Asesor financiero Perfil profesional

El asesor financiero (FA) y el asesor financiero (FC) son títulos de trabajos contemporáneos para lo que solía llamarse corredor de bolsa, agente de bolsa, ejecutivo de cuenta o representante registrado. Una variante de la ortografía, el asesor financiero, también es utilizada por algunas firmas en la industria, y por algunos reporteros financieros y publicaciones.

Aunque el término asesor financiero ha sido de uso general desde principios de la década de 1990, no deja de tener controversia.

Muchos críticos aún mantienen que esto implica el cumplimiento del estricto estándar fiduciario que requiere actuar en el mejor interés de los clientes, en lugar del estándar de idoneidad menos estricto que tradicionalmente vincula a los corredores. Merrill Lynch, por ejemplo, fue una de las últimas firmas importantes en adoptar el término, debido a esta preocupación por parte de su departamento legal y de cumplimiento, que era muy conservador en ese momento.

Buscar vacantes de trabajo: Use esta herramienta para buscar vacantes de trabajo actuales en este campo.

Más detalles sobre el trabajo

Para quienes buscan información más allá de un nivel introductorio, este sitio guía incluye una serie de otros artículos que exploran las carreras de asesores financieros y asuntos relacionados con más detalle. Estos artículos están organizados en estas categorías:

• Desarrollo profesional para asesores financieros
• Desarrollo de práctica para asesores financieros
• Problemas del servicio al cliente para asesores financieros

• Productos de inversión
• Estrategias de inversión
• Finanzas conductuales
• Ideas para clientes de pequeñas empresas

Tradicionalmente, el trabajo de un asesor financiero ha consistido en comprar y vender valores (como acciones y bonos) en nombre de los clientes. Se supone que el cambio en los títulos descritos anteriormente refleja el hecho de que, en lugar de centrarse principalmente en facilitar las transacciones, los asesores financieros deberían ser más como asesores de inversiones y planificadores financieros que tienen una visión holística de las necesidades y objetivos financieros de sus clientes.

También se usan otras variaciones en el título, como el asesor de gestión patrimonial, a veces para designar a un asesor financiero que posee capacitación, certificaciones y / o experiencia adicionales.

Especialización

Algunos asesores financieros se enfocan en atender a clientes individuales o minoristas y otros se concentran en clientes empresariales o institucionales. Algunas firmas de valores prefieren que los asesores financieros se especialicen de esta manera, otros dejan que los asesores individuales elijan la combinación de clientes que prefieran. Los clientes comerciales que requieren asesoramiento y servicios especializados (como en gestión de capital de trabajo o préstamos comerciales) pueden preferir asesores financieros con conocimiento detallado en estas áreas.

Deberes y responsabilidades

Los asesores financieros aconsejan a los clientes sobre oportunidades de inversión, en consonancia con las necesidades, los objetivos y la tolerancia al riesgo de estos últimos.El trabajo requiere mantenerse al tanto de los mercados financieros, monitorear constantemente las inversiones específicas en las carteras de los clientes y estar al tanto de las nuevas estrategias de inversión y los vehículos de inversión. Los asesores financieros deben tener confianza en la toma de decisiones bajo incertidumbre y bajo una presión extrema del tiempo, tener excelentes personas y habilidades de comunicación, y saber cómo lidiar con el fracaso y con clientes insatisfechos.

El éxito depende en gran medida de la capacidad de ventas, tanto en la adquisición de nuevos clientes como en el lanzamiento de ideas de inversión para clientes existentes. Servir a los clientes, el cumplimiento y la gestión de la práctica son cuestiones estrechamente entrelazadas para los asesores financieros.

Los asesores financieros pueden mejorar enormemente su productividad y su capacidad para servir un gran libro de negocios si cuentan con el respaldo de uno o más asistentes de ventas. Sin embargo, en muchas empresas de servicios financieros, los asesores financieros deben financiar el pago de sus asistentes de ventas, en todo o en parte, de su propia compensación (ver a continuación).

Horario típico

La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) informa que el 24% trabaja más de 50 horas por semana. Sin embargo, el compromiso de tiempo real puede ser mucho más pesado (60-80 horas por semana o más), tanto para aquellos que comienzan en el campo como para asesores financieros establecidos comprometidos a brindar un excelente servicio y hacer crecer su negocio.

Me gusta

Los asesores financieros tienen un alto grado de autonomía profesional, más parecido a ser un emprendedor independiente que un empleado corporativo. Existe una estrecha relación entre rendimiento y recompensa, con un potencial de ganancias prácticamente ilimitado. Haga bien su trabajo y tenga un impacto positivo y discernible en la vida de sus clientes.

Lo que no debe gustar

Las presiones sobre un asesor financiero para procesar una avalancha constante de información, para tomar decisiones rápidas bajo incertidumbre que, si son incorrectas, pueden ser costosas para los clientes, vender constantemente y justificarse diariamente. ser abrumador para algunas personas.

Compensación

La compensación anual promedio era de aproximadamente $ 67, 520 en mayo de 2012, y el 90% ganaba entre $ 32, 280 y $ 187, 200. La compensación del asesor financiero generalmente está basada en comisiones. Es decir, un asesor financiero obtiene una parte de los ingresos generados por sus clientes para la empresa. Otras métricas, como el valor total de los activos financieros del cliente depositados en la firma del asesor financiero, también pueden tener en cuenta la compensación. Los mejores asesores financieros pueden ganar más de $ 1, 000, 000.

Cómo convertirse en asesor financiero : Siga este enlace para obtener una discusión detallada de la educación, capacitación y certificaciones profesionales necesarias para emprender una carrera como financiero tutor.

Otras categorías relacionadas: Le recomendamos que explore nuestra extensa biblioteca de artículos sobre estos otros aspectos de las carreras financieras:

• Carrera financiera y perfiles de trabajo
• Empleadores líderes en finanzas
• Educación, capacitación, y certificaciones para carreras financieras
• Cómo administrar su carrera
• Pagar trabajos financieros

Para obtener más información sobre asesoría financiera Carreras profesionales: Siga los enlaces a continuación para obtener más información sobre compensación, credenciales, ascenso profesional y más .