Diferencias entre contadores y planificadores financieros

Cuando busca asesoramiento financiero, puede estar tratando de decidir entre un contador o un planificador financiero. Puede necesitar solo uno o ambos. Llegará un punto en sus finanzas cuando tenga sentido contar con ayuda adicional para determinar la mejor manera de invertir o presentar sus impuestos. Puede necesitar ayuda para crear un presupuesto o configurar un sistema que lo ayude a administrar su dinero.

¿Cuándo debería usar un contador?

La mayoría de la gente no necesita un contador.

Un contador está allí para ayudarlo con problemas específicos que la mayoría de la gente no tiene. Sin embargo, hay situaciones en las que el uso de un contador puede ayudarlo a ahorrar dinero.

• Si es extremadamente rico o posee y opera un negocio, puede considerar contratar un contador que lo ayude a comprender las leyes que rigen su contabilidad e impuestos.
• Si tiene propiedades y alquileres, también puede considerar contratar un contador. Esto es como tener su propio negocio y un contador puede ayudarlo a predecir el flujo de efectivo.
• Otra razón por la que alguien puede considerar contratar un contador es cuando es el momento de hacer sus impuestos. De nuevo, usted debería poder hacer sus propios impuestos con el software de preparación de impuestos, pero si es dueño de su propio negocio o tiene dinero extra o grandes inversiones, puede considerar buscar un CPA o un especialista en impuestos para que le paguen los impuestos. Si alguna vez está confundido un año, porque adoptó un niño, o tuvo otro evento inusual, entonces obtener un contador puede tranquilizarlo. Es posible que solo necesite visitar al contador por un año. Es bueno tener a alguien a quien puedas consultar cuando tu situación cambie.

¿Cuándo debe usar un planificador financiero?

Si busca asesoramiento sobre presupuestos, cómo salir de deudas o invertir, es posible que esté buscando un planificador financiero. Un planificador financiero puede trabajar de dos maneras diferentes. Una forma es como asesor a quien le paga una tarifa para ayudarlo a planear un presupuesto y elaborar un plan financiero para que pueda acumular riqueza.

La otra forma es que el planificador financiero recibe una comisión por los productos que le vende. Un buen planificador financiero lo alentará a que salga de sus deudas antes de comenzar a invertir seriamente su dinero. Si necesita ayuda para configurar su plan para salir de la deuda o de su presupuesto, es mejor que encuentre un planificador financiero con el que pague. Este planificador financiero también puede ayudarlo cuando esté listo para comenzar a invertir su dinero. Su banco puede ofrecerle servicios de planificación financiera o puede pedirle a sus amigos referencias a sus planificadores financieros.

• Es posible que necesite un planificador financiero si está listo para comenzar a invertir su dinero en el mercado. Su planificador financiero puede ayudarlo a determinar las mejores inversiones para ayudarlo a alcanzar sus metas financieras.
• Un planificador financiero también puede ayudarlo a crear un presupuesto y a trabajar para salir de la deuda. Él puede ayudarlo a crear un plan financiero a largo plazo para cosas como la jubilación y el pago de la universidad para sus hijos.

¿Necesitas ambos?

Si es dueño de su propio negocio, su contador y su planificador financiero deberían trabajar junto con usted para ayudarlo a hacer realidad sus sueños. Algunos contadores también trabajan como planificadores financieros. Es importante confiar tanto en su planificador financiero como en su contador.

Deben ser capaces de explicar los problemas relacionados con sus finanzas de una manera que usted entienda. Debe comprender los riesgos con cada inversión antes de hacerlo. Como propietario de una pequeña empresa, debe comprender cómo se configuran sus libros y la información que necesita ingresar cada día. un contador es un activo real si posee una pequeña empresa. Si trabajas para otra persona y tu situación fiscal es bastante sencilla, puedes salir adelante sin utilizar los servicios de uno. No es malo ver a un contador, pero puede no ser necesario gastar el dinero en uno si su situación financiera es simple y directa. Debe elegir cuidadosamente a su contador, pidiéndole recomendaciones a amigos y parientes, de la misma manera que lo haría con un planificador financiero.