¿Qué pasa con los activos que quedan fuera de su confianza?

Financiar su fideicomiso activo revocable es tan importante, si no más importante, que establecer su confianza en primer lugar. Entonces, ¿qué sucede si pasa por alto este paso vital o, más probablemente, adquiere nuevos activos a lo largo de los años que descuida transferir al nombre de su fideicomiso? Es inútil, al menos en lo que respecta a los activos omitidos.

Los activos deben ser probados

Si usted es dueño de una propiedad cuando muere, aún no está titulada en nombre de su fideicomiso, lo más probable es que se requiera la sucesión para transferirla al nombre de un beneficiario de vida.

Los activos que se transfieren directamente a un beneficiario designado, como el producto del seguro de vida o ciertos tipos de propiedad, son una excepción a esta regla.

Su patrimonio puede exigir un testamento auxiliar

Sus herederos y beneficiarios podrían tener que lidiar con dos o más procesos de legalización independientes si se olvida de depositar activos en su fideicomiso. Si posee bienes inmuebles en un estado separado del que posee otros bienes, sus seres queridos tendrán que abrir una sucesión tanto en su estado de origen como en cada estado adicional donde también tenga propiedades. La propiedad ubicada en cada jurisdicción debe ser probada de acuerdo con las leyes y normas de ese estado, lo que puede causar una gran confusión.

Su patrimonio puede pagar más en impuestos sucesorios

Si todas sus cuentas y propiedades son propiedad de inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia, o como inquilinos por completo con su cónyuge, AB confía en que usted podría establecido bajo su confianza no puede ser financiado.

Esto puede dar como resultado impuestos patrimoniales que de otro modo no habrían vencido.

Sus beneficiarios no podrán aprovechar importantes estrategias de patrimonio e impuesto a la renta o protección de activos si no actualiza las designaciones de beneficiarios para su seguro de vida y cuentas de jubilación para que coincidan con los términos de su fideicomiso antes de que usted fallezca.

Puede desheredar involuntariamente a seres queridos

Si posee bienes como inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia con uno de sus hijos, pasará total y directamente a ese niño si no lo hace coloque su parte en el nombre de su confianza. Sus otros hijos no tendrían ningún derecho legal sobre eso.

Se debe establecer una curaduría para beneficiarios menores

Los menores no pueden poseer legalmente sus propiedades heredadas. El administrador sucesor de su fideicomiso puede administrarlo hasta que cumpla la mayoría de edad, pero solo si coloca esas herencias en nombre de su fideicomiso. De lo contrario, un adulto tendrá que acudir a la corte y solicitar ser nombrado conservador de su hijo para que pueda supervisar esta propiedad en su nombre.

Puede ser necesaria una curaduría para usted

Su fideicomisario sucesor también puede intervenir para administrar su fideicomiso y sus asuntos financieros en caso de que quede mentalmente incapacitado, pero no puede administrar los activos que son propiedad de su nombre individual o como un inquilino en común fuera de su confianza. Sus seres queridos se enfrentarán al establecimiento de una curaduría supervisada por la corte para que puedan administrar sus activos si llega un momento en que no puede hacerlo usted mismo.

La conclusión es que si pasa por alto la importancia de financiar su fideicomiso activo revocable, su plan de sucesión no funcionará como usted y su familia lo anticiparon.

Su confianza valdrá solo el papel en el que está escrita.

NOTA: Las leyes estatales y locales cambian con frecuencia y la información anterior puede no reflejar los cambios más recientes. Consulte con un abogado o asesor fiscal para obtener los consejos más actualizados. La información contenida en este artículo no es legal o asesoramiento fiscal y no es un sustituto de asesoramiento legal o fiscal.