Controversia de Robo

Es posible que haya leído la reciente controversia entre dos compañías de servicios financieros, Charles Schwab y Wealthfront. Un debate surgió entre estas dos empresas la semana pasada cuando Schwab presentó su nueva oferta automatizada de robo, Schwab Intelligent Portfolios. El CEO de Wealthfront, Adam Nash, acusó abiertamente a Schwab de comerciar con sus valores de ganancias y de engañar deliberadamente a los inversores al promocionar su plataforma como gratuita en una publicación de blog, Broken Values ​​and Bottom Lines.

Esto dio como resultado una respuesta de Schwab, contrarrestando los reclamos de Nash y defendiendo su oferta y posición.

Creo que sería injusto discutir sobre los detalles de los programas robo de Schwab y Wealthfront, y puedo apreciar que ambas compañías buscan formas de aprovechar la nueva tecnología. Sin embargo, como he escrito antes, creo que los robo-advisors puros están perdiendo la marca de lo que la tecnología de apalancamiento realmente puede significar para la industria de la inversión. Si bien estas empresas han reducido los costos de inversión, lo que no ofrecen es el asesoramiento personalizado que las personas necesitan cuando se enfrentan a decisiones financieras importantes y reales.

El modelo que funcionará es un modelo híbrido en forma de un asesor digital. Los asesores digitales combinan las tarifas de bajo costo y el fácil acceso a la tecnología con los servicios tradicionales de servicios de corretaje como los de Merrill Lynch y Morgan Stanley. Los asesores digitales le dan la oportunidad a las masas, o aquellos que tienen menos de $ 1 millón en activos invertibles, de invertir, mientras que al mismo tiempo brindan acceso a un asesor de inversiones real que puede ayudar a navegar las aguas agitadas de los ahorros universitarios, la jubilación, impuestos y otros grandes desafíos financieros.

Divulgación: esta información se le proporciona como un recurso con fines informativos únicamente. Se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y puede no ser adecuado para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros.

Invertir implica riesgos, incluida la posible pérdida de capital. Esta información no pretende, ni debe formar, una base primaria para cualquier decisión de inversión que usted pueda tomar. Siempre consulte a su asesor legal, de impuestos o de inversión antes de tomar cualquier decisión o decisión sobre inversión / impuestos / patrimonio / planificación financiera.