Mejores Fondos del índice bursátil total - Definición

Los fondos de índice bursátil total han ido creciendo en popularidad en los últimos años. De hecho, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) es el fondo de inversión más grande del mundo.

Antes de sumergirse en los mejores fondos de índices bursátiles totales, repasemos los conceptos básicos para que sepa si estos fondos mutuos son apropiados para usted y sus objetivos de inversión.

Esto es lo que debe saber sobre los fondos totales del índice bursátil:

Definición del fondo de bolsa total

Un fondo de índice total del mercado de acciones es un fondo mutuo que invierte en una cesta de acciones que reflejará estrechamente las existencias y el rendimiento de un índice de referencia amplio del mercado de valores. como The Wilshire 5000 o The Russell 3000, que representa una gran parte del mercado de valores estadounidense o internacional.

Por ejemplo, las participaciones en el Wilshire 5000 y Russell 3000 incluyen la mayoría de las acciones nacionales de EE. UU. Que se negocian en bolsas de valores, razón por la cual el nombre de "mercado total" generalmente se incluye en el nombre del fondo.

Al igual que los S & P 500 Index Funds, el índice Wilshire 5000 está ponderado en el capital de mercado, lo que significa que las empresas más grandes (aquellas con mayor capitalización) representarán una porción mayor (lo que significa entre las principales tenencias) por porcentaje que las compañías más pequeñas. Por ejemplo, las principales explotaciones en el Wilshire 5000 incluirán grandes empresas como Apple (AAPL), Facebook (FB) y Microsoft (MSFT).

Algunos fondos de índice bursátil total se enfocan en acciones fuera de EE. UU. Estos fondos suelen rastrear un índice bursátil internacional como el FTSE Global All Cap ex US Index.

¿Debería utilizar un fondo total del índice bursátil?

A menudo, el objetivo principal de utilizar un Fondo de índice de mercado de valores total es como una tenencia básica en una cartera de fondos mutuos (es decir, Estrategia de cartera principal y satelital).

Muchos inversores usan uno de los mejores fondos del índice S & P 500 como participaciones básicas porque el rendimiento comparado con los fondos totales del índice bursátil es similar (debido a la fuerte ponderación de las acciones de gran capitalización en las principales participaciones). En otras palabras, las 500 principales posiciones en un fondo indexado Wilshire 5000 o un fondo indexado Russell 3000 influirán de manera tan significativa en el rendimiento de un fondo Total Stock Market Index que un inversionista simplemente podría usar un S & P 500 Index Fund para el mismo propósito: como una explotación de núcleo de gran capitalización y lograr resultados similares.

Además, habrá algunas tenencias de capitalización mediana y pequeña capitalización en un Fondo de índice bursátil total, por lo que puede haber cierta superposición con otros fondos en su cartera. Por este motivo, muchos inversores prefieren utilizar un S & P 500 Index Fund, combinado con un fondo indexado de pequeña capitalización para lograr una diversificación óptima.

¿Cuáles son los mejores fondos de índice total del mercado de acciones (y ETF)?

Los mejores fondos de índice de cualquier tipo son generalmente los que tienen los índices de gastos más bajos y los ofrecen las grandes familias de fondos mutuos o fondos cotizados (ETF):

• Índice total del mercado de valores de Vanguard (VTSMX): Vanguard es el indexador original y VTSMX se encuentra entre los primeros fondos de índice para capturar el mercado total. Con un índice de gastos de 0. 18%, VTSMX tiene una participación sólida para cualquier cartera de fondos mutuos.
• Índice total del mercado de valores de Schwab (SWTSX): Con un índice de gastos de 0. 11%, es difícil vencer a SWTSX a menos que reúna los requisitos para obtener menores índices de gastos con uno de los fondos de Admiral Shares de Vanguard.
• iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Este es un Fondo cotizado (ETF) que funciona bien para aquellos inversores a los que les gusta usar ETF debido a su capacidad para negociar acciones intradiarias o pueden negociar ciertos ETFs sin comisiones de transacción (algunas compañías de fondos mutuos cobran tarifas por negociar ciertos fondos indexados). IWV tiene una relación de gastos de 0. 20%.
• Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : algunos fondos totales del mercado de valores cubren acciones fuera de los Estados Unidos y VGTSX es uno de los mejores. VGTSX cubre el índice FTSE Global All Cap ex US, que incluye más de 6,000 acciones de compañías en mercados desarrollados y emergentes.

Los fondos del índice bursátil total pueden ser apropiados para inversores que busquen un fondo mutuo como una inversión independiente o (incluso mejor) como una participación básica en una cartera diversificada.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.