Lista de fondos del sector - Fondos de índice y ETF por industria

Esta es una lista de dos páginas de sectores industriales que proporciona algunos de los mejores fondos y ETF para invertir dentro de cada industria, así como definiciones y ejemplos simples para cada sector. La mayoría de los fondos enumerados son fondos indexados y ETF porque estos tipos de fondos generalmente brindan la mejor exposición al sector respectivo en términos de amplitud, diversidad y razones de gastos inferiores a la media.

Esta primera página incluye las industrias impulsadas por el consumidor y defensivas de Tecnología, Finanzas, Cíclicos del consumidor, Productos básicos del consumidor, Servicios públicos y Atención médica.

Fondos del Sector de Tecnología

El sector de tecnología es una categoría de acciones que contiene negocios tecnológicos, como fabricantes de hardware, software o productos electrónicos y empresas de la industria de servicios tecnológicos, como los que proporcionan tecnología de la información y procesamiento de datos comerciales. Algunos ejemplos de compañías de tecnología incluyen Apple, Microsoft, Google y Netscape Communications.

La inversión en tecnología se asocia comúnmente con la inversión en acciones de crecimiento o con el objetivo de inversión de crecimiento agresivo.

Encontrar los mejores fondos del sector de tecnología y ETF puede ser difícil y engañoso. Por ejemplo, es un error común pensar en el ETF Powershares QQQ como un fondo de tecnología pura porque rastrea el índice NASDAQ 100.

Esto puede considerarse una estrategia de inversión de crecimiento puro, pero las tenencias de QQQ en tecnología solo representan alrededor del 50% de la cartera.

Además, muchos fondos del sector tecnológico se enfocan en un subsector de tecnología, como computadoras, redes, semiconductores o electrónica. Sin embargo, es mejor para la mayoría de los inversores utilizar un fondo del sector de la tecnología ampliamente diversificado.

Para los fondos que poseen al menos 90% de acciones tecnológicas (al momento de escribir esto), uno de los mejores fondos mutuos del sector es Fidelity Select Technology (FSPTX) y uno de los mejores ETF tecnológicos es iShares US Technology ETF (IYW).

Fondos del sector financiero

El sector de servicios financieros (también conocido como "finanzas") está compuesto principalmente por bancos, compañías de tarjetas de crédito, compañías de seguros y firmas de corretaje. Los ejemplos incluyen Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs y MetLife. Estratégicamente, las acciones financieras funcionan mejor en un entorno de baja tasa de interés cuando los servicios financieros, tales como hipotecas, préstamos e inversiones, están en demanda.

Hay más de 100 fondos mutuos y ETF que se especializan en finanzas pero uno de los mejores fondos del índice del sector financiero es Vanguard Financials Index (VFAIX) y uno de los mejores ETF es iShares US Financial Services (IYF).

Fondos del sector cíclico del consumidor

Los bienes o servicios cíclicos del consumidor son aquellos que no se consideran necesarios.También llamados bienes y servicios de ocio o discrecionales, su consumo depende de los ciclos económicos, de ahí el nombre de consumidor cíclico.

Por ejemplo, durante períodos de crecimiento económico, las ventas minoristas de bienes o servicios de ocio, categorizados como duraderos o no duraderos, como automóviles y ferretería (duraderos) o de entretenimiento y hoteles (no duraderos), son típicamente más altos que en tiempos de recesión económica, cuando solo los productos básicos de consumo primario pueden permanecer en demanda.

En pocas palabras, los consumidores gastan más en artículos de lujo (no necesarios) cuando los tiempos son buenos y menos en estos cuando los tiempos son difíciles.

Al igual que con la mayoría de los fondos del sector, el sector Cíclicos del consumidor tiene varios subsectores. Por ejemplo, un inversor puede comprar acciones de un fondo específico cíclico del sector bursátil que se concentra únicamente en la industria del automóvil. Sin embargo, la mayoría de los inversores es prudente obtener una exposición más amplia a los sectores al elegir la diversidad de fondos de índice y ETF.

Uno de los mejores fondos de índices sectoriales del consumidor es Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) y uno de los mejores ETF de Consumer Cyclical es SPDR S & P Retail (SRT).

