Mejores fondos indexados para inversores a largo plazo

Los mejores fondos de índice tienen gastos bajos y carteras diversificadas que pueden durar toda la vida. Pero no todos los fondos indexados están diseñados para inversiones a largo plazo.

En los últimos años, una gran cantidad de fondos indexados y fondos cotizados en bolsa, llamados ETF, han llegado al mercado y muchos de ellos no son ideales para inversores a largo plazo. Muchos de ellos se centran en un solo sector limitado, como la biotecnología, las redes sociales o las sociedades limitadas maestras o MLP.

Estos fondos de enfoque restringido pueden generar grandes ganancias en el corto plazo, pero también pueden experimentar grandes caídas. También tienden a tener mayores índices de gastos que la mayoría de los otros fondos de índice.

Los mejores fondos de índice, en mi humilde y experimentada opinión, son ampliamente diversificados y baratos. Entonces, sin más preámbulos, estos son algunos de los mejores fondos de índice que puede comprar para invertir a largo plazo.

Los mejores fondos de índice de S & P 500

Uno de los tipos más populares de fondos de índice invierte en el índice S & P 500, que es un índice de acciones que representa a aproximadamente 500 de las compañías más grandes de los Estados Unidos , medido por la capitalización de mercado.

• Vanguard 500 Index (VFINX): este fondo mutuo es el primer fondo indexado disponible para el público. Le dio vida a la idea del fundador de Vanguard Investments, Jack Bogle, que estudió los mercados y notó que la mayoría de los inversores y gestores de carteras profesionales no pudieron superar los promedios del mercado a largo plazo, especialmente después de tener en cuenta los gastos. Por lo tanto, simplemente comprando un fondo mutuo de bajo costo que es una canasta de acciones que se encuentra en el índice, los inversionistas podrían obtener rendimientos razonables. VFINX tiene una relación de gastos de solo 0. 16 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.

• Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX): el tamaño de Fidelity, la experiencia con la indexación y el deseo de competir con Vanguard se combinan para hacer que sus ofertas de fondos indexados se ubiquen por detrás de Vanguard. A menudo, los fondos de índice entre los dos rivales gigantes son indistinguibles en términos de gastos y rendimiento. En última instancia, la competencia crea fondos de mayor calidad para el inversor. Por ejemplo, FUSEX posee las mismas existencias que VFINX, pero a una tasa de gastos menor de solo 0.10 por ciento. La inversión inicial mínima también es inferior a $ 2, 500.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab ha realizado un esfuerzo consciente para proporcionar algo más que un servicio de corretaje de descuento a los inversores: se han sumergido profundamente en el mercado de fondos indexados de Vanguard y Fidelity. En los últimos años, el agente de descuento ha reducido sus gastos para competir cara a cara con Vanguard y Fidelity. La relación de gastos es de 0,9 por ciento bajo para SWPPX y la inversión inicial mínima es de solo $ 100.

Los mejores fondos del índice bursátil total

Si se expone a más de 500 U.S. Las acciones de gran capitalización no están lo suficientemente diversificadas para usted, un fondo de bolsa total que invierte en miles de acciones que incluyen capitalización de gran capitalización, capitalización mediana y capitalización pequeña podría ser de mayor interés. Estos son los mejores fondos totales del mercado accionario:

• Índice total del mercado de valores de Vanguard (VTSMX): El fondo es el mayor fondo mutuo del mundo por una razón. Vanguard es el indexador original y VTSMX se encuentra entre los primeros fondos de índice para capturar el mercado total. Con una relación de gastos de 0. 18 por ciento, VTSMX tiene una participación sólida para cualquier cartera de fondos mutuos. La inversión inicial mínima para VTSMX es de $ 3,000.
• Índice total del mercado de valores de Schwab (SWTSX) : Con un índice de gastos de 0. 11 por ciento, es difícil superar a SWTSX a menos que califique obtener relaciones de gastos más bajas con uno de los fondos de Admiral Shares de Vanguard. Al igual que la mayoría de los demás fondos de Schwab, el precio mínimo de compra inicial para SWTSX es de $ 100 muy asequible.

Los mejores fondos de índice de acciones agresivas

Si usted es un inversor a largo plazo y no le molestan las fluctuaciones del mercado y el saldo de su cuenta sube o baja a corto plazo, es posible que encuentre fondos agresivos para el índice bursátil. atractivo.

