Qué cantidad de apalancamiento de Forex necesita para Day Trade

Los corredores de Forex ofrecen apalancamiento de hasta 500: 1, y a veces incluso 1000: 1, fuera de los EE. UU. Los corredores de divisas de EE. UU. Ofrecen apalancamiento de hasta 50: 1. Como operador de día de divisas, utilizará apalancamiento hasta cierto punto, pero ¿cuánto es suficiente? ¿Importa si usa 25: 1 o 200: 1 (si está disponible)? Al observar los escenarios de cómo operan los diferentes comerciantes, obtendrá una idea de la cantidad de apalancamiento de divisas que necesita. Cuando abre una cuenta comercial en vivo, puede estipular cuánto apalancamiento le gustaría.

Qué es el apalancamiento

El apalancamiento es esencialmente la capacidad de operar en función del crédito. Las monedas se compran y se venden en lotes, o incrementos, llamados lotes micro, mini y estándar. Un micro tiene un valor de 1000 en moneda, un mini de 10 000 y un lote estándar de 100 000 en moneda.

Supongamos que abre una cuenta de forex y deposita $ 500 (vea Capital mínimo requerido para Day Trade Forex). Esta cantidad depositada es menor que la posición más pequeña que toma en el mercado de divisas, que requiere que compre / venda al menos 1000 en moneda (micro lotes). Si abre una cuenta con menos de $ 1000, necesitará apalancamiento o no podrá comerciar. El apalancamiento 2: 1 aumentó el capital que tienes para negociar $ 1000 ($ 500 x 2), y el apalancamiento 5: 1 te da $ 2500 ($ 500 x 5). El apalancamiento le permite tomar operaciones que cuestan más de lo que tiene en su cuenta.

El costo de una operación es cuántos lotes optas por comprar / vender. Su ganancia o pérdida está determinada por la forma en que esas monedas se mueven una vez que está en una operación.

Las ganancias y las pérdidas se analizarán más adelante.

Incluso si abre una cuenta con más de $ 1000, es probable que aún desee apalancamiento para operar de manera efectiva. $ 1000 le permite negociar un micro lote a la vez. Con un apalancamiento 5: 1, podrá realizar transacciones que le costarán hasta $ 5000 ($ 1000 x 5) o 5 micro lotes.

Aunque está negociando un bloque de moneda que vale más de lo que vale su cuenta, puede decidir cuánto gana o pierde en una operación (la mayoría de las veces, pero la catástrofe puede ocurrir, eso se discute cerca del final del artículo).

Ventajas y desventajas de apalancamiento

El apalancamiento aumenta las ganancias y pérdidas de operaciones diarias. Veamos un ejemplo para ver cómo.

El par de divisas más negociado para los comerciantes de día es el EUR / USD. El mercado de divisas se mueve en incrementos de precios llamados pips. Un movimiento de una pipa en el par EUR / USD, cuando se negocia un lote micro, resulta en $ 0. 10 ganancia o pérdida en su posición.

Supongamos que está dispuesto a arriesgar siete pepitas en una operación, y tiene $ 1000 en su cuenta. Estás tratando de ganar 15 pepitas. Usted está negociando un micro lote.

Si pierdes 7 pips, perderás 7 x $ 0. 10 = $ 0. 70, o 0. 07% de su capital depositado ($ 1000).

Si ganas 15 pips, ganarás 15 x $ 0. 10 = $ 1. 50, o 0. 15% de su capital depositado ($ 1000).

Ahora suponga que tiene un apalancamiento de 15: 1. Ahora puede tomar una transacción de hasta 15 micro lotes ($ 15, 000 en moneda).

Si pierdes 7 pips, perderás 7 x $ 0. 10 x 15 micro lotes = $ 10. 50 o 1. 05% de su capital depositado ($ 1000).

Si ganas 15 pips, ganarás 15 x $ 0. 10 x 15 micro lotes = $ 22. 50 o 2. 25% de su capital depositado ($ 1000).

Todo se ha ampliado debido al apalancamiento. Debido a que pudo tomar una posición más grande, sus pérdidas y ganancias son mayores, en comparación con si no utilizó el apalancamiento.

Si tiene apalancamiento 50: 1 disponible para usted, eso no significa que siempre necesite tomar una posición que sea 50 veces mayor que su capital depositado. Hacerlo sería en realidad bastante tonto. Por el contrario, solo utiliza el apalancamiento que necesita, que se analiza en la siguiente sección.

