Cómo usar TOD o hechos del beneficiario para evitar el testamento

NOTA: Las leyes estatales cambian con frecuencia y la siguiente información puede no reflejar los cambios recientes. Para obtener asesoramiento legal o impositivo actual, consulte con un contador o un abogado ya que la información contenida en este artículo no es asesoramiento fiscal o legal y no sustituye el asesoramiento fiscal o legal.

En un número creciente de estados, se ha introducido un nuevo tipo de documento legal que permite a los propietarios de bienes raíces nombrar a quienes quieren heredar sus propiedades después de que mueren.

Si está debidamente firmado y registrado, este nuevo tipo de documento, llamado escritura de muerte (o TOD), declaración jurada o escritura de beneficiario o declaración jurada, permitirá el inmueble descrito en la escritura o declaración jurada para pasar a los beneficiarios nombrados fuera de la sucesión.

A partir del 1 de julio de 2014, los estados que reconocen la transferencia de escrituras de defunción o escrituras de beneficiarios son los siguientes:

• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• Colorado
• Distrito de Columbia
• Hawai
• Illinois
• Indiana
• Kansas
• Minnesota > Missouri
• Montana
• Nebraska
• Nevada
• Nuevo México
• Dakota del Norte
• Ohio
• Oklahoma
• Oregón
• Dakota del Sur
• Virginia
• Washington < Virginia Occidental
• Wisconsin
• Wyoming
• Además de los estados que reconocen la transferencia de escrituras de defunción (o declaraciones juradas) o títulos de beneficiarios mediante leyes promulgadas por la legislatura estatal, al menos tres estados -Florida, Michigan y Texas- reconocen un "patrimonio de vida realzado" escritura, también conocida como "Escritura de Lady Bird", bajo la ley común del estado. En estos estados, un hecho de vida realzado mejorado funciona de manera similar a una transferencia en escritura de muerte.

Cómo funciona una Escritura TOD o un documento similar para evitar la sucesión testamentaria

Cómo se usa una escritura de TOD (o declaración jurada) o una escritura de vida realzada mejorada para evitar la sucesión testamentaria:

Primero, el propietario firma una nueva Escritura (o una declaración jurada) que establece quién debe heredar el bien raíz después de la muerte del dueño. Tenga en cuenta que en algunos estados se requiere

un abogado

1. para preparar la nueva escritura. En Florida, es muy recomendable que un abogado prepare la escritura de propiedad "mejorada" para evitar inadvertidamente la preparación de una escritura de propiedad de vida "regular". A continuación, la nueva escritura o afidávit se registra entre los registros de tierras públicas correspondientes. Por lo general, esto ocurre en el condado donde se encuentra el bien inmueble y no debe incurrir en impuestos a la transferencia de bienes inmuebles ya que no habrá transferencia inmediata de propiedad. Las tarifas de registro varían de estado a estado y pueden variar desde $ 10. 00 a más de $ 100. 00. Finalmente, después de que el propietario fallece, se registra un certificado de defunción entre los mismos registros públicos de propiedad donde se encuentra el bien inmueble a fin de avisar al mundo que el título del bien inmueble se transfirió a los nombres de los beneficiarios que figuran en la escritura de TOD (o declaración jurada) o escritura de vida realzada debido a la muerte del propietario.
2. ¿Qué sucede si el propietario más tarde quiere nombrar diferentes beneficiarios?
3. ¿Qué sucede si el dueño del inmueble cambia de opinión y quiere que el inmueble se dirija a diferentes beneficiarios? Luego, el propietario puede firmar y registrar una nueva escritura de TOD (o declaración jurada) o una nueva escritura de vida realzada mejorada.

¿Debería considerar una escritura de TOD o un documento similar para evitar el testamento de su propiedad inmobiliaria?

El objetivo final de una escritura de TOD (o declaración jurada) o una escritura de vida realzada es evitar el costoso proceso de legalización después de que muere el propietario de bienes inmuebles.

Sin embargo, las leyes que rigen este tipo de escrituras o documentos similares varían ampliamente de estado a estado, y al final, una escritura de TOD (o afidávit) o ​​una escritura de vida realzada puede no ser correcta en ciertas situaciones.

Si posee bienes inmuebles en uno de los estados que actualmente reconoce escrituras TOD, escrituras de beneficiarios, declaraciones juradas TOD o propiedades de vida realzada, consulte con un abogado de planificación patrimonial en el estado correspondiente para determinar si es el adecuado para usted y su familia.