Video: 7 Razones por las que todo el mundo necesita un asesor financiero ZDM 2025
Compre alto y venda bajo. Para tomar prestado un viejo refrán de venta minorista, ¿no se puede obtener un beneficio en volumen? negociar acciones de esa manera.
Algunos inversores encuentran que no tienen el tiempo, la energía o el talento para investigar e identificar acciones para su cartera, y mucho menos para administrar su dinero de manera efectiva. Sus necesidades van más allá del alcance de un corredor de bolsa: pueden necesitar los servicios de un asesor financiero calificado.
En esta serie de dos partes, analizaré lo que un asesor financiero puede hacer por usted y analizará los diferentes tipos de asesores financieros y cómo trabajan con usted.
Este artículo cubre los beneficios que puede esperar de un asesor financiero.
Un buen asesor financiero trabajará con usted para desarrollar un plan de juego que se adapte a sus circunstancias financieras y adapte un plan para lograr sus objetivos.
Algunas personas encuentran que están más cómodos haciendo lo suyo ?? y no quiere gastar el dinero que le puede costar un buen asesor.
Por otro lado, muchas personas le entregan con gusto los detalles del desarrollo de un plan financiero a un experto.
¿Qué hacen los asesores financieros
La mayoría de los asesores financieros quieren ver todo su panorama financiero? todos sus ingresos y responsabilidades. Quieren una imagen completa de dónde se encuentra financieramente para que pueda dibujar un mapa desde donde se encuentra hasta donde desea ir. Éstos son algunos de los beneficios de usar un asesor financiero:- ¿La gran imagen? Un asesor financiero desarrollará un perfil completo de su estado financiero. Este perfil identificará áreas de fortalezas y debilidades.
- ¿Una evaluación sin emociones? El asesor financiero le dará una evaluación imparcial de lo que debe hacerse. El dinero es un tema emocional para muchas personas, que a menudo conduce a malas decisiones.
- ¿Asignar recursos? Es probable que tengas prioridades en competencia, como enviar a los niños a la universidad mientras construyes un fondo de jubilación. Un asesor financiero puede ayudarlo a asignar recursos para que ambos objetivos reciban la cantidad adecuada de dólares.
- ¿Minimizar impuestos? La mayoría de las decisiones de inversión conllevan algún tipo de implicación fiscal a corto o largo plazo. Su asesor puede ayudarlo a darle forma a sus inversiones de una manera que mantenga los impuestos al mínimo y que invierta más de su dinero.
- Planificación patrimonial? Una planificación cuidadosa ayudará a asegurar que su patrimonio pase a sus seres queridos de una manera que proteja la mayor parte de su valor posible.
- Cuentas de jubilación tales como 401 (k) s, IRA, etc.
- Seguro médico, vida, discapacidad, responsabilidad civil
- Objetivos educativos para cuántos hijos a qué edades
- Impuestos tanto personales como comerciales si trabajan por cuenta propia o poseen un negocio
- Otros objetivos financieros como el segundo hogar, comprar un negocio, jubilarse temprano
El plan
Dependiendo del tipo de asesor financiero Si utiliza, obtendrá algún tipo de plan financiero que detalla los hallazgos del asesor y proporciona un plan para alcanzar sus objetivos.El plan puede incluir opciones para alcanzar sus objetivos que involucren diferentes niveles de compromiso de su parte (lea esos dólares).
Conclusión
En la segunda parte de esta serie, voy a ver cómo los diferentes asesores financieros ejecutan sus planes y cuánto cuestan sus servicios.Los asesores financieros vienen en variedad de sabores, cada uno con sus puntos fuertes.
La segunda parte de esta serie examina cómo estos asesores financieros difieren en ejecución y compensación.
Lo que su asesor financiero no le está diciendo
Lo que su asesor financiero está diciendo Te lo digo: Las 10 verdades esenciales que necesitas saber sobre tu dinero Liz Davidson promueve el bienestar financiero
Asesor financiero Pago por comisiones
Los asesores financieros tradicionalmente reciben pagos por comisiones. Aquí hay una discusión detallada de lo que significa pagar por comisiones.
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