Cómo financiar su empresa mediante colocación privada

La única constante en la vida de su pequeña empresa será la necesidad de una inyección de efectivo para impulsar las ventas, expandirse a nuevos mercados o continuar para mantener el crecimiento. Si bien hay una multitud de fuentes de financiación disponibles para los propietarios de pequeñas empresas, cada fuente tiene sus limitaciones y requisitos.

Por ejemplo, los préstamos de bancos comerciales a menudo están destinados a empresas que han existido y que han mostrado un flujo constante de rentabilidad.

Las ubicaciones privadas son una alternativa atractiva para las empresas en crecimiento.

¿Qué es la colocación privada?

Colocación privada o capital de inversión privado: el dinero que se invierte en su empresa generalmente proviene de inversores privados en forma de acciones y, a veces, de bonos. En los Estados Unidos, la colocación privada a menudo no necesita estar registrada en la Comisión de Intercambio de Valores. La Regulación D es la forma más popular de colocación privada no pública.

Por mucho que suene, la mayoría de los dólares de colocación privada provienen de fondos de pensiones, grupos de inversión, bancos y compañías de seguros. Sin embargo, la colocación privada existe para el propietario de la pequeña empresa y es a menudo menos costosa y más fácil que hacer pública su empresa.

Beneficios de la colocación privada

• Alto grado de flexibilidad en la cantidad de financiamiento que varía de 100 mil a 10-20 millones con combinaciones de deuda, capital accionario o deuda y capital social.

• Los inversores son más pacientes que los capitalistas de riesgo, a menudo buscando un rendimiento de 10 a 20% de las inversiones en un plazo más largo de 5 a 10 años.
• Costos mucho más bajos que acercarse a los capitalistas de riesgo o vender las acciones al público como una Oferta Pública Inicial (OPI).
• Forma más rápida de recaudar dinero que los mercados de capital riesgo habituales.

¿Quién es un candidato para ofertas de acciones privadas?

El candidato ideal para pequeñas empresas es una empresa en la tercera etapa de las finanzas y está buscando financiamiento para el crecimiento o la expansión. Los propietarios de pequeñas empresas pueden pensar que la colocación privada se aplica a las empresas nuevas cuando su empresa ha completado el desarrollo de productos, llevado a cabo un estudio de viabilidad de mercado y planificación empresarial, pero los fondos iniciales a menudo provienen de inversionistas ángeles.

¿Dónde encontrar colocaciones privadas?

El dinero de las colocaciones privadas vendrá de inversores acreditados definidos por la Norma SEC 501 bajo la Regulación D como:

• Un individuo que gana 200k por año
• Un hogar con ingresos de $ 300K por año o que tiene un patrimonio neto más de $ 1M
• Fondos de riesgo, algunos bancos y otras instituciones

Conéctese con banqueros, abogados y contadores que pueden conectar su pequeña empresa con un inversor privado.

¿Qué se requiere para las ubicaciones privadas?

• Un plan de negocios sólido
• Un memorándum de colocación privada (PPM) que revela los hechos completos de la inversión y el negocio

• Un bufete de abogados o abogado con experiencia en colocaciones privadas.

Con la infusión limitada de capital en el mercado de acciones, el mercado de inversores privados es una alternativa atractiva para inversores y pequeñas empresas. La colocación privada ofrece una forma viable de financiación empresarial sin las limitaciones de hacer pública una empresa y ceder el control.

Editado por Alyssa Gregory