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El índice total de acciones de Vanguard (VTSMX) es el mayor fondo mutuo del mundo por algunas razones simples pero poderosas. Antes de conocer las cualidades del fondo, consulte qué es lo que lo convierte en un "fondo de índice de acciones total".
Un fondo de índice bursátil total es un fondo mutuo que invierte en una cesta de acciones que reflejará de cerca las tenencias de acciones y el rendimiento de un punto de referencia particular, como The Wilshire 5000 o The Russell 3000.
Las tenencias incluyen la mayoría de las acciones nacionales de EE. UU. Que se negocian en bolsas de valores, razón por la cual el nombre de "mercado total" generalmente se incluye en el nombre del fondo. Al igual que los S & P 500 Index Funds, el Wilshire 5000 tiene una ponderación de capital de mercado, lo que significa que las empresas más grandes (aquellas con mayor capitalización) representarán una porción mayor (estar entre las principales) en porcentaje que las compañías más pequeñas.
Lo que hace que VTSMX sea la mayor y la mejor
- Diversas participaciones : VTSMX está diseñado para brindar a los inversores exposición a todo el mercado de valores de EE. UU., Incluidos los pequeños, medianos y grandes captar empresas en crecimiento y valor. El fondo rastrea el índice de mercado total de CRSP en EE. UU., Que representa casi el 100% del mercado de acciones de EE. UU. Invertible. El fondo está capitalizado, lo que significa que las acciones más grandes por capitalización representan más de la cartera que las capitalizaciones más pequeñas.
- Bajos gastos : la naturaleza pasiva de VTSMX significa que no hay necesidad de mayores costos relativos de investigación y comercialización necesarios para una gestión activa. La relación de gastos para VTSMX es 0.17%, que es extremadamente baja según los estándares de la industria y suma solo $ 17 por cada $ 10, 000 invertidos.
- Bajo movimiento de personal : Una razón principal para los bajos gastos del fondo total de acciones es la baja rotación de 0. 03%. volumen de negocios es el porcentaje de las tenencias del fondo que fueron reemplazadas por una inversión diferente (o "entregada") durante el año anterior. Los fondos de acciones administrados de forma activa a menudo tienen índices de rotación que superan el 50%, lo que puede resultar no solo en tarifas más altas sino también en un peor desempeño a largo plazo.
- Eficiencia fiscal: Un resultado directo de la baja rotación es una reducción en los impuestos que se transfieren al inversor. Cuando los fondos mutuos venden participaciones a un precio superior al precio de compra, produce un impuesto a las ganancias de capital, que luego se transfiere a los inversores en forma de "distribuciones de ganancias de capital". "Si tienes un fondo de acciones en una cuenta imponible, pagarás impuestos sobre estas distribuciones. Por lo tanto, suponiendo que desea minimizar los impuestos, querrá un fondo eficiente en impuestos como VTSMX.
Vea también: Mejores fondos de índice bursátil total e índice bursátil total frente a S & P 500
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