Los mejores fondos de índice S & P 500 y por qué son los mejores

Si adivina que los mejores fondos del índice S & P 500 son los que tienen los índices de gastos más bajos, usted es en su mayoría correcto. Sin embargo, además de los bajos costos, existe un delicado equilibrio de ciencia y arte en la indexación que hace que solo unas pocas compañías de fondos mutuos califiquen para hacer nuestra lista de los mejores fondos indexados.

Los mejores fondos indexados: Mantener bajos los costos

Este es el aspecto de la inversión en fondos indexados que la mayoría de los inversionistas saben que es crucial para producir los mejores fondos indexados.

Básicamente, los fondos de índice con los índices de gastos más bajos generan los mejores rendimientos a lo largo del tiempo. Esto también es una ventaja de utilizar fondos de índice en lugar de fondos administrados activamente. Por ejemplo, si un fondo indexado tiene una relación de gastos de 0.12, pero un fondo similar administrado activamente tiene una relación de gastos de 1.12, el fondo indexado tiene una ventaja inmediata del 1.00% sobre el fondo administrado activamente. Debido a que los fondos de índice se administran pasivamente (simplemente coinciden con las tenencias de un índice dado), los costos de administración del fondo se reducen drásticamente. Sin una investigación real requerida, los costos pueden mantenerse extremadamente bajos, lo que tiene un impacto positivo en los rendimientos a lo largo del tiempo.

Los mejores fondos de índice: seguimiento de índice ajustado

Ahora estamos entrando en la ciencia de la indexación. Los analistas de inversión reunieron índices (varias listas de acciones o bonos) para crear puntos de referencia con el fin de medir los amplios promedios del mercado. Los índices más conocidos son Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 y NASDAQ.

Los fondos de índice buscan reflejar el rendimiento de un índice de referencia en particular. Por ejemplo, la mayoría de los fondos de acciones de gran capitalización tratan de superar el índice mejor ajustado para acciones de gran capitalización, el S & P 500. Sin embargo, el objetivo de un fondo S & P 500 Index no es "vencer al índice" sino a iguale, lo que significa que el fondo intentará replicar el desempeño del índice.

Para hacer esto, en pocas palabras, el fondo mantendrá las mismas acciones que se encuentran en el S & P 500. Por lo tanto, los mejores fondos de índice bursátil harán un buen trabajo al hacer coincidir la lista de acciones (tenencias) representado en el índice de referencia. Los analistas de valores pueden llamar a esto "error de seguimiento bajo".

Los mejores fondos de índice: usar métodos de ponderación adecuados

No hay más para construir un fondo de índice que simplemente comprar los valores representados en el índice. Para crear un fondo de índice y asegurar un buen seguimiento del rendimiento, el equipo de gestión y el personal de apoyo determinarán la cantidad (el número de acciones) de cada tenencia en la lista para comprar. La idea es hacer coincidir el porcentaje de "ponderación" del índice en sí mismo. Los índices que clasifican las tenencias para que a los componentes más grandes se les den ponderaciones porcentuales mayores se les llama índices ponderados por capitalización (también conocidos como ponderados por capitalización o índices ponderados por capitalización de mercado).El S & P 500 es un ejemplo de índice ponderado de capital. La mayoría de los fondos de índice reflejarán el índice ponderado de capitalización mediante la compra de acciones de las tenencias para hacer que las acciones con la mayor capitalización sean la tenencia más grande por porcentaje en el fondo indexado. Por ejemplo, si las acciones de XYZ Corporation tienen la mayor capitalización bursátil, las acciones de XYZ Corporation representarán el mayor porcentaje del fondo indexado.

Los mejores fondos de índice: aumentar el tamaño de las cosas

En el mundo de la indexación, el tamaño puede ser importante. Las grandes compañías de fondos mutuos, como Vanguard, Fidelity y Charles Schwab, tienen un gran número de inversores y, por lo tanto, tienen los activos para administrar eficazmente el fondo (es decir, comprar acciones de las explotaciones, proporcionar liquidez para satisfacer la demanda de retiros de inversores). En comparación, un fondo indexado con una baja cantidad de activos puede encontrar dificultades para mantener la cartera debidamente ponderada en el índice.

Los 3 mejores fondos de índices del índice S & P 500

Ahora que ya sabe lo que se necesita para obtener los mejores fondos de índice, ahora puede pasar a seleccionar los mejores fondos de índice S & P 500. Estoy seguro de que estará de acuerdo con nuestras tres principales selecciones del Fondo del Índice S & P 500:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard fue creado según la indexación y es el original en el mundo de fondos de índice. Hace más de 35 años, el fundador de Vanguard, John Bogle, observó que la mayoría de los inversores bursátiles no podían superar el índice S & P 500 de manera constante durante largos períodos de tiempo. Su idea era simplemente hacer coincidir las tenencias del índice y mantener bajos los costos. La simplicidad y la frugalidad son dos de los principios más importantes de una inversión exitosa y Vanguard tiene estas virtudes dominadas. Vanguard también es propiedad de sus inversores, que prioriza el suministro de fondos mutuos y ETF de alta calidad y bajo costo, en oposición a una cultura de altos beneficios típica de algunas instituciones financieras de propiedad pública.
• Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): el tamaño de Fidelity, la experiencia con la indexación y el deseo de competir con Vanguard se combinan para hacer que sus ofertas de fondos indexados se ubiquen por detrás de Vanguard. A menudo, los fondos de índice entre los dos rivales gigantes son indistinguibles en términos de gastos y rendimiento. En última instancia, la competencia crea fondos de mayor calidad para el inversor.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab ha hecho un esfuerzo consciente por ofrecer algo más que un servicio de corretaje de descuento a los inversores: se han sumergido profundamente en los mercados de fondos indexados de Vanguard y Fidelity. Sus fondos indexados suelen ser un poco más altos en relación con los gastos que sus competidores más grandes, pero si usted ya es un inversor de Schwab, también puede ahorrar la tarifa de transacción por usar fondos fuera de la red y usar los fondos del índice Schwab.

Consejos para S & P 500 Index Fund Research

Si tiene la suerte de tener saldos altos en sus cuentas de inversión, es posible que califique para otras clases de acciones que tienen índices de gastos incluso más bajos que los fondos que se enumeran aquí. Por ejemplo, Vanguard tiene otra clase de acciones, llamada Admiral Shares, que proporciona menores índices de gastos.El Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) tiene una relación de gastos de solo 0. 06, mientras que VFINX tiene un índice de gastos de 0. 17%.

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