Fondos del sector de consumo básico

Los productos básicos para el consumidor son productos, como alimentos, tabaco y bebidas, que los consumidores consideran esenciales para la vida cotidiana. Por lo tanto, se dice que las acciones de las compañías que producen tales productos son acciones "defensivas" o "no cíclicas" porque los consumidores no están dispuestos a dejar de comprar y consumir los productos incluso durante la recesión económica.

Ejemplos de empresas de consumo básico incluyen General Mills, Inc (alimentos), Philip-Morris, Inc (tabaco) y Coca-Cola Co (bebidas).

Las acciones de consumo básico se consideran acciones defensivas porque tienden a mantener una mayor estabilidad de precios en un mercado a la baja que otras acciones, como las acciones de crecimiento. Por ejemplo, durante un período recesivo, los consumidores aún necesitan alimentos básicos, como cereales y leche, o incluso pueden aumentar el consumo de los llamados productos "sin stock", como los cigarrillos y el alcohol. Sabiendo esto, muchos inversores comprarán acciones defensivas cuando creen que la recesión es probable que ocurra en el corto plazo.

Una buena forma de obtener una amplia exposición al sector de bienes de consumo básicos es la diversidad y los bajos gastos de un fondo de índice o ETF. Uno de los mejores fondos de índice de consumo básico es Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) y uno de los mejores ETF es Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

Fondos del sector de servicios públicos

La utilidad es un término económico que generalmente se refiere a la capacidad de satisfacer necesidades o deseos; describe la utilidad de un bien o servicio. Por esta razón, las compañías que producen un bien o servicio que proporciona utilidad a los consumidores se clasifican en el sector industrial de Servicios Públicos.

Usted ya está familiarizado con los servicios públicos en su vida cotidiana y probablemente asocie el término con sus "facturas de servicios públicos", que van a pagar los servicios cotidianos, incluidos los servicios públicos, como teléfono, gas, agua y eléctrico.

Con respecto a la inversión, y de acuerdo con Morningstar, "las carteras de fondos de servicios públicos buscan la revalorización del capital invirtiendo principalmente en valores de renta variable de servicios públicos de EE. UU. O no estadounidenses, incluidos los proveedores de servicios de electricidad, gas y telefonía". En términos más simples, los fondos de servicios públicos son fondos del sector que invierten en acciones de compañías dentro del sector de servicios públicos.

Las acciones de los servicios públicos también se consideran acciones defensivas porque tienden a mantener una mayor estabilidad de precios en un mercado a la baja que otras acciones, como las acciones de crecimiento. Por ejemplo, durante un período recesivo, los consumidores aún necesitan servicios, como gas, teléfono y electricidad. Sabiendo esto, muchos inversores comprarán acciones defensivas cuando creen que la recesión es probable que ocurra en el corto plazo.

Al igual que con la mayoría de los sectores industriales, hay subsectores dentro de la categoría general de servicios públicos. Por ejemplo, si un inversor deseaba una exposición concentrada a compañías telefónicas, como Verizon y Comcast, podría considerar un fondo mutuo como Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Sin embargo, los fondos del sector ya están concentrados y los subsectores pueden ser demasiado limitados y, por lo tanto, más arriesgados. Por lo tanto, es prudente para la mayoría de los inversores aprovechar la diversidad y los bajos gastos de un fondo indexado o ETF, como Utilities Select Sector SPDR (XLU).

Las acciones de las empresas de servicios también son conocidas por pagar dividendos. Entonces, si está buscando agregar fondos mutuos de dividendos a su cartera para obtener ingresos, puede considerar agregar un fondo del sector de servicios públicos.

Fondos del sector de atención médica

La atención médica, también conocida como salud o especialidad, es un sector de inversión bursátil que se centra en la industria de la atención médica. El sector de la salud es bastante amplio. Incluso una persona sin experiencia en inversión puede pensar en algún área específica de la industria de la salud, como conglomerados de hospitales, servicios institucionales, compañías de seguros, fabricantes de medicamentos, compañías biomédicas o fabricantes de instrumentos médicos. Los ejemplos incluyen Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories y HCA Holdings, Inc.