Utilizar el apalancamiento significa que puede perder más de lo que depositó. Incluso si toma precauciones para controlar su riesgo, un evento importante podría hacer que pierda mucho más de lo anticipado. Si pierde más de lo que depositó, tendrá una deuda con su corredor.

Factores que afectan los requisitos de apalancamiento de Forex

La cantidad de apalancamiento de divisas que necesita está determinada por los intercambios típicos que realiza, cuánto está dispuesto a arriesgar de su cuenta en una sola operación.

Conocer el "comercio típico" que tomará significa que tiene una estrategia que le indica dónde ingresar a un comercio y dónde colocar un stop-loss. Un stop-loss lo saca de una operación perdedora si el mercado no hace lo que usted espera. Este es su riesgo comercial.

También necesita conocer el riesgo de su cuenta en cada transacción. Este es un número establecido, que idealmente debería ser un porcentaje fijo de su cuenta. Por ejemplo, si arriesga el 1% de su capital depositado y tiene $ 6500 en su cuenta (sin incluir el apalancamiento), entonces puede arriesgar $ 65 en cada transacción (0. 01 x $ 6500).

Según el riesgo comercial y el riesgo de su cuenta, puede calcular el tamaño de la posición ideal para esa operación y para el riesgo de su cuenta. El tamaño de la posición es la cantidad de lotes que compra o vende. El tamaño de la posición le indica cuánto apalancamiento necesita.

¿Cuánto apalancamiento de Forex usar?

Aquí hay varios escenarios que muestran cuánto apalancamiento puede requerir un operador de día.

Suponga que un operador de día tiene una cuenta de $ 5000 y generalmente corre el riesgo de siete pepitas en cada operación. Están dispuestos a arriesgar el 1% de su cuenta, lo que equivale a $ 50 por operación.

Para calcular el tamaño de la posición, toma $ 50 / $ 0. 70 (es $ 0. 70 porque cada micro lote vale $ 0. 10 por pip, y estamos dispuestos a arriesgar 7 pips). Eso resulta en 71. Eso significa que este comerciante puede tomar un tamaño de posición de 71 micro lotes, que vale alrededor de $ 71, 0000, y mantenerse dentro de sus parámetros de riesgo.

El operador tiene $ 5000 en su cuenta, por lo que para tomar esta operación necesita 14. 2: 1 de apalancamiento (71, 000/5000). Para proporcionar un poco de flexibilidad, redondee esto a 20: 1. Si se realizan varios intercambios al mismo tiempo, multiplique el apalancamiento requerido por la cantidad de transacciones que se realizan al mismo tiempo.

Algún día los comerciantes pueden desear dar a sus comercios más espacio. En otras palabras, su stop loss está más lejos de su punto de entrada.

Si el mismo comerciante de arriba usó una pérdida de 20 pips, entonces $ 50 / $ 2 (es $ 2 porque 20 pips x $ 0. 10 por pip equivale a $ 2 de riesgo por micro lote) significa que el comerciante puede negociar 25 micro lotes. Eso es $ 25,000 en moneda, lo que significa que el comerciante requiere al menos 5: 1 de apalancamiento en su cuenta de $ 5000 para poder realizar esta operación. De nuevo, si toma varias operaciones a la vez, multiplique el apalancamiento por la cantidad de operaciones que realiza una vez. Además, redondee el apalancamiento para obtener cierta flexibilidad.

Estos escenarios se adaptan a la mayoría de los comerciantes de día. Eso significa que la mayoría de los operadores de día de divisas necesitarán un apalancamiento de 5: 1 y 15: 1, como mínimo. Si toma varias operaciones al mismo tiempo, y para acomodar un poco de flexibilidad en las operaciones realizadas, utilizar apalancamiento 50: 1 está bien. El apalancamiento está ahí si es necesario, pero no tiene que usarlo. Como se muestra arriba, típicamente solo utilizará un apalancamiento de 5: 1 a 15: 1, pero tener un poco más no hace daño.

Veamos un caso más extremo. Digamos que una operación tiene una cuenta de $ 10, 000 y quiere entrar y salir agresivamente del mercado rápidamente. Están dispuestos a arriesgar 5 pips por operación y 2% de su cuenta ($ 200 de riesgo por operación). Para adaptarse a este estilo de negociación, este operador necesitará más apalancamiento.

