Sí, necesita un testamento. Aprende por qué

¿Tienes voluntad? Es decir, ¿tiene un documento legal que describe sus deseos con respecto a la distribución de su propiedad y otras consideraciones importantes como el cuidado legal de sus hijos menores de edad a su fallecimiento? Entre la mitad y dos tercios de los adultos estadounidenses no tienen voluntad. ¿Pero necesitas uno? La respuesta es un sí rotundo si responde sí a cualquier de las siguientes preguntas:

¿Te importa quién obtiene tu propiedad si mueres?
¿Te importa quién recibe tu dinero si mueres?
¿Te importa quién es nombrado tutor de tus hijos menores si mueres?

¿Quién necesita un testamento?

Testamentos no son solo para ricos y ricos. Independientemente de la cantidad o la poca cantidad de dinero que tenga, un testamento garantiza que cualquier propiedad personal y activo que tenga irá a la familia o a los beneficiarios que designe. Si posee una empresa, un testamento puede ayudar a garantizar una transición legal sin problemas de esos activos.

Más allá de su propiedad y sus pertenencias personales, si tiene hijos menores, un testamento es obligatorio. Un testamento garantiza que podrá elegir al tutor legal de sus hijos en caso de que pase antes de que sus hijos sean mayores de edad.

A través de un testamento, también puede nombrar lo que se conoce como ejecutor, o la persona con la que confía, para que tenga la autoridad de garantizar que sus deseos se lleven a cabo y para garantizar que todos sus asuntos estén en orden de pagar de las facturas a la cancelación de tarjetas de crédito.

Sin un testamento, un tribunal toma estas decisiones en su nombre, entre otros, a través de un proceso prolongado ya menudo estresante llamado testamento. Pocas personas planean morir en el futuro cercano, pero si mueres repentinamente sin voluntad, inadvertidamente someterás a tu familia y seres queridos a confusión y ansiedad innecesarias en lo que ya es un momento difícil.

También existen otros beneficios al tener un testamento, incluidos los beneficios impositivos al ayudar a evitar los impuestos al patrimonio.

¿Necesita un abogado?

Para la mayoría de las personas, un testamento es fácil de producir y puede prepararse utilizando un software legal como Quicken Willmaker Plus (Nolo Press, aproximadamente $ 50), que también lo ayuda a crear un testamento vital, un fideicomiso en vida, un puente de confianza y un poder financiero. de abogado y otras formas legales importantes. Si tiene un patrimonio más complicado, o no se siente cómodo utilizando el software para los documentos más complicados, debe consultar a un abogado de bienes raíces que también puede trabajar con un Contador Público Certificado (CPA) o un planificador financiero.

¿Cómo empiezas?

Como mínimo, un testamento en cualquier etapa de su vida debería hacer lo siguiente: nombrar a un tutor si tiene hijos menores, designar a un ejecutor para que administre su testamento cuando muera y explicar específicamente cómo desea distribuir su propiedad .

El primer paso para decidir cómo desea distribuir su propiedad es recopilar información. Necesitará al menos lo siguiente para cualquier persona que sea su testamento (como hijos, cónyuge, tutores propuestos, albacea y otros beneficiarios):

Nombres
Direcciones
Fechas de nacimiento

Lo hará También es necesario mantener un registro de las cantidades de todas las deudas, incluyendo hipotecas, préstamos para automóviles, préstamos estudiantiles, préstamos comerciales y cuentas de tarjetas de crédito.

Una lista de activos, que incluye información detallada sobre lo siguiente:

Bienes inmuebles
Ahorros (cuentas bancarias, CD, mercados de dinero)
Inversiones (acciones, bonos, fondos mutuos, CD)
401 (k), IRA, cuentas de pensión / jubilación
Pólizas de seguro de vida y rentas vitalicias
Participación de la propiedad en un negocio
Automóviles, barcos, aviones y otros vehículos
Joyería
Coleccionables < Obra
Antigüedades
Muebles
Otra propiedad personal
Por supuesto, también debe conservar copias de testamentos existentes, fideicomisos, decretos de divorcio, acuerdos prenupciales y cualquier otro documento legal que pueda afectar su voluntad. Si usted mismo decide crear su testamento usando software como Willmaker, puede sentarse frente a su computadora con toda la información anterior y en pocas horas generar un testamento que sea legal en su estado. Asegúrese de seguir las instrucciones del software para firmar y atestiguar su testamento.

Si se siente más cómodo que un abogado lo haga, deberá estar preparado para llevar la información anterior y tal vez otra información con usted a su cita.

A medida que la vida cambia, también es mejor revisar tu voluntad periódicamente o sobre ciertos eventos importantes de la vida para asegurarte de que tu voluntad aún refleje tus deseos. Por último, pero no menos importante, la mejor de las voluntades no será buena si nadie sabe cómo encontrarla. Asegúrese de que los miembros de su familia y su ejecutor sepan dónde se guarda su voluntad.