¿Qué documentos debo llevar a mi contable?

Si usted es como muchas personas, la idea de hacer sus impuestos, o simplemente preparar todo para que otra persona pueda hacerlos por usted, le provoca estrés al menos un poco. Contratar a un contador para preparar su declaración de impuestos es siempre la ruta más fácil, pero usted sabe que inevitablemente le pedirá algún documento que no pensó incluir en ese maletín lleno de documentación con la que llegó.

Elimine el estrés de esta temporada de impuestos consultando nuestra lista de verificación antes de salir de casa. Sí, parece largo y tedioso, pero respire hondo, no todos estos documentos se aplicarán a usted. A medida que avanza por la lista, simplemente tache los elementos que no tienen cabida en su imagen financiera personal.

Lleve su tarjeta de seguridad social con usted

Esto no es necesario si ha usado el mismo contador en años anteriores, pero si está viendo a alguien nuevo, querrá verificar la deletreando tu nombre Puede hacerlo de un vistazo si trae su tarjeta de Seguridad Social. Asegúrese de traer tarjetas para su cónyuge y dependientes también.

Si no puede tener acceso a su tarjeta de Seguro Social, podría valer la pena visitar la oficina local de la Administración del Seguro Social para obtener una tarjeta de reemplazo porque inevitablemente la necesitará para otra cosa, tarde o temprano . Pero si simplemente no tiene tiempo, al menos lleve una copia de la declaración de impuestos del año anterior, una que lleve su nombre y dirección actuales, de ser posible, y su número de seguro social.

Documentos relacionados con los ingresos

Ahora es el momento de comenzar a recopilar todos esos documentos de ingresos. Mezcle en su maletín cuando comiencen a aterrizar en su buzón de correo en enero y febrero.

Formulario W-2 (ingreso por sueldos y salarios)
Formulario W-2G (ganancias por juegos de apuestas)
Formulario 1099-A (ejecución hipotecaria de una vivienda)
Formulario 1099-B (ventas de acciones, bonos) , u otras inversiones)
Formulario 1099-C (deudas canceladas)
Formulario 1099-DIV (dividendos)
Formulario 1099-G (reembolsos de impuestos estatales y compensación por desempleo)
Formulario 1099-INT (interés ingresos)
Formulario 1099-K (ingresos comerciales o de alquiler procesados por redes de terceros)
Formulario 1099-LTC (beneficios recibidos de una póliza de cuidado a largo plazo)
Formulario 1099-MISC (trabajo por cuenta propia y otros varios tipos de ingresos)
Formulario 1099-OID (descuento de emisión original sobre bonos)
Formulario 1099-PATR (dividendos patronales)
Formulario 1099-Q (distribuciones de un plan de ahorro educativo)
Formulario 1099-QA (distribuciones de una cuenta ABLE)
Formulario 1099-R (distribuciones de cuentas de jubilación individuales, planes 401 (k) y otros tipos de planes de ahorro para la jubilación)
Formulario 1099-S (producto de la venta de bienes inmuebles)
Formulario 1099-SA (distribuciones del plan de salud) cuentas s)
Formulario SSA-1099 (beneficios de seguridad social)
Formulario RRB-1099 (Beneficios de jubilación ferroviaria)
Anexo K-1 (ingresos de sociedades, corporaciones S, sucesiones o fideicomisos)

Es posible que haya recibido ingresos durante el transcurso del año que no se informan en ninguna de estas formas.Por ejemplo, puede ser un propietario único con su propio negocio. Alguien puede haberle pagado $ 500 por el trabajo. Esto no requiere que la empresa o la persona presente un formulario 1099-MISC a usted o en su nombre porque el umbral es de $ 600 a partir de 2017.

Pero, no obstante, tiene que declarar y pagar impuestos sobre ese ingreso.

Tome nota de todos esos pagos u otros que no resultaron en un documento de informe de ingresos específico. Deje que su preparador de impuestos sepa para qué era el dinero y cuánto se recibió. Otros ejemplos de ingresos que podrían no informarse en uno de estos documentos fiscales incluyen los ingresos por inversiones de cuentas financieras extranjeras y los ingresos por alquileres.

Documentos relacionados con gastos

También puede recibir algunos documentos impositivos relacionados con el dinero que gastó que pueden afectar su imposición fiscal. También querrá llevarlos con usted o, si no recibió un documento o formulario, asegúrese de tener un registro de los pagos que realizó porque pueden ser deducibles de impuestos.

