La base de datos de BrokerCheck de FINRA

BrokerCheck es un servicio de FINRA que permite a los inversionistas verificar los antecedentes de los corredores (muchos de ellos, pero no todos, de los llamados asesores financieros en la actualidad) y las casas de bolsa. También contiene información sobre agentes registrados anteriormente; muchas de estas personas aún pueden estar trabajando en los campos de valores o inversión, y por lo tanto la información sobre ellos puede ser útil para los inversores. El servicio es gratuito y las búsquedas de datos pueden realizarse a través de un sitio web.

Informes sobre intermediarios

Para los intermediarios que se han registrado con FINRA en los últimos 10 años, incluidos los intermediarios que no están actualmente activos, un informe de BrokerCheck contiene:

• Datos resumidos del intermediario y sus credenciales
• Una lista de sus registros, licencias y exámenes de la industria actuales pasó
• Registro e historial de empleo: todas las firmas de valores registradas en FINRA donde él o ella alguna vez se ha registrado y también, por el pasado 10 años, cualquier otro trabajo (tanto dentro como fuera de la industria de valores), servicio militar, desempleo y educación a tiempo completo
• Divulgaciones sobre disputas de clientes, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro del corredor, independientemente de si el corredor en realidad se encontró que tenía la culpa
• Los últimos comentarios enviados por el agente, si los hubiera

Tenga en cuenta que no todas las acciones y denuncias en el registro de un corredor en realidad indican una fechoría.

Si el agente de bolsa dejó de registrarse en FINRA hace más de 10 años, la única diferencia en el informe típico de BrokerCheck se refiere a la sección que trata sobre las divulgaciones.

Incluye ciertas acciones penales, regulatorias, judiciales civiles o de quejas de clientes contra el corredor. Los eventos se incluyen en el informe si el agente fue:

• Sometido a una acción reglamentaria firme
• Condenado (o declarado culpable o no contesta) a ciertos delitos
• Sometido a un mandato civil que involucra actividades relacionadas con la inversión
• Encontrado por un tribunal civil que viole las leyes o reglamentos relacionados con la inversión
• Nombrado como demandado o demandado en una acción de arbitraje o demanda civil alegando que violó las prácticas de ventas y que produjo un laudo o sentencia civil contra él o ella

FINRA enumera cada evento según lo informado por los reguladores de valores, el corredor individual y cualquier empresa involucrada.

Informes sobre firmas de corretaje

El informe típico de BrokerCheck sobre una firma de corretaje consiste en:

• Una visión general de la empresa y sus antecedentes
• Cuándo y dónde se estableció la empresa
• Las personas y organizaciones con control de acciones o influencia sobre las operaciones de la empresa
• Historial de fusiones, adquisiciones o cambios de nombre
• Licencias y registros activos de la empresa, los tipos de negocios que realiza y otros detalles relacionados con sus operaciones
• Divulgaciones sobre cualquier arbitraje premios, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro de la empresa

. Obsérvese que se pueden incluir acciones pendientes o no resueltas, y la presencia de tales acciones no es necesariamente indicativa de irregularidades.

Fuentes de información

La información en BrokerCheck proviene del Depósito central de registro (CRD), que compila el registro y las licencias presentadas por las casas de bolsa y los corredores.

Los reguladores también brindan información a CRD sobre ciertas acciones disciplinarias que involucran corredores y firmas de corretaje.

Moneda de información

Las agencias de corretaje y corretaje registradas generalmente deben enviar actualizaciones a CRD dentro de los 30 días posteriores a que se enteren de un evento. BrokerCheck refleja los datos CRD nuevos o revisados ​​de inmediato. La información normalmente no se actualiza para las empresas que ya no están registradas en FINRA, o para los intermediarios que ya no están registrados en FINRA.

Lo que BrokerCheck no incluye

Los ejemplos son:

• Sentencias y gravámenes originalmente informados como pendientes que posteriormente se cumplieron
• Procedimientos de bancarrota presentados hace más de 10 años.
• Números de seguridad social
• Información de historial residencial
• Información de descripción física

En general, BrokerCheck no incluye datos que nunca fluyeron en CRD, ni incluye información que alguna vez lo hizo, pero que ya no existe.

FINRA busca proteger la información confidencial del cliente, excluir el lenguaje ofensivo o difamatorio y suprimir la información que genera un robo de identidad significativo o problemas de privacidad.

Nuevas Propuestas de Revelación

En 2012, FINRA ha estado considerando divulgaciones mayores en BrokerCheck, tales como:

• Razones y comentarios relacionados con la terminación de un corredor
• Antecedentes educativos
• Otras designaciones profesionales, tales como CFA o CFP
• Más detalles sobre las quejas de los inversores contra los corredores

Mientras tanto, FINRA se opone a las llamadas de los defensores de los inversores para incluir los puntajes obtenidos en los exámenes como la Serie 7, y son muy impopulares entre los corredores. Expertos citados en The Wall Street Journal ("Mantener puntaje: los defensores del inversor presionan para obtener más información sobre corredores, incluidos los grados en los exámenes", 29 de mayo de 2012) cuestionan la utilidad de informar puntajes de prueba, ya que no muestran correlacionarse con el desempeño futuro de la inversión o la calidad del servicio, los principales impulsores de la satisfacción del cliente.