Learn 3 Formas de hacer su año Fin Planificación de impuestos

La planificación fiscal de fin de año le ahorra dinero al descubrir oportunidades para retirar dinero de una IRA este año y no pagar impuestos; retire un poco menos de su IRA y, por lo tanto, su seguridad social no estará sujeta a impuestos; Convierta una porción de su IRA regular a una IRA ROTH y pague impuestos a solo la tasa del 15%; cosechar ganancias de capital a la tasa de impuesto 0%; Cosechar las pérdidas de capital, de modo que una parte de ellas pueda utilizarse contra el ingreso ordinario.

Nunca descubrirá estas oportunidades sin hacer la planificación antes de fin de año. A continuación hay tres maneras en que puede hacerlo.

1. Use un programa en línea

Puede usar esta calculadora de impuestos 1040 para estimar su obligación tributaria federal para el año en curso. La calculadora tiene pantallas emergentes que lo ayudan a estimar sus deducciones, exenciones y créditos fiscales.

Reúna la siguiente información antes de comenzar:

• Declaración de impuestos del año anterior: utilícela como plantilla para estimar qué debe pagar en el año en curso
• talones de pago para mostrar su contribuciones a los ingresos y planes de jubilación a la fecha
• Declaraciones de inversiones para mostrar intereses y dividendos. y ganancias / pérdidas realizadas, así como ganancias / pérdidas no realizadas
• Información sobre todos los ingresos y deducciones esperadas, incluidos los gastos de atención médica, intereses hipotecarios, estimación del ingreso neto del trabajo por cuenta propia e información sobre cualquier otra transacción relacionada con impuestos que ocurrió durante el año

Pros: El software hace un buen trabajo teniendo en cuenta los cambios actuales en la legislación fiscal. Tenemos información de entrada de declaraciones de impuestos reales, y si la entrada es correcta, el software ofrece una respuesta precisa.

Contras: Si no realiza su propia declaración de impuestos o no invierte, recopilar la información correcta y descubrir cómo ingresarla puede ser una tarea engorrosa.

Además, si ya está cobrando beneficios de la Seguridad Social, necesitará usar una calculadora en línea por separado para determinar la parte de sus beneficios que están sujetos a impuestos de modo que pueda ingresar ese número en la calculadora 1040 anterior.

2. Use la declaración de impuestos del año pasado

Una manera fácil de realizar la planificación fiscal del año final es imprimir la declaración del año pasado, y en el margen, escriba en su estimación de los números de este año. Puedes hacer un cálculo aproximado del parque de pelota: obtén más detalles reuniéndote en cada entrada de línea. Una vez que haya escrito en sus números, haga los cálculos con los nuevos números para estimar su ingreso tributable y luego vea en qué nivel impositivo se encuentra su nivel superior de ingresos.

Use este tramo impositivo para determinar si debe buscar deducciones adicionales o si tiene espacio en su categoría impositiva para obtener más ingresos, o use ganancia de capital o pérdida de cosecha.

Pros: Forma rápida y fácil de obtener una estimación aproximada.

Contras: No le permite contabilizar ningún cambio en el código tributario, como cualquier crédito para el que pueda ser elegible. Además, si no hace su propia declaración de impuestos reuniendo estimaciones precisas, y descubriendo cómo todo se relaciona puede ser una tarea desafiante.

3. Contrate a un profesional

Puede solicitarle a su CPA o asesor financiero calificado que ejecute una proyección de impuestos de fin de año para usted.

Es probable que obtenga un resultado preciso y recomendaciones sensatas.

Deberá proporcionarles una estimación de todo lo que cree que tendrá un impacto en su declaración de impuestos, y luego pedirles consejos sobre los tipos de planes de jubilación a los que puede contribuir, formas de aumentar las deducciones o si debe capitalizar intencionalmente ganancias o pérdidas

Pros: Un profesional sabrá qué preguntas hacer para ayudarlo a recopilar la información correcta. También podrán ayudarlo a asesorar sobre acciones específicas a tomar, en función de sus números (que siempre es mejor que un artículo genérico que lea en Internet).

Contras: Costo. La mayoría de los profesionales cobrará una tarifa por hora para hacer este tipo de trabajo.