Lo que su asesor financiero no le está diciendo

Liz Davidson fundó Financial Finesse, un proveedor líder de programas imparciales de bienestar financiero en el lugar de trabajo, con la misión de dar a todos acceso a la educación financiera. Como pionera en el movimiento de bienestar financiero imparcial, ha escrito una guía de principio a fin sobre cómo lograr el bienestar financiero total para usted y su familia.

Lo que su asesor financiero no le está diciendo: las 10 verdades esenciales que necesita saber sobre su dinero es una guía práctica para obtener una mejor comprensión de cómo administrar mejor su dinero.

El libro es una mirada refrescante sobre las formas de tomar el control de las finanzas personales sin verse abrumado por la jerga financiera o una industria de servicios financieros ocasionalmente difícil de navegar.

A pesar del título provocativo, Liz Davidson valora el asesoramiento y la orientación de los asesores financieros que operan en el mejor interés de sus clientes. Sin embargo, como ella señala en su libro Lo que su asesor financiero no le está diciendo: las 10 verdades esenciales que necesita saber sobre su dinero cada uno de nosotros posee las llaves de nuestro propio éxito financiero.

Para obtener una comprensión más profunda del libro, es útil conocer los antecedentes de su autor y la compañía que fundó. Financial Finesse se centra en proporcionar programas imparciales de bienestar financiero a empleados o miembros de organizaciones que ofrecen servicios para ayudarlos a mejorar sus finanzas. Las compañías pagan por este beneficio para que los empleados o miembros no paguen nada por recibir servicios de bienestar financiero.

Algunos ejemplos de estos servicios de bienestar financiero incluyen los siguientes: acceso a coaching financiero por teléfono, consultas de Ask-A-Planner (en persona o virtual), talleres de planificación financiera, webcasts y un centro de aprendizaje financiero en línea.

A pesar de la creciente popularidad del bienestar financiero como beneficio proporcionado por el empleador, no todos los empleados tienen acceso a una educación financiera imparcial.

El libro brinda la oportunidad de llegar a personas que actualmente no tienen acceso a estos servicios de bienestar financiero potencialmente cambiantes a través de su empleador.

No sorprende que el fundador y CEO de una empresa líder en educación financiera quiera difundir el mensaje de bienestar financiero a un público más amplio. Lo inspirador del libro es que faculta a las personas para buscar cambios en sus vidas financieras en lugar de simplemente permitirles a las personas asumir que trabajar con un asesor financiero profesional es el único camino hacia la verdadera independencia financiera.

Aquí hay algunos puntos destacados adicionales de Lo que su asesor financiero no le está diciendo: Las 10 verdades esenciales que necesita saber sobre su dinero:

Lo que su asesor financiero no le está diciendo tiene un título que llama la atención, pero el libro no fue escrito como una exposición de los problemas inherentes relacionados con la forma en que se brinda el asesoramiento financiero en nuestro país.En cambio, el libro ayuda a analizar conceptos importantes de planificación financiera personal de una manera fácilmente accesible.

Lo que sus asesores financieros no le dicen enfatiza la utilización de los beneficios en el trabajo. Su empleador tiene el potencial de ser un socio útil al seleccionar varios servicios financieros.

Desafortunadamente, estos recursos valiosos proporcionados por el empleador a menudo se pasan por alto y se subutilizan en muchas situaciones de planificación financiera. El libro trata sobre cómo incorporar los beneficios financieros proporcionados por el empleador en un plan financiero personal. Las opciones de inversión del plan de jubilación, que coinciden con las contribuciones 401 (k), los servicios legales gratuitos, el seguro de salud y los arreglos de gastos flexibles son solo algunos de los recursos financieros más convenientes que se discuten. Una tabla fácil de entender proporciona una descripción útil de cómo funcionan estos beneficios y el valor estimado de diversos beneficios proporcionados por el empleador.

Otro elemento extremadamente útil en este libro es una lista de verificación para ayudar a las personas a crear un camino para estar libres de deudas y ser financieramente independientes. Dar prioridad a las decisiones financieras puede ser un gran desafío y el libro ayuda a abordar qué prioridades financieras deben atraer su atención y enfoque.

El libro también contiene herramientas y recursos útiles para lograr los mejores resultados mientras administra su dinero. Desde la calculadora Debt Blaster hasta el Estimador del plan de jubilación, hay muchas calculadoras y recursos en línea útiles para ayudar a mejorar su confianza financiera y disminuir el estrés financiero. Liz Davidson también analiza las mejores formas de pagar la deuda, cómo elegir fondos mutuos, cómo identificar el costo oculto de los impuestos y cómo trabajar junto con su compañero de vida.

¿Cómo encajan los asesores financieros en la imagen de lograr un verdadero bienestar financiero? La mayoría de los asesores financieros son honestos, éticos y están comprometidos a ayudarlo a orientarse hacia los objetivos importantes de la vida financiera. Los medios financieros a menudo destacan las manzanas podridas del grupo. Pero al igual que todas las profesiones importantes, escuchar historias negativas puede hacernos proteger con quienes confiamos para ayudar a administrar nuestras finanzas. Lo que su asesor financiero no le dice ayuda a identificar dónde encontrar un asesor de confianza y proporciona una descripción general de las preguntas importantes que debe hacer. Esto es útil cuando se trabaja con un asesor existente y también cuando se entrevista a alguien para ayudar a proporcionar orientación.

Otro útil conjunto de herramientas y recursos disponibles para los lectores es el sitio del Día de la Independencia Financiera que se creó para acompañar el libro. El concepto del "Día de la Independencia Financiera" es un día que se reserva específicamente para poner su vida financiera en orden. Se alienta a los lectores a continuar su progreso y completar una lista de verificación del Día de la Independencia Financiera. El sitio web Financial Independence Day también brinda orientación para que los lectores creen sus propios grupos para trabajar a través de los capítulos del libro con sus amigos y familiares.

Si busca orientación financiera directa sin una agenda oculta, debe consultar Lo que su asesor financiero no le está diciendo. Este libro lo ayudará a empoderarlo para que se haga cargo de importantes decisiones financieras sin darle una paliza en la cabeza con una jerga financiera innecesaria o estrategias demasiado complejas. Lo más importante es que el contenido ayuda a los lectores a mejorar su sensación de bienestar financiero.