Una buena forma de obtener una amplia exposición a la industria de la salud es mediante el uso de un fondo mutuo del sector de la salud, como Vanguard Health Care. (VGHCX) o T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Los inversores pueden usar los fondos del sector de la salud como una herramienta para diversificar una cartera más grande de fondos mutuos. Las acciones de salud a menudo se consideran acciones "defensivas" debido a su correlación relativamente baja con los fondos de índice bursátil general, como los fondos del índice S & P 500, que muchos inversores utilizan como activos principales en una cartera diversificada. Cuando a muchas industrias les está yendo mal debido a condiciones económicas negativas, la industria de la salud todavía puede funcionar relativamente bien porque la gente todavía necesita ver al médico y comprar sus medicamentos, independientemente de las condiciones económicas.

La atención médica también ha estado en el centro del debate político y se ha dividido muchas veces en la historia reciente porque los costos y el acceso a la atención médica son temas apasionados y personales para los votantes. La legislación del Congreso puede tener un impacto positivo o negativo en algunos subsectores de la asistencia sanitaria.Además, las patentes de medicamentos que expiran para productos farmacéuticos ampliamente utilizados pueden tener un impacto negativo en un fabricante de medicamentos o, por el contrario, la aprobación de un fármaco revolucionario por parte de la FDA puede tener un impacto positivo. Un ejemplo reciente de impacto político en las acciones de salud es la Ley de Asistencia Asequible, comúnmente conocida como Obamacare, aprobada por el Congreso durante la administración de Obama. Algunas acciones avanzaron, como las corporaciones hospitalarias, mientras que otras disminuyeron, como los proveedores de seguros. Sin embargo, el efecto neto general en el amplio sector de la salud fue mínimo. Esto habla de la sabiduría de la diversificación de fondos mutuos, fondos de índice y ETF que proporcionan una amplia exposición a la industria de la salud.

Esta lista de sectores de la segunda página incluye las áreas similares y superpuestas de metales preciosos, oro, materias primas, recursos naturales y energía. Para una buena medida, esta página también incluye el sector del transporte y los fondos socialmente responsables.

Sector de metales preciosos

La mayoría de los fondos de inversión en la categoría de metales preciosos invierten principalmente en acciones de compañías mineras. Sin embargo, algunos poseen pequeñas cantidades de oro, plata, cobre o platino, generalmente en forma de monedas de oro.

Las compañías de metales preciosos generalmente tienen su sede en Norteamérica, Australia o Sudáfrica.

Algunos inversores prefieren comprar metales preciosos, como oro, plata, platino y cobre, en forma de monedas de oro. Otros prefieren comprar acciones de compañías mineras o fondos mutuos, ETF y ETN.

Las carteras de metales preciosos de materias primas invierten en metales preciosos como el oro, la plata, el cobre, el platino y el paladio. La inversión puede realizarse directamente en activos físicos o instrumentos derivados vinculados a productos básicos. Lo más común es que los inversores ganen la mayor exposición a metales preciosos a través de una subcategoría de fondos cotizados en bolsa de metales preciosos (ETF).

Los inversionistas también pueden usar nuestras Notas cotizadas en bolsa (ETN). Es importante tener en cuenta que los ETN son instrumentos de deuda, como bonos, que no invierten en ningún activo. Aunque están vinculados al rendimiento de un punto de referencia del mercado, los ETN no son acciones ni fondos indexados; combinan las cualidades de los bonos y los fondos cotizados en bolsa (ETF).

La forma más común de comprar oro es en monedas de oro en lingotes o en un fondo cotizado en bolsa (ETF, por sus siglas en inglés), como las acciones SPDR Gold (GLD). Los fondos mutuos invierten poco o ningún activo en oro físico. Por lo general, categorizados como "metales preciosos", los fondos mutuos de oro suelen tener acciones de compañías mineras.

Algunos de los mejores fondos mutuos de oro, en términos de rendimiento a largo plazo, tenencia de gerentes de largo plazo y relaciones de gasto promedio a bajo, incluyen Tocqueville Gold (TGLDX) y Gabelli Gold Load-Renuncia (GLDAX. LW).