$ 200 / $ 0. 50 (que es 5 pips x $ 0. 10 por pip) = 400 micro lotes, que son 40 mini lotes, 4 lotes estándar o 400, 000 en moneda. Tomar una posición de 400,000 requiere un apalancamiento de 40: 1 en la cuenta de $ 10, 000 del operador. El apalancamiento 50: 1 proporcionará un poco de flexibilidad. Si se negocia en los EE. UU., El apalancamiento 50: 1 es lo máximo a lo que el operador puede acceder, por lo tanto, no podrán realizar varios intercambios al mismo tiempo con este tipo de estrategia. Cuando el apalancamiento es tan alto, una vez más es importante señalar el riesgo.

El verdadero peligro del día de negociación con alto apalancamiento

Cuando el día opera, cuanto menor sea su stop loss y cuanto más esté dispuesto a arriesgar de su cuenta, mayor será su riesgo de pérdida catastrófica.

El comerciante de arriba tiene una posición de $ 400,000, esperando contener su pérdida en 5 pepitas. Eso no siempre es posible. Un anuncio de noticias programado o sorpresa puede hacer que sea imposible salir de un intercambio, lo que da como resultado una pérdida final que es muchas veces la pérdida esperada.

Tales eventos ocurren con cierta regularidad. El 7 de octubre de 2016, la Libra esterlina hundió más de 620 pips frente al dólar estadounidense (y otras monedas) en minutos. La liquidez se secó y no había ningún lugar donde salir de la pérdida de operaciones. Los operadores del día con posiciones cuando ocurrió la caída pueden haber esperado solo una pérdida de cinco pepitas, pero pueden haber tenido pérdidas de 200 pepitas o más en varios pares de libras esterlinas simplemente porque ese era el precio más cercano disponible para negociar. Para salir de un intercambio, otra persona debe estar dispuesta a realizar transacciones a ese precio. En este escenario, el operador esperaba perder $ 200 si el precio bajara cinco pepitas en su contra.En cambio, la salida más cercana terminó siendo 200 pips, lo que significa que perdieron 40 veces más de lo esperado, o $ 8000 ($ 200 x 40). El operador pensó que solo estaban arriesgando el 2% de su cuenta; en cambio, perdieron el 80% porque el mercado se movió tan rápido que no pudieron salir de su comercio como estaba previsto. Algunos comerciantes pueden haber tenido pérdidas aún mayores de 300, 400 o 500 pepitas durante este evento. En tal caso, el comerciante debería dinero a su corredor, ya que perdieron más de lo que tienen en la cuenta.

Tenga cuidado con el apalancamiento, ya que puede ser catastrófico si no puede salir según lo planeado. Mantener el riesgo en menos del 1% de su cuenta y no comerciar durante eventos de noticias programados ayuda a reducir la probabilidad de una pérdida catastrófica, pero incluso estos pasos no eliminan el riesgo. Por otro lado, el apalancamiento proporciona una forma de potencialmente de ganar más dinero que sin apalancamiento.

Solo el día comercia con capital que puede permitirse perder.

Mensaje final sobre el uso del apalancamiento de Forex

Use los escenarios anteriores para ayudar a calcular cuánto apalancamiento necesitará. Ingrese el tamaño de su cuenta, cuánto está dispuesto a arriesgar (porcentaje de cuenta) y qué tan lejos está su stop loss desde su punto de entrada. La pérdida de stop puede variar de una operación a otra, por lo tanto, siempre tome un poco más de apalancamiento de lo que realmente necesita al abrir su cuenta. Esto permite cierta flexibilidad, y si toma dos o tres operaciones a la vez, necesitará duplicar o triplicar sus requisitos de apalancamiento.

50: 1 es más que suficiente apalancamiento para operaciones diarias. Si tomas un apalancamiento de 50: 1 eso no significa que tengas que usarlo todo.

Como se muestra, usar un alto nivel de apalancamiento, incluso de una forma aparentemente controlada por el riesgo, puede provocar pérdidas catastróficas en condiciones imprevistas del mercado. A veces no es posible que su orden de stop loss lo saque al precio que desea, lo que resulta en una pérdida mucho mayor a la esperada. Se producen situaciones en las que puede deberle una gran deuda a su agente de Forex porque perdió más en una transacción de la que depositó.

Use apalancamiento sabiamente y tenga en cuenta sus riesgos. Si bien el apalancamiento aumenta las ganancias, también aumenta las pérdidas.