¿Por qué invertir en fondos indexados

La mayoría de los inversores han oído hablar de fondos indexados y de que son opciones inteligentes para construir una cartera de fondos mutuos. Pero no todos conocen las ventajas reales que ofrecen los fondos de índice. Comencemos con los conceptos básicos de los fondos de índice y luego con las ventajas.

¿Qué es un índice?

Un índice, con respecto a la inversión, es una muestra de acciones o bonos que representan un segmento particular de los mercados financieros generales.

Por ejemplo, el Standard & Poor's 500 (S & P 500) es un índice que representa aproximadamente 500 de las empresas más grandes de EE. UU., Como Wal-Mart, Microsoft y Exxon Mobil.

¿Cuáles son las ventajas de los fondos indexados?

Hay tres razones principales por las que los inversores deberían considerar el uso de fondos indexados para sus propias estrategias de inversión. Las principales ventajas de los fondos indexados son la gestión pasiva, los bajos gastos y la amplia diversificación.

• Gestión pasiva: Los fondos mutuos pueden gestionarse de forma activa o pasiva. El administrador de un fondo mutuo de acciones activamente administrado, por ejemplo, está activamente comprando y vendiendo acciones con el objetivo de "ganarle al mercado", que se mide con un punto de referencia particular, como el S & P 500. Sin embargo, existe un riesgo significativo. , que el gerente activo tomará malas decisiones y rendirá menos que el S & P 500 (más de dos tercios de los fondos administrados activamente no superan a los índices por períodos superiores a 10 años). Por el contrario, el administrador de un fondo indexado, que se administra de forma pasiva, solo busca comprar y mantener valores que representan el índice dado a los efectos de igualar el rendimiento del índice, no para superarlo. En resumen, la razón por la que la gestión pasiva es buena para el inversor se refleja en el dicho: "Si no puedes vencerlos, únete a ellos".

• Gastos bajos: Mantener los costos bajos es una gran ventaja para los fondos de índice y el ahorro de costos se traduce en mayores rendimientos para el inversor. Los bajos costos de los fondos indexados son una función de su gestión pasiva. Cuando los gerentes no están gastando su tiempo y dinero investigando acciones y / o bonos para comprar y vender para la cartera, los costos en la administración del fondo son mucho más bajos que los de los fondos activamente administrados. Estos ahorros en los costos se transfieren al inversor. Por esta razón, busque los fondos de índice con los índices de gastos más bajos.
• Diversificación amplia: Un inversor puede capturar los rendimientos de un gran segmento del mercado en un fondo indexado. Los fondos de índice a menudo invierten en cientos o incluso miles de tenencias; mientras que los fondos gestionados activamente a veces invierten en menos de 50 explotaciones. En general, los fondos con mayores montos de tenencias tienen un riesgo de mercado relativo menor que aquellos con menos tenencias; y los fondos indexados típicamente ofrecen exposición a más valores que sus contrapartes administradas activamente.

Las compañías más reputadas con una buena variedad de fondos indexados de bajo costo incluyen Vanguard, Fidelity y Charles Schwab.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia esta información representa una recomendación para comprar o vender securitie s.