Cómo hacer una moneda con un mentor de inversión

Si no sabe lo primero sobre el mercado de valores y cómo funciona, sea amable con usted mismo: incluso Warren Buffett tuvo que comenzar en alguna parte. Y si te gusta probar un libro que ama, lee "The Intelligent Investor" de Benjamin Graham. Publicado por primera vez en 1949, es el tomo que Buffet llama "el mejor libro de inversión jamás escrito". "Hmmm: Gasta 13 dólares para comprarlo, conviértete en un multimillonario. ¿Cómo es eso para un retorno de la inversión?

Entonces, de nuevo, podrías hacer lo que hizo Buffett, y sentarte a los pies del mismo maestro. Mientras que el Oráculo de Omaha tiene innumerables discípulos que observan todos los movimientos de sus acciones de Berkshire Hathaway (BRK-A, BRK-B), a su vez era un groupie de Graham. Después de leer "Investor", Buffett fue a estudiar con Graham en Columbia Business School.

Entonces, si Buffet necesitaba un mentor de inversión, es lógico pensar que es una buena idea. El problema es que no todos lo compran, tal vez porque, al igual que en un largo viaje por carretera, algo sobre el viaje obliga al hombre en el asiento del conductor a pensar que puede hacerlo sin pedir instrucciones.

"Cuando las personas se enferman, van al médico", dice Robert Johnson, presidente y director ejecutivo del Colegio Estadounidense de Servicios Financieros en Bryn Mawr, Pensilvania. "Cuando las personas se ponen en un aprieto legal, recurren a un abogado. Sin embargo, por alguna razón, las personas creen que pueden navegar por el complejo mundo financiero sin la ayuda de un asesor profesional. "

Tal vez la gente quiere algo más: un entrenador y una guía en lugar de un malabarista de dígitos. Sin embargo, al menos, los inversores individuales deberían estar preparados para tomar algunos desvíos no deseados. Johnson cita el trabajo de DALBAR, una firma de investigación que realiza un Análisis cuantitativo anual del comportamiento del inversor.

Y esto es lo que encontró en su estudio de 2016, basado en las estadísticas de 2015:

• El inversor de fondos mutuos de capital solista promedio obtuvo un rendimiento inferior al S & P 500 por un margen cercano al 4 por ciento. Mientras que el mercado en general obtuvo ganancias incrementales de 1. 38 por ciento, el inversionista de capital promedio sufrió una pérdida más que incremental de 2. 28 por ciento .

• El inversor de fondos mutuos de renta fija promedio obtuvo un rendimiento inferior al índice de bonos agregados de Barclays, nuevamente por un margen cercano al 4 por ciento.

• La rentabilidad anualizada de S & P a 20 años fue de 8. 19 por ciento, mientras que la rentabilidad anualizada a 20 años para el inversor de fondos mutuos de renta variable promedio fue de solo 4. 67 por ciento, una brecha de 3. 52 por ciento.

¿Por qué sucedió esto? ¿Y por qué las estadísticas de 2016 arrojarán una disparidad bastante similar? Johnson señala que, sin mentoría, "el inversionista individual típico hace exactamente lo contrario de la receta de Buffett para 'ser codicioso cuando otros tienen miedo y temer cuando otros son codiciosos'.''

Si a estas alturas ya está convencido de que una onza de tutoría vale una libra de ganancia, aquí hay algunas maneras de cerrar sus brechas de conocimiento abriéndose a la sabiduría duramente ganada.

Se busca: alguien que maneja un ciclo

Un mentor magnífico sabe cómo mantener la calma cuando los inversores típicos se calientan bajo el cuello.

"La psicología y las emociones comúnmente se interponen en el camino de la inversión", dice Scott M. Sadar, vicepresidente ejecutivo de Somerset Wealth Strategies en Portland, Oregón. "No se trata solo de las matemáticas. La gente a menudo se pone nerviosa y vende acciones en el momento equivocado. Con demasiada frecuencia, tampoco se quedan en el mercado para subirse al ascensor. "

Todo se trata de relaciones

¿De qué sirve una charla de una sola vez si no planta una semilla para crecer con el tiempo? La proposición va en ambos sentidos. "Enfóquese en su relación potencial con este individuo", Thomas Walsh, planificador financiero certificado y gerente de cartera de la oficina de Palisades Hudson Financial Group en Atlanta. "Sea minucioso y juicioso en su selección de un mentor ya que está invirtiendo mucha confianza en esta persona. Las reuniones iniciales deberían establecer la base de una relación comercial y crear expectativas para ambas partes. "

Algunas cosas que no puedes aprender en un libro …

Un mentor no vive en el mundo de lo teórico, sino práctico. "Los consejos reales provienen de la experiencia real", dice David Bach, autor del bestseller del New York Times "The Automatic Millionaire" y director de educación de inversores en AE Wealth Management. "La persona que te lo está dando ha estado allí y hecho eso". "Soy un gran creyente en el poder de los 'mentores de poder', personas que pueden entrenarlo y guiarlo por el éxito, el fracaso y la recuperación de la vida real. No necesito una persona perfecta, necesito una experiencia real. "

… y otras cosas que usted puede

Johnson nota que simplemente leyendo las escrituras de inversionistas prominentes puede hacer maravillas. Y adivina quién está en la parte superior de la lista? "Las cartas anuales a los accionistas de Berkshire Hathaway, escritas por el oráculo de Omaha, Warren Buffett, son un excelente lugar para comenzar", dice Johnson. "Buffett tiene el don de presentar temas bastante complicados en un lenguaje fácil de entender. "Lo mejor de todo," Estas cartas están disponibles sin costo en Internet. El fundador de Vanguard Group, John Bogle, también dispensa gran cantidad de conocimiento en su blog, y tampoco se queda atrás.

Nunca ignore el orificio

Muchos de los disparos magnéticos no pueden coincidir con un sabio metódico, o incluso lento. "Lento y constante gana la carrera", dice Rich Arzaga, fundador y CEO de Cornerstone Wealth Management en San Ramón, California. "La pregunta es, ¿cuál es la mejor manera de dominar lento y constante? Busque personas con amplia experiencia en el área que elija y que hayan logrado la volatilidad en el percentil 70 medio. Considere un mentor con el que puede contar más por lo que han logrado en este aspecto en lugar de lo que dicen, o sus nuevas ideas."

Observe los asesores basados ​​en honorarios

Bach señala que un profesional de inversión de este tipo es "idealmente un fiduciario que, por ley, debe priorizar su interés superior". Hay muchos buenos asesores que pueden ayudarte. "Sin embargo, no importa a quién elija como guía, no fuerce el ajuste correcto en el nombre de simplemente colgando allí. "Tu cuerpo te da señales de advertencia, y tu intestino generalmente te dice cuándo algo se siente apagado. Escucha esa voz. "