Las mejores compañías de fondos mutuos para comprar fondos de índice

Si desea comprar los mejores fondos de índice, no los encontrará en cualquier empresa de fondos mutuos, corretaje, compañía de seguros o banco al azar. Solo hay un puñado de entidades financieras en las que los inversores pueden comprar los mejores fondos indexados del mercado y también hay algunas compañías que querrá evitar por completo para comprar fondos indexados.

Aquí compartimos las mejores compañías de fondos mutuos y corredores de descuento para comprar fondos indexados, además de algunas firmas financieras que cobran demasiado por los fondos indexados (y por lo tanto, deben evitarlo).

Compañías de fondos mutuos que ofrecen los mejores fondos indexados

Los mejores fondos indexados generalmente son aquellos que tienen dos cualidades principales: 1) bajos índices de gastos y 2) seguimiento estricto de índices. En otras palabras, dado que los fondos indexados son inversiones administradas de forma pasiva diseñadas para replicar el rendimiento de un índice objetivo, simplemente busca bajos costos y un rendimiento que sea casi idéntico al índice.

Aquí están cuatro de las mejores compañías en las que los inversores pueden obtener los mejores fondos de índice:

• Vanguard Investments : Vanguard Investments se encuentra entre las mejores y preferidas de las compañías de fondos de inversión para hacer usted mismo multitud. El fundador Jack C. "Jack" Bogle formó la compañía en torno a su idea de que los fondos de índice de bajo costo pueden proporcionar rendimientos superiores para el inversor a largo plazo.

  Bogle, ahora jubilado, de manera efectiva y consistente demostró a la comunidad de inversionistas que es una tontería intentar un enfoque de gestión activa donde una estrategia simple, de bajo costo, de fondos indexados administrados pasivamente puede proporcionar rendimientos superiores. Vanguard es la primera compañía de fondos mutuos que ofrece un fondo indexado que cotiza en bolsa, que hoy se llama Vanguard 500 Index (VFINX). También tienen el mayor fondo mutuo bursátil del mundo, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), y el mayor fondo mutuo de bonos del mundo, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). Y con la mayor selección de fondos indexados de bajo costo y sin carga, Vanguard es el mayor y mejor proveedor de fondos de inversión indexados en el mundo. También ofrecen fondos indexados que combinan acciones y bonos como Vanguard Balanced Index (VBINX) y fondos indexados que se enfocan en sectores específicos, llamados fondos del sector, tales como Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) y varios Exchange Traded Funds. , o ETFs, que son similares a los fondos mutuos. Los fondos del índice Vanguard requieren una inversión inicial mínima de $ 3,000 para comenzar. Las contribuciones mínimas en curso suelen ser de $ 100 o menos.

