¿Qué es una confirmación de negociación de corretaje?

Gracias a SEC = mandato y otros requisitos reglamentarios, cuando empiece a realizar operaciones a través de su cuenta de corretaje con su nuevo corredor de bolsa, obtendrá algo conocido como una confirmación comercial. Esta confirmación comercial se le enviará por correo o, si ha optado por la entrega sin papel, estará disponible para usted en algún formato descargable como Adobe PDF, siempre que su corredor ejecute un pedido de compra o venta por usted.

Dependiendo de su firma de corretaje o agente de bolsa, la información en una confirmación comercial variará, pero hay algunas cosas que se incluyen en casi todos.

Las cosas que podría encontrar en una confirmación comercial de corretaje

• El nombre de la inversión que negoció, junto con el símbolo de cotización
• Total de acciones compradas o vendidas
• El costo o precio de venta por acción
• La comisión pagada a la firma de corretaje (dependiendo de los detalles, si su corredor actuó por usted en la capacidad de un concesionario, puede ver los diferenciales de bonos en valores de renta fija)
• La fecha de ejecución de la operación, que muestra cuándo se realizó la operación
• La fecha de liquidación, que es el día en que el dinero y la inversión, como las acciones en acciones, se transfieren (si sus compras o ventas se liquidan en una cuenta bancaria, esta es la fecha en que se retirará o depositará el dinero) en su cuenta)
• El valor bruto total de la transacción
• El valor neto total de la transacción después de deducir las comisiones de corretaje

• El número de cuenta en el que se colocó la operación
• El tipo de orden que se usó; mi. gramo. , una orden de mercado, orden de límite, etcétera.

Por qué debería examinar cuidadosamente las confirmaciones de comercio de su intermediario

La confirmación comercial es extremadamente importante porque es su forma de verificar que el intermediario haya completado un pedido de acuerdo con sus instrucciones (hay doce tipos diferentes de transacciones de valores típicas el inversor puede colocar con su corredor de bolsa).

Si nota que la confirmación comercial incluye información que considera errónea, debe ponerse en contacto con su banco o intermediario inmediatamente para intentar corregirla.

Es muy recomendable que guarde copias exactas de todas sus confirmaciones comerciales. Esas confirmaciones comerciales resultarán extremadamente útiles cuando llegue el momento de presentar sus impuestos; rastrear ganancias y pérdidas de capital será mucho más simple, y si alguna vez se audita, tendrá la documentación necesaria, aunque los cambios recientes en la forma en que se realiza la contabilidad de costos para el IRS hacen que el custodio registre los registros fiscales oficiales.

Su asesor de inversiones podría tener copias de sus confirmaciones de transacciones

Si trabaja con un asesor de inversiones registrado, el representante del asesor individual que supervisa su cartera puede tener copias de sus confirmaciones comerciales, o puede obtenerlas por usted, aunque es mejor mantener tus propios registros.También puede usar estas confirmaciones comerciales para conciliar la declaración de su custodio con la declaración de su asesor para que usted y sus contadores, abogados o banqueros privados puedan auditar mejor la actividad en su cuenta administrada individualmente.

Finalmente, las confirmaciones comerciales también deben coincidir con el resumen de actividad en su extracto de cuenta del corredor o custodio; todo, desde el recuento exacto de acciones hasta la comisión precisa y, si está disponible, sus instrucciones para que el dividendo se reinvierta automáticamente o no.

Si se esfuerza mucho, puede recrear los detalles de sus operaciones a partir de la información que se encuentra en sus estados de cuenta, que es una de las razones por las que también es importante revisar los estados de cuenta para verificar su precisión.

Para obtener más información sobre corredores de bolsa, cuentas de corretaje, confirmaciones comerciales de intermediarios, corredores de servicios completos frente a corredores de descuento, asesores de inversión y mucho, mucho más, consulte la Guía completa de corredores de inversores nuevos, que lo vinculará a muchos más artículos y ensayos que he escrito sobre estos y otros temas relacionados. Puede ser una excelente forma de obtener una comprensión introductoria de algunos de estos conceptos.