por ciento si tuviera que comprar más acciones durante el año en que el fondo disminuyó en un 10 por ciento. Promoverías tu retorno más alto porque compraste más acciones a un precio más bajo. Esto describe un concepto básico de inversión y una estrategia llamada promedio de costo en dólares, o DCA para abreviar.

Una idea similar es reequilibrar periódicamente su cartera. Esto significa comprar más acciones de fondos mutuos que han disminuido en valor y vender acciones de fondos que han aumentado en valor. Por ejemplo, puede tener cinco fondos mutuos cada uno con una asignación del 20%, y un año después los valores del fondo fluctúan y los porcentajes de asignación son del 15% en dos fondos, 25% en dos fondos y el quinto en 20%. . Venderías acciones de los ganadores y comprarías a los perdedores. Esta es la estrategia de "comprar a bajo precio", pero de forma responsable. Un buen cronograma de DCA es una vez al año.

En resumen, las mejores estrategias para obtener mayores rendimientos con fondos mutuos son aquellas que están bajo su control. Es un error intentar sincronizar perfectamente el mercado o pensar que seleccionará los mejores fondos mutuos en todo momento. En cambio, mantén las cosas simples.