Fraude de adquisiciones: fraude telefónico, de cheques y hipotecas

En esta serie de publicaciones, estamos discutiendo el Fraude de adquisición de cuentas; cómo sucede y cómo los delincuentes están ganando la guerra contra el delito cibernético. A medida que los piratas informáticos criminales continúan buscando vulnerabilidades en las redes corporativas y los ciudadanos son laxos en sus propias redes domésticas, el fraude de adquisición de cuentas seguirá afectando al público.

Existen numerosos tipos de toma de control de la cuenta, y muchas formas en que la adquisición de la cuenta puede ocurrir.

Aquí hay diez ejemplos:

1. Fraude con tarjeta de crédito
2. Piratería
3. Estafas
4. Cambio de dirección postal
5. Robo
6. Phishing
7. Fraude telefónico > Vishing
8. Fraude de refinanciamiento hipotecario
9. Verificar fraude

En una publicación anterior discutimos; Piratería, estafas, cambio de dirección postal, robo y suplantación de identidad.

En esta publicación tratamos:

Fraude telefónico

• Vishing
• Fraude de refinanciamiento hipotecario
• Verificar fraude
• Fraude telefónico

Los estafadores han estado usando el teléfono para cometer fraude desde su invención. Las víctimas comunes tienden a ser ancianos o aquellos que pueden estar menos informados de las artimañas. Al hacerse pasar por una figura de autoridad, el estafador puede convencer a su objetivo de que brinde todos los datos necesarios para darle acceso completo a la cuenta al estafador.

Cuando alguien recibe una llamada telefónica de alguien que dice ser una entidad como un banco, una lotería, una compañía de tarjetas de crédito, un cobrador o incluso un funcionario del gobierno, debe verificar la autenticidad de la persona que llama. . Esto puede requerir una devolución de llamada a un número de teléfono ya disponible o uno que se puede obtener en línea o mediante asistencia de directorio.

No se recomienda solicitar un número de teléfono a la persona que llama. De lo contrario, es muy poco probable que una entidad legítima en la época actual de estafa haga una llamada como esta y solicite este tipo de información. Lo más probable es que cualquier llamada recibida de este tipo sea una estafa y colgar es la mejor opción, luego presentar un informe a las autoridades.

Vishing:

es una táctica relativamente nueva que implica usar el sistema de correo de voz del teléfono y enviar correos electrónicos. El estafador se presentará como cualquier entidad y utilizará un enfoque dual para ponerse en contacto con la marca e intentar convencerlos por correo electrónico y correo de voz / teléfono de que efectivamente son la entidad que está solicitando los datos. Este enfoque multifacético es un método de ataque persistente y convincente. La mejor línea de defensa es determinar si las comunicaciones son legítimas llegando directamente a la entidad. Smishing:

los teléfonos móviles se utilizan para realizar las mismas transacciones financieras electrónicas que las computadoras. Los estafadores de tácticas comunes utilizan el envío de textos de phishing o phishing (smishing) del servicio de mensajes cortos (SMS) para solicitar al usuario que responda al texto con datos confidenciales de inicio de sesión.Simplemente presione borrar cuando reciba cualquier comunicación de esta naturaleza. Fraude de refinanciamiento hipotecario

: desafortunadamente, gran parte de la información necesaria para refinanciar una hipoteca u obtener una línea de crédito con garantía hipotecaria se puede encontrar en línea, en la basura de una persona, en un basurero cuando fue arrojado por un corredor que se fue fuera del negocio, o en los archivadores de las entidades funcionales y utilizados por los empleados deshonestos. Esta es una combinación de adquisición de cuenta y fraude de cuenta nueva que a menudo se puede detener con una congelación de crédito o seguridad del consumidor. De lo contrario, tener una relación sólida con sus banqueros puede ayudar a detectar este tipo de adquisición de cuenta.

Verificar fraude: el fraude con cheque

es un problema de $ 1 mil millones. Existen numerosas formas de fraude de cheques que conducen al desvío de fondos de las cuentas de los usuarios. Hay demasiados para mencionar en el espacio provisto, pero estos serán discutidos en futuros artículos. Una de las mejores defensas es realizar operaciones bancarias en línea. Esto elimina las comprobaciones de papel que a menudo son una gran parte del problema. Un problema de $ 100 millones es check-washing-e. gramo. , cuando los estafadores usan removedor de esmalte de uñas para cambiar el "pago a" y la cantidad y escriben un cheque más grande para ellos mismos usando la firma de los titulares de cuentas existentes. Una de las mejores defensas es un bolígrafo gel marca 207 uni-ball, que impide el lavado del cheque.