Si desea la exposición más directa a la plata, usará un Fondo cotizado en bolsa de plata (ETF), como iShares Silver Trust (SLV). Los inversores también pueden usar una nota negociada en bolsa (ETN), como UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), como alternativa. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los ETN son instrumentos de deuda, como bonos, que no invierten en ningún activo.Aunque están vinculados al rendimiento de un punto de referencia del mercado, los ETN no son acciones ni fondos indexados; combinan las cualidades de los bonos y los fondos cotizados en bolsa (ETF).

Si desea la exposición más directa al cobre, usará un tipo de nota negociada en bolsa (ETN), como iPath DJ-UBS Subíndice de retorno total de cobre ETN (JJC).

Si quiere la exposición más directa al platino, usará un tipo de nota negociada en bolsa (ETN), como UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Aviso y nota al inversor: los fondos de metales preciosos son sectores especializados que no están diversificados y deben utilizarse en pequeñas cantidades. Por ejemplo, puede tratar de limitar la exposición a un porcentaje del 5% (pero no más del 10%) de su cartera total de inversiones.

La mayoría de los fondos mutuos no tienen platino como activo físico. Los inversionistas pueden obtener exposición indirecta a platino en fondos mutuos al mantener fondos de metales preciosos como Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) y USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), pero estos típicamente tendrán más exposición a compañías mineras de oro y oro que compañías mineras de platino y platino.

Fondos Mutuos de Materias Primas

Un producto básico es un bien o servicio sin diferenciación cualitativa que satisface la demanda básica del mercado de consumo. En otras palabras, los productos básicos pueden tener diversas formas o tipos, pero cada producto dentro de una determinada clase o grupo no es fundamentalmente diferente de otros productos en esa clase o grupo en particular.

Por ejemplo, piense en la mercancía, el azúcar. Es un bien económico que abastece una demanda del mercado de consumo; es un bien comerciable.

Sin embargo, para el consumidor, no existe una diferencia cualitativa real de una marca a otra: el azúcar es azúcar. Por lo tanto, es probable que el consumidor busque el azúcar con el precio más bajo, que a menudo viene en forma de una marca genérica. Otros productos básicos incluyen petróleo crudo, carbón, maíz, té, arroz, oro, plata y platino.

Un ejemplo de un servicio como un producto básico es el seguro de vida a término. En igualdad de condiciones, como el plazo en años y la solidez relativa de la compañía de seguros, los consumidores generalmente buscarán el precio más bajo en el mercado. En otras palabras, hay múltiples proveedores de seguros que ofrecen seguros de vida a término y no existe una diferencia cualitativa entre las políticas para el consumidor y, por lo tanto, la "mejor opción" será normalmente la que tenga el precio más bajo.

Invertir en un producto básico, especialmente en grandes cantidades, es arriesgado, por decir lo menos. Para un ejemplo reciente, piense en invertir en oro en 2012, en un punto de intensa popularidad. No se podía leer ni sintonizar ningún tipo de medio de comunicación sin ver o escuchar a alguien para comprar e invertir en oro. Muchas personas asistían a fiestas de oro, donde podían vender sus joyas de oro sin usar.

Si tuvo la mala suerte de comprar en la exageración del oro, cerca de su pico más reciente en octubre de 2012, solo le llevaría 8 meses perder casi el 30% de su valor. Y esta pérdida de casi un tercio en valor se produjo en un momento en que cualquiera de los mejores fondos del índice S & P 500 habría devuelto más del 20%.¡Es un costo de oportunidad perdido del 50%! ¡Ay!

Fondos del sector de recursos naturales

Los recursos naturales son una referencia amplia para las industrias basadas en productos básicos como energía, productos químicos, minerales y productos forestales en los EE. UU. O fuera de las carteras de fondos mutuos y ETF de EE. UU. fondos, típicamente invertirá en una selección diversa de participaciones en estas áreas para ofrecer a los inversores una amplia exposición a los recursos naturales. Otras carteras pueden concentrarse en gran medida o solo en industrias específicas dentro de la categoría de recursos naturales.

Para una exposición amplia, los inversores deben considerar los fondos que invierten en un índice diverso. Por ejemplo, una buena manera de invertir en recursos naturales de los EE. UU. Es ETF (IGE) de iShares North American Natural Resources y, para exposición internacional, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

Vanguard y Fidelity también ofrecen buenos fondos mutuos de índice, como Vanguard Materials Index (VMIAX) y Fidelity Select Materials (FSDPX).

