Beneficios de fondos mutuos

Los numerosos beneficios de los fondos mutuos los convierten en la primera y mejor opción de inversión para el grupo de bricolaje.

Si es un principiante y desea saber por qué los fondos comunes se ajustan bien a sus necesidades de inversión o si es un inversor avanzado y necesita un recordatorio de por qué los fondos mutuos son los más adecuados para sus objetivos financieros y estilo de vida, aquí son algunos de los muchos beneficios que necesita saber.

Aquí están 8 de los principales beneficios de los fondos de inversión:

1. Simplicidad: los fondos mutuos son fáciles de entender

Cualquier cosa puede convertirse en algo más complejo de lo que necesita ser y los fondos mutuos no son una excepción a esta verdad. Sin embargo, los fondos mutuos no requieren experiencia o conocimiento de economía, estados financieros o mercados financieros para ser un inversor exitoso.

Para los principiantes, aquí hay una definición simple de fondo mutuo: Un fondo mutuo es un tipo de seguridad de inversión que permite a los inversionistas juntar su dinero en una sola inversión administrada profesionalmente. Los fondos mutuos pueden invertir en acciones, bonos, efectivo u otros activos. Estos tipos de seguridad subyacentes, denominados holdings se combinan para formar un fondo mutuo, también denominado portfolio .

En otras palabras, los fondos mutuos se pueden considerar cestas de inversiones. Cada cesta contiene docenas o cientos de tipos de seguridad, como acciones o bonos. Por lo tanto, cuando un inversor compra un fondo mutuo, está comprando una cesta de valores de inversión.

¡Simple!

Sí, hay muchas cosas que debe saber sobre los fondos mutuos, pero en comparación con el amplio mundo de los productos financieros, los fondos mutuos son bastante fáciles de usar y comprender.

2. Accesibilidad: los fondos mutuos son fáciles de comprar

Los fondos mutuos se ofrecen en firmas de corretaje, corredores de descuento en línea, compañías de fondos mutuos, bancos y compañías de seguros.

Incluso los inversores principiantes pueden abrir fácilmente una cuenta en una compañía de fondos mutuos sin carga, como Vanguard Investments, y abrir una cuenta en cuestión de minutos.

3. Diversidad: los fondos mutuos tienen una amplia exposición al mercado

Un fondo mutuo puede invertir en docenas, cientos o incluso miles de valores de inversión diferentes, lo que permite lograr la diversificación invirtiendo en un solo fondo. Sin embargo, es inteligente diversificarse en varios fondos mutuos diferentes.

4. Variedad: los fondos mutuos entran en muchas categorías y tipos diferentes

A medida que aumente su cartera de fondos mutuos, querrá diversificarse en varias categorías y tipos de fondos mutuos. Puede invertir en fondos mutuos que cubren las principales clases de activos (acciones, bonos, efectivo) y varias subcategorías o incluso puede aventurarse en áreas especializadas, como fondos del sector o fondos de metales preciosos.

5. Asequibilidad: los fondos mutuos tienen mínimos bajos

La mayoría de los fondos mutuos tienen requisitos mínimos de inversión inicial de $ 3,000 o menos.En muchos casos, si el inversionista inicia un programa de inversión sistemático, donde tiene un monto fijo en dólares o una cantidad fija de acciones compradas una vez al mes, la inversión inicial puede ser tan baja como $ 1, 000.

6. Frugalidad: los fondos mutuos cuestan menos que otros tipos de cartera

Los costos como porcentaje de los activos en la cartera generalmente son más bajos para un fondo mutuo administrado activamente en comparación con una cartera administrada activamente de valores individuales.

Cuando se suman los costos de transacción, las tarifas anuales pagadas a una firma de corretaje y el costo de las herramientas de investigación o asesoramiento de inversión, los fondos mutuos son menos costosos que la cartera típica de acciones. Otras variables influyen en el costo de administrar una cartera, como la cantidad de actividad comercial, el tamaño de la transacción y los impuestos.

7. Gestión profesional: fondos mutuos: un equipo de profesionales que investigan y analizan las inversiones ¡para que no tenga que hacerlo!

Tal vez el mayor beneficio de todos es que los inversionistas pueden ahorrar incontables horas de tiempo, energía y frustración involucradas con la investigación y el análisis necesarios para encontrar inversiones de calidad para mantener en una cartera. Eso no es hablar de la habilidad, el deseo y la paciencia necesarios para hacer un buen trabajo en cualquier actividad profesional. Los fondos mutuos permiten a los inversionistas hacer más de las cosas en la vida que disfrutan en lugar de gastar tiempo y energía en asuntos de inversión.

8. Flexibilidad: los fondos mutuos tienen varios usos y aplicaciones

Todos los beneficios anteriores de los fondos mutuos se superponen a la simplicidad y flexibilidad. Puede invertir en un solo fondo o invertir en una amplia variedad. Depósito automático, retiros sistemáticos, planes 401 (k), subcuentas de anualidades, dividendos, ahorros a corto plazo, ahorros a largo plazo y estrategias de inversión casi ilimitadas hacen que los fondos mutuos sean el mejor tipo de inversión general para principiantes e inversores avanzados.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.