Cada organización sin fines de lucro puede y debe tener un programa de legado

¿Qué son los legados?

Los legados son las transferencias de riqueza que ocurren cuando un donante muere. Los legados pueden tomar varias formas, tales como:

• Legado específico : una cierta cantidad de efectivo, valores o propiedad.
• Legado general : propiedad que es similar a todos los demás artículos distribuidos, generalmente en efectivo.
• Porcentaje de legado : un porcentaje declarado del patrimonio del donante.
• Legado residual : todo o parte de lo que queda del patrimonio después de que se hayan distribuido los legados específicos y generales.

Además de un legado absoluto, los donantes también pueden establecer un fideicomiso para beneficiar a organizaciones benéficas durante o después de su vida, como un fideicomiso de caridad restante o un fideicomiso de caridad.

Los donantes también pueden nombrar a una o más organizaciones sin fines de lucro como beneficiarios de una póliza de seguro o como receptores de una IRA u otro fondo de jubilación calificado.

Por qué las organizaciones sin fines de lucro deben tener un programa de legado para sus donantes

La configuración de un programa de legado es más fácil de lo que pueda pensar. Ahora es también el momento.

Se estima que los Baby Boomers, que ahora alcanzan la edad de jubilación a razón de 10,000 por día, pasarán unos $ 30 billones en los próximos 30 a 40 años. Esas cifras son solo para los Baby Boomers de América del Norte, tal como lo establece Accenture en su informe sobre la transferencia de riqueza.

Las organizaciones sin fines de lucro exitosas toman los legados muy en serio y a menudo tienen programas sofisticados de donaciones planificadas para ayudarlos a capturar parte de esta transferencia de riqueza.

Sin embargo, incluso las pequeñas organizaciones sin fines de lucro pueden establecer un programa de legado para garantizar su supervivencia en el futuro. Los legados ayudan tanto a organizaciones sin fines de lucro como a donantes. Los donantes a menudo desean dejar dinero a sus causas favoritas, y ellos y sus herederos pueden recibir beneficios impositivos considerables en el proceso.

Recaudando dinero a través de legado: cómo su organización puede beneficiarse de la mayor transferencia intergeneracional de riqueza en la historia es un libro fácil de leer que elimina el estrés de establecer un programa de legado .

Los autores, David Valinsky y Melanie Boyd, explican los pasos para crear un programa de legado, cómo comercializarlo y qué hacer cuando empiezan a llegar los legados.

¿Por qué las personas dan?

Puede haber muchas razones por las que la gente ama dar a la caridad, pero algunas de las más comunes incluyen:

• Los donantes creen en su misión. Los donantes se inspiran en lo que hace su organización para cambiar o salvar vidas en la comunidad.
• Los donantes han visto jugarse la misión en sus vidas. Un donante puede haber trabajado como voluntario para su organización sin fines de lucro. Pueden servir en la junta, hacer un recorrido o escuchar testimonios de lo que hace su organización.

• Los donantes creen que usarán sus regalos sabiamente.Los donantes deben confiar en usted para administrar sus regalos. Eso significa que está abierto a las finanzas y no desperdicia su dinero. Promueva esa confianza al decirle a los donantes con frecuencia cómo sus contribuciones han cambiado vidas.

• Su organización ha afectado directamente la vida de un donante o la vida de un ser querido. Brindar un servicio excepcional es la clave para obtener gratitud, así como regalos y legados.
• Los donantes sienten que te conocen. Continuar construyendo relaciones. Mantente en contacto Llegar a los donantes debe ser una prioridad.
• Dar hace que los donantes se sientan bien. Muchos donantes sienten que solo son fideicomisarios del dinero que han ganado o heredado. Es divertido y satisfactorio dar dinero para ayudar a los necesitados.
• Los donantes respetan a su personal y al liderazgo voluntario. Cómo los donantes ven a su director ejecutivo o al presidente de la junta, especialmente su integridad, puede determinar si un donante deja un legado.
• Los donantes aprecian los productos y servicios de su organización.
• Un legado permite a los donantes honrar o conmemorar a un ser querido.
• Dar da a los donantes aceptación y satisface la necesidad de pertenecer.

¿Cómo comienzas con los legados?

Hay varios pasos para organizar un programa de legado. Sin embargo, uno de los primeros, y tal vez el más importante, es obtener la aprobación de su junta directiva.

¿Pero cómo logras que la junta vea el valor de un programa de legado?

Valinsky y Boyd, recaudando dinero con legados, sugieren una presentación con estos elementos:

• Incluya un informe sobre el historial de legados que su organización ha recibido . ¿Cuántos de esos legados no fueron solicitados? ¿Cuándo fueron recibidos? ¿Quiénes fueron esos donantes? ¿Cómo se relacionaron con su caridad?
• Explique cómo un programa de legado beneficia a los donantes . El programa le permite educar a las personas sobre la importancia de tener un testamento, y puede ayudar a los donantes a tener un impacto dramático en la comunidad.
• Revise los beneficios para su organización y presente el costo de presentar y operar su programa de legado . Los ingresos de un programa de legado demoran años en realizarse. Si los miembros de la junta se resisten a esto, señale que si hubiera comenzado esto antes, la organización podría haber estado disfrutando de sus frutos por ahora.
• Sugerir personal para el personal del programa . Aunque es posible que no se necesite una nueva dotación de personal de inmediato, los miembros de la junta deben entender que a medida que pase el tiempo y el programa crezca, se requerirá personal nuevo.
• Abordar los mitos comunes sobre la toma de decisiones del legado del donante , como las consideraciones impositivas que impulsan la planificación del patrimonio de los donantes; y los donantes quieren dejar sus fincas enteras a sus hijos.

Configuración del Comité asesor de legado

Después de convencer al comité, deberá configurar un Comité asesor de legado.

Valinsky y Boyd dicen que los mejores comités de legado son una combinación de voluntarios y miembros de la junta, independientemente de su profesión. No todos tienen que ser asistentes financieros. Incluir personas normales que puedan comprender el aspecto humano de incluir una organización benéfica en su testamento hace que su grupo sea más fuerte y más efectivo.

Se espera que los miembros del Comité de Legado:

• Asistan a las reuniones del Comité Asesor y participen activamente.
• Asistir en la creación de la sociedad de legado, como desarrollar un formato, establecer la elegibilidad de miembro y el reconocimiento apropiado, y crear planes de comercialización
• Revisar y recomendar políticas de aceptación de obsequios.
• Ayuda al personal para implementar y comercializar el programa.
• Servir como embajadores y defensores de la Junta y de la comunidad. Esto incluye hablar con grupos sobre el programa de legado.
• Identifique prospectos y, cuando corresponda, acompañe al personal en visitas personales.
• Conviértase en un miembro de la sociedad legado al nombrar su caridad en su testamento.

La comercialización de su programa heredado incluye la creación de un folleto para presentar prospectos al programa y explicarlo en su sitio web. Sin mencionar la necesidad de desarrollar su caso para soporte.

Todo tomará un trabajo considerable por adelantado, pero ninguna organización sin fines de lucro debe descuidar la configuración de un programa de legado. Puede no dar lugar a obsequios inmediatos, pero podría ser vital para la estabilidad financiera futura.

Recursos recomendados:

Recaudando dinero mediante legado, por David Valinsky y Melanie Boyd , Emerson & Church Real World Guides, 2007. Compre en Amazon

Iniciar un programa de legado es más fácil de lo que piensa: Entrevista con David Valinsky, GuideStar
Programas de donaciones planificadas y la pequeña organización sin fines de lucro: Primeros pasos, Asociación de profesionales de recaudación de fondos (AFP)