Cómo evitar el testamento en Florida

Si bien la sucesión legal en Florida es costosa y lenta, en la mayoría de los casos es realmente fácil de evitar. Sin embargo, muchas personas no toman ninguno de los pasos necesarios para evitar la legalización de Florida. Además de esto, los registros de legalización de Florida son registros públicos que cualquier persona puede leer, de modo que cualquier persona puede ir al juzgado local del condado y consultar su archivo de sucesiones.

A continuación encontrará una lista de cuatro maneras sencillas de evitar la legalización en Florida.

Lo que funcionará mejor en su situación dependerá de muchos factores, incluyendo cómo se titulan sus activos, a quién quiere heredar su patrimonio, cuánto de su exención de impuestos de regalo de por vida ha utilizado, y cuán preocupado está con la protección de los acreedores y los activos.

Deshacerse de toda su propiedad de Florida

Si usted no es residente de Florida pero sí posee bienes raíces allí, entonces una forma de evitar el proceso sucesorio auxiliar en Florida es deshacerse de todos sus bienes raíces en Florida, porque sin poseer ninguna propiedad ubicada en Florida, no tendrá una herencia que deba ser probada en Florida. Por supuesto, esto puede no ser práctico o deseable, pero puede tener sentido que regale sus propiedades inmobiliarias de la Florida a sus hijos u otros beneficiarios a fin de reducir el valor de sus bienes y evitar la legalización de la Florida.

Usar propiedad conjunta con derechos de supervivencia o tenencia por parte de la totalidad

Agregar un propietario conjunto a una cuenta bancaria o cuenta de inversión o a la escritura de bienes inmuebles evitará la sucesión en Florida, siempre que Está claro que la cuenta o propiedad inmobiliaria es propiedad de inquilinos conjuntos con derechos de supervivencia y no como inquilinos en común.

Si está casado, en Florida usted y su cónyuge pueden ser propietarios de cuentas bancarias, cuentas de inversión, bienes personales tangibles y bienes inmuebles con derechos de supervivencia en un formulario especial denominado arrendamiento por completo.

Pero tenga cuidado de no depender por completo de la propiedad conjunta con derechos de supervivencia o arrendamiento para evitar la legalización porque existen varias desventajas al hacerlo:

1. En muchos casos, agregar un propietario conjunto a una cuenta o escritura será imponible. regalo que debe ser informado al IRS en una declaración federal de impuestos sobre donaciones (Formulario 709 del IRS).
2. Si un propietario conjunto es demandado o se divorcia, entonces un acreedor judicial o cónyuge divorciador puede tomar los activos en la cuenta conjunta o bienes inmuebles que son propiedad conjunta.
3. Si un copropietario muere antes que usted, entonces el 50% o incluso el 100% de la cuenta conjunta podría incluirse en el patrimonio del propietario fallecido a efectos del impuesto a la herencia.
4. Si tiene un segundo matrimonio o un matrimonio posterior, dejar su propiedad a su cónyuge por derecho de supervivencia o tenencia total significará que su cónyuge podrá hacer lo que quiera con su propiedad después de que su cónyuge luego muere.Puede que esto no sea lo que usted desea; en otras palabras, es posible que desee que su cónyuge tenga uso de su propiedad después de su muerte, pero luego, cuando su cónyuge fallezca más tarde, es posible que desee que su propiedad vaya a sus propios hijos. En esta situación, la propiedad conjunta con derecho de supervivencia o arrendamiento no logrará sus deseos finales ya que su cónyuge puede elegir libremente dejar su propiedad a los hijos de su cónyuge o incluso a un nuevo cónyuge en lugar de < tus hijos. Usar designaciones de beneficiarios o títulos de bienes de vida

Si posee un seguro de vida o activos en una cuenta de jubilación como una IRA, 401 (k) o anualidad, entonces ya está aprovechando la evasión de sucesiones a través del uso de designaciones de beneficiarios. Lo que quizás no sepa es que en Florida se le permite designar beneficiarios para sus cuentas bancarias (esto se conoce como cuentas "pagaderas a muerte" o "POD"), y también para sus cuentas de inversión que no son de jubilación (esto es conocida como una cuenta de "transferencia en caso de fallecimiento" o "TOD"). Además, en Florida puede utilizar un tipo especial de título de propiedad vitalicia denominado título de vida mejorada, también conocido como "escritura de mariquita", para retener la propiedad de bienes inmuebles de la Florida durante su vida y luego pasar la propiedad a los beneficiarios de su elección después de morir sin la necesidad de legalizar el inmueble en Florida.

Usa un fideicomiso de vida revocable

Un fideicomiso de vida revocable es un acuerdo por escrito que abarca tres fases de tu vida:

mientras estás vivo y bien;

1. Si te vuelves mentalmente incapacitado; y
2. después de morir.
3. Además de permitirle hacer un plan para lo que sucede si queda incapacitado o después de morir, un fideicomiso de vida revocable también es una poderosa herramienta de planificación patrimonial que mantendrá su plan de patrimonio privado ya que mantendrá sus deseos finales fuera de Registros públicos de sucesiones de la Florida. Pero firmar el acuerdo del Trust Revocable Living por sí solo no es suficiente para evitar la sucesión de su propiedad en Florida después de su muerte. En cambio, una vez que se firme el contrato de fideicomiso, tendrá que tomar sus activos y titularlos a nombre de su fideicomiso, esto se conoce como "financiación del fideicomiso". Solo después de que su fideicomiso de vida revocable se convierta en el propietario del registro de sus activos, los activos propiedad del fideicomiso (en lugar de usted) evitarán la legalización en la Florida. Si visualiza su confianza como un cubo, entonces "financiar el fideicomiso" significa que necesita llenar el cubo con sus activos para asegurarse de que los activos evitarán la sucesión después de su muerte. Si alguno de sus activos se encuentra fuera del fideicomiso al momento de su muerte, entonces los activos no financiados deberán ser probados en la Florida a menos que tengan una designación de beneficiario o sean propiedad con derechos de supervivencia con alguien que lo sobreviva.

Conclusión sobre cómo evitar el testamento en Florida

Como puede ver, solo hay un número limitado de maneras de evitar la legalización en Florida. Lo que realmente funcionará mejor para usted y su familia dependerá de su propia situación única y se debe discutir con su abogado de planificación patrimonial de Florida.Pero independientemente de lo que elija hacer, si utiliza una o más de las técnicas descritas anteriormente para evitar la legalización de su propiedad en Florida, entonces estará creando paz mental para usted y tranquilidad para sus seres queridos. durante un momento difícil.