Cómo proteger su empresa del fraude

El fraude es una de las formas más comunes en que las empresas pierden dinero. Pero puede tomar medidas para evitar ser víctima de fraude.

¿Qué es fraude?

Según Black's Law Dictionary, el fraude es "conocer la tergiversación de la verdad o el ocultamiento de un hecho material para inducir a otra a actuar en su perjuicio". Tenga en cuenta que el fraude es intencional; la persona que comete el fraude sabe que la declaración u omisión no es objetiva.

Además, tenga en cuenta que hay dos tipos de fraude:

• Fraude de comisión, en el que alguien declara un hecho que saben que no es cierto "Ese auto nunca ha estado en un accidente, "(sabiendo que lo ha sido) o
• Fraude de omisión, en el que alguien oculta un hecho material (importante), como saber que un automóvil ha estado en un accidente y no haberlo divulgado.

El fraude suele ser un delito civil (una persona o entidad contra otra), pero en algunos casos, especialmente actos deliberados, puede ser criminal (procesado por una entidad gubernamental).

También se debe tener en cuenta que, para que se presente un cargo de fraude, debe haber una pérdida. Si compras un auto de ese tipo que dice, "ese auto nunca estuvo en un accidente", y descubres que fue en un accidente, debes probar que de alguna manera fuiste herido, tal vez porque el auto no funciona bien o que no tiene valor debido al daño que no notaste.

¿Qué son los tipos de fraude?

El fraude puede venir en muchos tipos.

Estos son algunos ejemplos que afectan a las empresas:

• Fraude de bancarrota, que puede incluir ocultar o infravalorar activos, ocultar información sobre la empresa o destruir documentos
• Fraude postal , utilizando el Oficina de correos de los EE. UU. Para hacer declaraciones falsas
• Fraude de empleo , falsificar información en una solicitud de empleo o no informar condenas y cargos por delitos graves antes de contratar
• Fraude de seguros , reclamar una lesión o falsificar documentos de reclamos de seguros > Cablear fraude,
• utilizando comunicaciones electrónicas (incluyendo Internet, TV o radio) para realizar representaciones falsas Robo de identidad
• , robar información comercial, generalmente de forma electrónica, e incluir información fiscal y fraude con tarjetas de crédito. Fraude contra empresas

Los medios están llenos de historias sobre fraudes contra personas, pero las empresas también son víctimas de fraude, y tal vez incluso más, porque una empresa trata con muchos empleados, proveedores y clientes todos los días, cualquiera de los cuales puede estar intentando defraudar a la compañía.

Fraude de empleados e información privilegiada

Los tipos más comunes de fraude de información privilegiada son el robo de activos y el fraude contable; si estos son hechos por empleados, este tipo de fraude a menudo se denomina malversación. Otras formas en que los empleados y otras personas con información privilegiada defraudan a una compañía es robando efectivo, escribiendo cheques falsos a sí mismos o tomando bienes o suministros de la compañía.

Fraude al cliente

Los clientes o compradores pueden defraudar a un negocio de varias maneras, incluso escribir cheques sin fondos, usar tarjetas de crédito malas, robar en tiendas, devolver artículos no comprados para obtener un reembolso (llamado fraude de devolución o archivar un falso reclamo por una lesión o accidente en su propiedad.

Fraude de contratista o proveedor

Los contratistas o subcontratistas independientes que trabajan para su empresa pueden cambiarle el empleo, cobrarle en exceso o facturar por un trabajo que nunca realizó.

Prevención de pérdidas por fraude en su negocio

Si bien no puede evitar que ocurra cada caso de fraude en su empresa, puede tomar precauciones para minimizar la actividad fraudulenta.

Para evitar el fraude y la malversación de empleados:

Verificaciones de antecedentes en todos los empleados nuevos, particularmente aquellos que tienen responsabilidades financieras

• Deberes financieros separados para que ninguna persona tenga todo
• Deje que los empleados sepan que usted está buscando
• No abandone sus responsabilidades financieras con ningún empleado (escritura de cheques) , por ejemplo amplio)
• Obtenga más información sobre cómo evitar la malversación de fondos por parte de los empleados.

Prevención de otros tipos de fraude

Para evitar pérdidas de efectivo, capacite a sus empleados sobre cómo detectar dinero falso, cheques sin fondos y tarjetas de crédito robadas. Instituir políticas específicas para enfrentar estas situaciones.

• Configure las políticas de control de inventario para realizar un seguimiento de los suministros y el inventario para que no salga por la puerta. Es posible que no pueda contar cada lápiz, pero debe saber qué hay en el armario de suministros o en el inventario en todo momento.
• Revise las cuentas por pagar, las facturas y las órdenes de compra periódicamente para asegurarse de que sean de proveedores reales y de que reciba los artículos que solicita.
• Instituya políticas de datos y haga una copia de seguridad de sus datos confidenciales de la compañía continuamente.
• Es posible que desee considerar establecer un sistema de vigilancia para vigilar a los clientes y empleados.
• Evite el robo de identidad mediante el control de sus cuentas comerciales.
• En general,

las mejores formas de prevenir y detectar fraudes contra su empresa son: Configurar sistemas para monitorear la actividad en todas las áreas críticas, desde empleados hasta clientes y proveedores, y

• En realidad, hacer el monitoreo, para que sepa lo que está pasando.