Su guía para una docena de fondos y condiciones

Con toda la terminología de fondos diferentes que flota en torno al mundo de las inversiones en el siglo XXI, es una maravilla que los expertos y los recién llegados no se confundan, por así decirlo, mirando al fondo. espejo de la casa

Pero descifrar el mundo de los fondos no necesita meses de estudio, y mucho menos décadas de experiencia en el mercado. Cuando tomes tu primera puñalada para desmitificar la experiencia del fondo, recuerda que el término raíz más básico es en sí mismo muy parecido a "manzana" (no a las acciones, ten en cuenta).

Es decir: los fondos vienen en una amplia variedad de sabores y, en muchos casos, representan una inversión mancomunada, una cartera completa de inversiones, o ambas cosas a menudo.

Aquí echamos un vistazo a una docena de tipos diferentes de fondos y términos de fondos que puede utilizar para llenar su cesta de mercado o echar un vistazo si sus recursos y la tolerancia al riesgo son considerables. Al igual que en el ámbito más amplio de la inversión, encontrar el tipo de fondo adecuado depende de sus objetivos, ya sea un flujo de ingresos de jubilación, encontrar un lugar libre de riesgo para mantener efectivo por un tiempo o apoyar una causa que te importe mientras obtengas una ganancia.

Algunos de los fondos que echamos un vistazo aquí representan inversiones privadas, otros públicos: Tal vez es allí donde aparece el viejo cliché sobre "manzanas y naranjas". Estos dos cultivos tienen sus propios fondos de inversión, esa es una historia de mercado para otro momento.

Fondos equilibrados

También denominados fondos híbridos, el término "saldo" se refiere a los tipos de inversiones que se mantienen: acciones y bonos.

Eso generalmente se refiere a un equilibrio casi equitativo, ya que un peso típico para los fondos balanceados es 60 por ciento de acciones y 40 por ciento de bonos. Si un tercer componente entra en escena, a menudo es un fondo del mercado monetario (ver a continuación).

Fondos negociados en bolsa

Conocidos universalmente por sus siglas, los ETF son valores que rastrean un producto, un grupo de activos (como un fondo indexado) o un índice dado de acciones (como el Standard & Poor's 500).

Se negocia como una acción en una bolsa y pasa por cambios de precio diariamente a medida que los ETF se compran y se venden. Para saber qué es un fondo indexado, sigue leyendo …

Fondos de renta fija

Especialmente para aquellos que están cerca de la edad de jubilación, estos fondos están diseñados para ofrecer una tasa de rendimiento establecida (y así se asemejan a una anualidad fija ) Los componentes comunes de un fondo de renta fija, en orden creciente de nivel de riesgo, incluyen bonos del gobierno, bonos corporativos de grado de inversión y bonos corporativos de alto rendimiento.

Fondo de fondos

¿Hay un eco aquí? Como una manera de hablar, sí, sí, sí. Un fondo de fondos es una canasta de inversiones donde los diversos componentes son otros fondos.La ventaja de esto es la diversificación instantánea: cada dólar se extiende a través de una amplia gama de existencias de forma instantánea.

Gestor de fondos

Un administrador de fondos que dirige la estrategia de inversión y la actividad de negociación de un fondo a lo largo de un espectro que va de agresivo a conservador. A estos gerentes se les paga un porcentaje de la cantidad total de activos en el fondo. Uno de los más famosos fue Peter Lynch. En su cargo con el Fidelity Magellan Fund de 1977 a 1990, Lynch administró uno de los fondos mutuos más exitosos de todos los tiempos.

Hedge Fund

Los fondos de cobertura están reservados para inversores con experiencia, como instituciones o personas adineradas que tengan un patrimonio neto de más de $ 1 millón.

El dinero invertido en un fondo de cobertura debe permanecer allí durante al menos un año o más, y los propios fondos a menudo emplean estrategias riesgosas, como utilizar dinero prestado para invertir.

Fondo de índice

Como su nombre lo indica, este fondo contiene acciones clave de un determinado índice, como el S & P 500. El objetivo de un fondo de índice es seguir el movimiento del índice como En total, si el S & P 500 sube, el fondo indexado también debería subir. Lo mismo ocurre cuando el mercado baja, razón por la cual los inversores querrán considerar quedarse en el largo plazo en lugar de a corto plazo.

Fondo del mercado monetario

Piense en un fondo del mercado monetario como un lugar seguro y temporal para estacionar su dinero. Se trata de inversiones de bajo riesgo y bajo rendimiento en las que las acciones siempre tienen un valor de $ 1, y en las que el entorno de tipos de interés bajos ha supuesto un retorno casi nulo para los inversores.

(Incluso la etiqueta "inversor" debe usarse a la ligera, ya que un fondo mutuo a menudo sirve como un repositorio de ahorro menos líquido fuera de una cuenta bancaria tradicional.) A partir de 2016, las cuentas de mercado monetario que más pagan podrían obtener aproximadamente 1 por ciento interesar.

Fondo de inversión

Con este fondo, se agrupará con inversores "mutuales" que poseen una colección de acciones, bonos, bienes inmuebles u otros valores. Los fondos mutuos son gestionados profesionalmente y los inversores pueden liquidar sus tenencias en cualquier momento. Algunos ejemplos enumerados en este artículo (que incluyen fondos especializados y fondos balanceados) se consideran fondos mutuos.

Fondos de la Serie A

Puntaje uno para los empresarios. La Serie A se refiere a la primera ronda de inversión de capital de riesgo que recibe una nueva compañía. Es una forma común para las nuevas empresas de alta tecnología para alimentar sus esfuerzos, y a menudo es seguida por una segunda ronda llamada-lo adivinaste-Serie B.

Fondos de especialidades

No, no es una articulación drive-through donde " Los fondos son nuestra especialidad, "aunque pueden evitar las empresas de comida rápida, por ejemplo. Estos fondos en particular tienen un enfoque de difusión limitada en función de intereses o inquietudes particulares de los inversores. Esto podría ser un fondo socialmente consciente, por ejemplo, o uno dedicado a una causa como el agua potable. A menudo también evitarán sectores particulares, desde la producción de alcohol hasta la industria de armas de fuego.

Fondos de fecha objetivo

Estos fondos están vinculados a una futura "fecha objetivo" cuando el inversor aprovecha su inversión, a menudo determinada por la jubilación o por el ingreso de un niño a la universidad.Comúnmente, las estrategias de inversión de estos fondos se vuelven más conservadoras a medida que se acerca el objetivo.