Fondos del sector de la energía

El sector de la energía está formado por todas las industrias que participan en la producción y distribución de energía, incluidas las compañías petroleras, eléctricas, eólicas y solares, y la industria del carbón. Algunos ejemplos de corporaciones de energía incluyen Exxon Mobil, Haliburton y Southwestern Energy Company.

Como ahora ya lo sabe bien al leer este artículo, cuando invierta en sectores, es aconsejable usar un fondo indexado o ETF para obtener una amplia exposición a las diversas industrias del sector. Hay varios fondos para elegir, pero uno de los mejores fondos del índice del sector energético es Vanguard Energy Index (VENAX) y uno de los mejores ETF es Energy Select Sector SPDR (XLE).

Fondos del sector del transporte

El sector del transporte está formado por empresas que participan en el transporte de bienes o personas. Los ejemplos generales incluyen ferrocarriles, compañías de transporte por carretera y compañías aéreas. Las existencias de transporte son sensibles al sector de la energía, específicamente a los precios del combustible. El sector también puede ser un indicador económico líder porque proporciona pistas sobre la cantidad y la demanda de bienes que las empresas de transporte distribuyen a los consumidores. Esta idea es central para Dow Theory.

Hay pocos fondos mutuos y ETF que proporcionan una amplia exposición al sector del transporte, pero uno de los mejores fondos mutuos es Fidelity Select Transportation (FSRFX) y uno de los mejores ETF de transporte es iShares Transportation Average (IYT).

Inversión socialmente responsable (SRI)

Los fondos de inversión socialmente responsable (SRI) en realidad no están categorizados como un sector industrial, pero se encuentran en una categoría única de inversión que está ganando popularidad. SRI es una filosofía de inversión alternativa y su estrategia busca alentar conductas responsables, incluidas aquellas que apoyan prácticas ambientales positivas, derechos humanos, puntos de vista religiosos o lo que se percibe como actividades morales (o para evitar lo que la sociedad SRI percibe como amoral, tales como alcohol, tabaco, juegos de azar, armas de fuego, relaciones militares o pornografía).

El movimiento SRI puede remontarse a los 1700 cuando John Wesley fundó el Metodismo (la Iglesia Metodista) y específicamente con su sermón "El uso del dinero", que enmarcó el hecho de no hacer daño a su vecino a través de prácticas comerciales aspectos de la inversión social.

Una de las mejores formas de acceder a la inversión de SRI es con fondos mutuos. Los fondos de SRI también se llaman fondos con conciencia social y generalmente evitan los productos del "pecado" del alcohol y el tabaco. Algunos ejemplos prominentes incluyen Parnassus Workplace (PARWX) y Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Según los fondos de Parnassus, aquí está la estrategia de inversión para PARWX:

El Fondo de trabajo de Parnassus es un fondo de capital subyacente diversificado, fundamental, de EE.UU., de gran capitalización. El Fondo invierte principalmente en valores de renta variable subvaluados de empresas de gran capitalización con lugares de trabajo destacados. Las empresas con buenos lugares de trabajo generalmente pueden reclutar y retener mejores empleados y desempeñarse a un nivel más alto que los competidores en términos de innovación, productividad, lealtad del cliente y rentabilidad. El Fondo también toma en cuenta los factores ambientales, sociales y de gobernanza al tomar decisiones de inversión.

Según Calvert, aquí está la estrategia de inversión para CCLAX:

El Fondo es un "fondo de fondos". El Fondo busca alcanzar su objetivo de inversión invirtiendo en una cartera de fondos subyacentes de renta fija, acciones y mercado monetario de Calvert que cumpla con los criterios de inversión del Fondo, incluidos los factores financieros, de sostenibilidad y de responsabilidad social.

Como última palabra de precaución sobre la inversión con sectores: Solo asegúrese de mantener su exposición total a cualquier sector en pequeñas porciones de su asignación total y use los fondos para la diversificación, no para el tiempo del mercado. Para invertir sabiamente en fondos del sector o ETF, puede seguir mi regla del 5 por ciento de asignación de inversiones, que aconseja no colocar más del 5 por ciento de su cartera de inversiones en una acción en particular o sector concentrado.

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.