Día Riesgos comerciales: riesgo comercial y pérdida de dinero

Pregúntele a alguien qué riesgo comercial diario existe, y probablemente una de las primeras respuestas de su boca estar "perdiendo dinero". Es el riesgo principal que las personas desean evitar cuando comienzan el día comercial. Aprenda cómo controlar perder dinero a continuación.

En realidad, existen varios tipos de riesgos que se cubrirán en esta serie de "Riesgos de negociación diaria". Sin embargo, perder el dinero es el más grande; la mayoría de los de los otros riesgos contribuyen a perder dinero, por lo que debe evitarse la pérdida de dinero, el riesgo comercial.

Perder dinero

Incluso los mejores operadores pierden en muchos de los comercios que toman. Perder del 40% al 60% de los intercambios es común, y aún puede resultar en un sistema de comercio ganador si el operador gana más en ganadores que en los perdedores.

Perder dinero es realmente inevitable. sucederá . El riesgo real es una cadena de pérdidas (o algunas pérdidas muy grandes), que en última instancia pueden llevar la cuenta a cero, o casi cero. Si bien perder dinero en una determinada operación es inevitable, perder todo en la cuenta no lo es.

Los operadores consistentemente rentables tienen muchas operaciones perdedoras, pero aún así no pierden gran parte del dinero en sus cuentas … ¡y además, son rentables al final de cada mes! ¿Cómo lo hacen?

Monitorear el riesgo comercial

Un factor clave para el día constante de negociación y la limitación de pérdidas es la gestión del riesgo comercial. Como se discutió anteriormente, cualquier operación individual puede perder, sin importar cuán convencidos estemos de que sea un ganador. Por esta razón, el riesgo en cada operación individual debe ser limitado.

Una de las maneras más fáciles de limitar el riesgo comercial es usar un porcentaje de su cuenta de operaciones diarias. Por ejemplo, limite cualquier pérdida al 1% del capital de su cuenta. Si opera una cuenta de $ 30, 000, lo máximo que puede perder en una operación es $ 300. (Para ver cuánto capital necesita para la negociación diaria, consulte Requisitos de capital para acciones, divisas o futuros).

Simplemente saber que puede perder $ 300 en una operación no lo ayudará a desarrollar consistencia. Da un paso más.

Factor de riesgo comercial en cada operación

Algunos operadores pueden ver la regla del 1%, estar de acuerdo con ella y luego implementarla de esta manera:

• Ver una acción que les guste. Compre 2000 acciones a $ 12. 65, y se dicen a sí mismos que si la posición alcanza una pérdida de $ 300, saldrán.

Este enfoque es incompleto. Antes de echar un vistazo al precio de una orden de stop loss en el comercio. En las operaciones diarias, ya que el mercado se mueve tan rápido, no siempre se requiere una orden de stop loss real, pero sepa a qué precio saldrá de la operación si va en contra de usted. El mercado a menudo se mueve antes de que se mueva a su favor, por lo que el precio de stop loss es el precio que le dice que está equivocado sobre el comercio, al menos por ahora.

Con esto en mente, nuestro operador decide que comprará a $ 12. 65 y coloque un stop loss en $ 12. 57. Ella está asumiendo $ 0. 08 de riesgo por cada acción que compra.

Sabe que puede perder hasta $ 300, así que divida $ 300 por el riesgo por acción en la operación: $ 300 / $ 0. 08 = 3, 750. Esa es la cantidad de acciones que puede tomar dado el $ 0. 08 riesgo por acción, y la pérdida comercial máxima de $ 300 que se le permite.

Este es un enfoque mucho más detallado y requiere un poco más de planificación.

La planificación anticipada de posibles contingencias es una habilidad importante para los comerciantes ambulantes.

Tomar el puesto también requiere planificar de otras maneras. ¿Las existencias permitirán un tamaño de posición de 3, 750 acciones? Si la acción se cotiza en pequeña cantidad (no mucho volumen) 3, 750 acciones en una operación pueden no ser posibles (ver Qué buscar en una acción de negociación diaria). También tenga en cuenta que esta operación requiere apalancamiento. Para comprar 3, 750 acciones a $ 12. 65 cuesta $ 47, 437. 50, pero nuestro operador solo tiene $ 30, 000. Obtener un apalancamiento de hasta 4: 1 es común en las operaciones bursátiles, y el apalancamiento de hasta 50: 1 es común en las operaciones de cambio.

Factor de recompensa a riesgo

Ahora se define su riesgo, no debe perder más del 1% de su cuenta en una sola transacción. Sin embargo, perder entre el 40% y el 60% de sus operaciones no es poco común, de modo que si pierde aproximadamente el 50% de sus operaciones, sus operaciones ganadoras deben ser más grandes que sus operaciones perdedoras.

Aquí es donde entra en juego la relación de recompensa a riesgo.

Según el gráfico que está viendo, ¿le proporciona la operación una oportunidad razonable de ganar más de lo que perderá en un ganador? perder el comercio? Idealmente, su potencial de ganancias debería ser de 1. 5 a 3 veces su riesgo. Entonces, si arriesga $ 300, la operación debería darle una oportunidad razonable de ganar $ 450 o más. Si no es así, aléjate.

Reuniéndolo todo

Perder mucho dinero en intercambios individuales ocurrirá mucho; espera perder cerca del 50% del tiempo. Pero aún puedes ser rentable. Mantenga el riesgo en cada operación a menos del 1%, de esa manera incluso una pérdida de cadena no reducirá significativamente su capital. Por ejemplo, si pierde 10 en una fila, todavía tiene el 90% de su capital intacto, y unas pocas operaciones ganadoras lo recuperarán.

Suponiendo que perderá aproximadamente el 50% de sus operaciones (algunos operadores pueden ser más bajos o más altos), la rentabilidad requiere que los ganadores sean más grandes que los perdedores. Esfuércese por ganar de 1 a 3 veces más en sus ganadores que en sus perdedores. Incluso con la pérdida de aproximadamente la mitad de los intercambios, y solo gana 1. 5 veces más con un ganador (perdiendo un 1% y ganando un 1. 5% con los ganadores), el resultado al final del mes puede generar un gran ingreso ( ver cuánto dinero hacen los comerciantes de día).