¿Qué es un asesor financiero?

El asesor financiero es un título de trabajo que ahora ha sido reemplazado por un asesor financiero en la mayoría de las firmas de servicios financieros. Siga el primer enlace para obtener una discusión detallada de los puestos de asesor financiero y asesor financiero, incluidos deberes, responsabilidades, tendencias de contratación, perspectivas laborales, compensación y la educación, capacitación y certificaciones necesarias para ingresar al campo.

Historia:

Este mismo trabajo solía conocerse coloquialmente entre el público en general como broker o corredor de bolsa, mientras que el título de trabajo más formal utilizado por la mayoría de las casas de bolsa de valores tradicionalmente era ejecutivo de cuenta o representante registrado.

En la década de 1980, la mayoría de las principales firmas de corretaje de valores habían lanzado lo que hoy se llamaría un cambio de nombre de esta posición, buscando mejorar su imagen mediante el cambio de nombre. El consultor financiero era una opción popular en muchas empresas. Fue diseñado para reemplazar las viejas imágenes de un vendedor impulsado por transacciones con nuevas de un profesional financiero altamente capacitado que ofrecía valiosos consejos de inversión y asesoramiento a los clientes.

A principios de la década de 1990, el asesor financiero comenzó a ganar popularidad como otro ejercicio de cambio de marca. Muchas empresas creían que este título, incluso más que el de consultor financiero, transmitía la imagen que querían proyectar. Parecía una evolución obvia, dado que el papel de asesor era una parte clave de la imagen del "consultor".

Curiosamente, Merrill Lynch, líder de la industria de corretaje de valores minoristas, fue la última de las principales firmas en hacer este cambio. En esa época, su departamento de cumplimiento era muy poderoso y muy prudente.

Temía que el uso del título de asesor financiero tuviera ramificaciones legales y regulatorias severas, al implicar que los titulares de ese título estarían sujetos al estándar fiduciario más estricto en lugar del estándar de idoneidad más flexible que tradicionalmente guió las acciones de corredores, ejecutivos de cuenta y representantes registrados.

De hecho, varias publicaciones comerciales y financieras, entre ellas The Wall Street Journal , Barron's y Forbes , regularmente editorializaron en ese momento que el título del asesor financiero contenía simplemente tal implicación, y pidió que el estándar fiduciario se imponga a sus titulares. Al final resultó que, los temores de Merrill resultaron ser infundados, y finalmente renombró a sus consultores financieros como asesores financieros.

También conocido como: Ejecutivo de cuentas, Account Exec, AE, Broker, Agente de Bolsa, Agente de Bolsa, Representante Registrado, Representante Registrado, RR, Asesor Financiero, Asesor Financiero, FA, Consultor Financiero, FC

No- Uso de corretaje de asesor financiero:

Como fuente de posible confusión, tenga en cuenta que la designación de asesor financiero autorizado (ChFC) es una credencial para los planificadores financieros.