Formulario 1097-BTC (crédito tributario de bonos)
Formulario 1098 (interés hipotecario)
Formulario 1098-C (contribución caritativa de vehículos)
Formulario 1098-E (interés crediticio estudiantil)
Formulario 1098-MA (pagos hipotecarios para propietarios)
Formulario 1098-T (matrícula para educación superior)
Gastos comerciales (resumidos por tipo y cantidad)
Gastos por cuidado infantil (resumidos por proveedor y cantidad)
Juegos de azar pérdidas
Gastos médicos
Gastos de mudanza
Impuesto sobre la propiedad personal, como registro de automóvil pagado
Facturas de impuestos inmobiliarios
Informe de ganancia / pérdida realizado para acciones, bonos, fondos mutuos y otras inversiones de capital vendidos durante el año
Recibos o cartas de reconocimiento para obsequios a organizaciones benéficas
Gastos de alquiler (resumidos por propiedad, tipo y monto)

Muchos profesionales de impuestos le proporcionarán un organizador impreso que lo ayudará a recopilar toda esta información por lo que estará a su alcance cuando esté listo para presentar el próximo año.

Si le faltan documentos

Puede obtener copias de varias maneras si no tiene todos sus documentos fiscales, así que no se preocupe si extravía algo o si una empresa no le envía un formulario requerido .

Si falta un formulario W-2: Pídale a su empleador que le dé una copia nueva. Los empleadores están obligados por ley a guardar copias de sus formularios W-2 y toda la información de nómina por lo menos durante cuatro años. Algunos empleadores cobran una tarifa nominal por una segunda forma.
Si te falta un formulario 1099: Estos pueden provenir de varias fuentes y reemplazar uno depende del tipo de ingreso que debe reportar. Los bancos pueden tener documentos tributarios disponibles para descargar desde sus sitios web, o puede llamar al número de atención al cliente para obtener un nuevo 1099-INT que se le enviará por correo. Los intermediarios de inversiones deberían poder enviarle copias adicionales de los Formularios 1099-B y 1099-DIV para informar las operaciones bursátiles y la actividad de dividendos, o puede descargar copias del sitio web del corretaje. Asegúrese de descargar una copia de su estado de cuenta de fin de año o un informe de ganancia / pérdida realizado porque la información en esos informes puede complementar la información que se encuentra en el Formulario 1099-B.Póngase en contacto con sus clientes para conocer los formularios 1099-MISC que faltan.

Puede obtener copias del IRS

El IRS recibe copias de todos sus documentos tributarios, por lo que usted o su contador también pueden solicitar copias de esta fuente. Hay tres formas de lograr esto.

Use la aplicación Get Transcript Online en el sitio web del IRS. Solicite una copia de su "Transcripción de salario e ingresos". Especifique el año para el que le faltan documentos. Tendrá que registrarse en el sitio web y tomar medidas para confirmar su identidad. Tenga en cuenta que el personal del IRS está tan sobrecargado de trabajo como la mayoría de los otros empleados. La transcripción de salarios e ingresos para 2016 podría no estar completa y actualizada hasta julio de 2017, por lo que usted o su contador podrían tener que solicitar una extensión para pagar sus impuestos después de la fecha de vencimiento de abril si no puede obtener lo que necesita en hora.
Envíe por correo o fax el Formulario 4506-T al IRS. Este formulario se usa para solicitar transcripciones de varios documentos fiscales. Marque la casilla para la línea 8, "Formulario W-2, Formulario 1099 series, Formulario 1098 series, o Formulario 5498 transcripción de la serie". El IRS enviará por correo la transcripción, generalmente en aproximadamente 10 días hábiles.
Visite un centro local de asistencia al contribuyente del IRS. Un agente del IRS puede imprimir la transcripción de salario e ingresos por usted.

Si su contador solicita una copia de su Certificado de Salario e Ingresos, el IRS lo enviará por fax directamente a su oficina, pero primero tendrá que autorizar a su contador para que hable con el IRS en su nombre. Esta es una simple cuestión de preparar y firmar el Formulario 8821 o el Formulario 2848. Su contador puede aconsejarle qué formulario necesita y prepararlo para usted.

La transcripción de salarios e ingresos es una copia impresa de la información contenida en sus diversos documentos fiscales. No se verá como fotocopias de sus formularios W-2 y 1099. En cambio, será una transcripción de los datos contenidos en esos formularios.

El IRS solo conserva la información federal en estos formularios. Las retenciones fiscales estatales y locales no se mostrarán, por lo que es posible que desee ponerse en contacto con las instituciones que aparecen en la transcripción para obtener una copia de esos documentos originales.

¿Qué documentos debo llevar a mi contable?