• Fidelity Investments : Fidelity Investments es mejor conocida como una compañía de fondos mutuos y proveedora de servicios y productos de jubilación, como planes 401 (k) e IRA, para empresas y particulares.Fidelity, fundada en 1946, es una de las corporaciones multinacionales de servicios financieros más grandes del mundo. Como una compañía de fondos mutuos, Fidelity ha subido a la espalda de algunos de sus fondos mutuos ampliamente administrados activamente, como Fidelity Contrafund (FCNTX), administrado por William Danoff y Fidelity Magellan (FMAGX), hecho famoso en la década de 1980 por el legendario administrador de fondos, Peter Lynch. Aunque Fidelity se especializa en fondos de inversión administrados activamente, tienen varios de los fondos de índice más baratos y de alta calidad en el mercado. Por ejemplo, Fidelity 500 Index (FUSEX) tiene un índice de gastos de solo 0. 09%, que es menor que el de 0. 16% para Vanguard 500 Index. Debido a los menores gastos, con el tiempo se espera que FUSEX limite VFINX a cambio del inversor. En general, cuanto menores sean los gastos internos para operar un fondo mutuo, más rentabilidad tendrá el inversor. Fidelity también tiene varios otros fondos indexados destacados, como Fidelity U. S. Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) y muchos otros. Los fondos del índice Fidelity requieren una inversión inicial mínima de $ 2, 500 para comenzar. Las contribuciones mínimas en curso suelen ser de $ 100 o menos.
• Charles Schwab : también conocido simplemente como Schwab y nombrado así en honor a su fundador, Charles Schwab Corporation es una firma de corretaje de descuentos que ofrece fondos mutuos y servicios financieros a inversionistas individuales. Fundada en 1971 bajo el nombre First Commander Corporation, Schwab comenzó a ofrecer servicios de corretaje a individuos con un descuento en 1975. Antes de ese momento, invertir en el mercado de valores se consideraba principalmente como el privilegio de una persona adinerada. esta es una firma de corretaje de descuento que también tiene su propia línea de fondos mutuos. Sus fondos de índice son algunos de los más baratos y mejores disponibles en el mercado. Entre sus mejores fondos de índice se encuentran Schwab S & P 500 Index (SWPPX) y Schwab Total Stock Market Index (SWTSX), ambos tienen porcentajes de gastos mínimos de 0,9%, que se comparan con el promedio de la industria de 0,40% para fondos del índice de equidad. La inversión inicial mínima de $ 100 también es baja en la industria.
• Northern Funds : si ha realizado alguna investigación de fondos mutuos de bajo costo, es posible que haya oído hablar de Northern Funds. Muchos de sus fondos indexados tienen menores índices de gastos que los de Vanguard Investments. Northern Trust gestiona los fondos Northern Trust, que ofrece unos 50 fondos mutuos, la mayoría de los cuales son fondos indexados de bajo costo, como Northern Mid Cap Index (NOMIX), Northern Small Cap Index (NSIDX) e Northern Bond Index (NOBOX). , todos los cuales tienen una relación de gastos de 0. 15% y es menor que los fondos en las mismas categorías respectivas en Vanguard.

Encontrar los mejores fondos de índice en las empresas de corretaje de descuento

A muchos corredores en línea que son accesibles para los inversores cotidianos a menudo se les conoce como corredores de descuento. La mayoría de la gente no piensa en las casas de bolsa cuando piensan en fondos mutuos. En cambio, y con razón, piensan en algunas de las mejores compañías de fondos mutuos sin carga, como Vanguard, Fidelity y T.Rowe Price. Los corredores de descuento en línea que ofrecen una amplia selección de fondos mutuos (aunque no los suyos) son Etrade y TD Ameritrade. Charles Schwab también es un corredor de descuento, pero ofrecen sus propios fondos, como se destacó anteriormente en esta historia.

Tenga en cuenta que las casas de bolsa, así como las compañías de fondos mutuos, a menudo cobran tarifas de transacción cuando compran o venden acciones de fondos de otras compañías. Estas tarifas generalmente son bajas y promedian alrededor de $ 10 por operación.

Los agentes de descuento a menudo ofrecen miles de fondos mutuos, pero asegúrese de comenzar su búsqueda mirando sus respectivas opciones de fondos "sin comisión de transacción" o "Fondos NTF".

Esté atento a los fondos indexados que son demasiado caros

Como sabe, los fondos de índice se administran de forma pasiva, lo que significa que el equipo de administración simplemente compra los valores que se encuentran en el índice y, por lo tanto, no necesita realizar ninguna investigación y se necesita muy poco comercio. Esto naturalmente mantiene los costos internos de operación de los fondos de índice muy bajos. Por lo tanto, no hay una buena razón para cargar los gastos a los inversionistas más que el promedio de los fondos del índice, que es aproximadamente 0.40%.

Estos son algunos de los fondos más caros del índice S & P 500:

• Nuveen Equity Index (FCEIX): 1. 37% de índice de gastos
• Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1. 33% de gastos < Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1. Tasa de gastos del 32%
• Índice de Wells Fargo (WFINX): 1. Tasa de gastos del 31%
• Además de las altas tasas de gastos, cada una de estas clases de acciones de fondos cargue una carga de nivel de 1.00%, que se cobra por la compra y cuando se venden acciones, lo que las hace aún más costosas. Tenga en cuenta que estos fondos pueden tener otras clases de acciones que son menos costosas que estas; sin embargo, aún está por encima del promedio en la relación de gastos.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.