• Vanguard Growth Index (VIGRX): este fondo invierte solo en acciones de gran capitalización con potencial de crecimiento, lo que lo hace un poco más arriesgado pero también potencialmente más gratificante a largo plazo que los fondos del índice S & P 500. La relación de gastos para VIGRX es de 0.22 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
• Fidelity Índice compuesto de NASDAQ (FNCMX): El índice NASDAQ consiste principalmente en acciones de gran capitalización, pero muchas de ellas son acciones de tecnología y salud que tienden a tener un mayor potencial de crecimiento a largo plazo que los índices de mercado amplios. Entonces, si no le importa el riesgo adicional del potencial de rendimiento a largo plazo, le gustará FNCMX. La relación de gastos es 0. 29 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 2, 500.
• Índice de tapa media Vanguard (VIMSX): Tal vez la mejor manera de darse la oportunidad de superar el índice S & P 500 es comprar un fondo de índice que invierte en acciones de mediana capitalización, que históricamente han tenido mejores resultados que las acciones de gran capitalización. Los mid-caps también son menos riesgosos que los small-caps, lo que convierte a VIMSX en una rara excepción que invierte directamente en el "punto óptimo" de mayor rentabilidad pero sin riesgo extremo. El índice de gastos para VIMSX es 0. 20 por ciento, o $ 20 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.

Fondos del mejor índice de bonos

Los fondos de bonos son apropiados para casi todos los inversores una cartera diversificada de fondos mutuos y fondos indexados es una forma ideal de captar una gran parte del mercado de bonos en una sola inversión de bajo costo.

El índice total del mercado de bonos generalmente se refiere a fondos mutuos indexados o fondos cotizados en bolsa (ETF) que invierten en el índice de bonos agregados de Barclay, también conocido como el agregado BarCap, que es un índice amplio de bonos que cubre la mayoría de los bonos estadounidenses negociados y algunos bonos extranjeros negociados en los EE. UU.

Estos son los mejores fondos de índices de bonos para satisfacer este tipo de necesidad de diversificación y simplicidad:

• Índice del mercado total de bonos Vanguard (VBMFX): este es el mayor El fondo indexado de bonos en el mundo, en términos de activos bajo administración, lo que significa que es el favorito de los inversores de bricolaje y la mayoría de los asesores solo de honorarios.Cuando compra acciones de este fondo indexado de bonos obtiene exposición a todo el mercado de bonos de EE. UU., Que incluye miles de bonos, que abarcan varios tipos, incluidos bonos corporativos, bonos del Tesoro de Estados Unidos, bonos a corto plazo, bonos a mediano plazo, a largo plazo bonos, y más. La relación de gastos es solo 0. 16 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
• Fidelity Total Bond (FTBFX): Este fondo de bonos ampliamente diversificado es similar al VBMFX de Vanguard; sin embargo, tiene más flexibilidad para equilibrar el riesgo y la recompensa. En la traducción, FTBFX puede contener más bonos de alto rendimiento, por ejemplo, y posiblemente captura mayores retornos a largo plazo como resultado, en comparación con VBMFX. Los gastos son un poco más altos en 0.45 por ciento, pero el gasto adicional para un fondo indexado puede valer la pena. La compra inicial mínima es de $ 2, 500.

Fondos de índice mejor equilibrados

Si está buscando una forma ideal de tener una combinación diversa de acciones y bonos en un solo fondo mutuo, la mejor manera de hacerlo es con fondos indexados equilibrados.

Estos son los mejores fondos de índice con una combinación equilibrada de acciones y bonos:

• Índice de Vanguard Balanced (VBINX): este fondo hace un gran trabajo al mantener bajos los costos y equilibrar el riesgo y la recompensa a largo plazo . La asignación de activos se mantiene en aproximadamente 60 por ciento de acciones y 40 por ciento de bonos, lo que lo hace apropiado para inversores que buscan riesgo moderado (o mediano). Los rendimientos a largo plazo han sido atractivos en casi el 7 por ciento, medido por los rendimientos anualizados de 15 años hasta 2016. El índice de gastos es bajo en 0.22 por ciento y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.

Hay otros fondos indexados equilibrados, pero ninguno que pueda superar la combinación de Vanguard de bajo costo y rentabilidad a largo plazo.

The Balance no proporciona servicios ni asesoría fiscal, de inversión o financiera. La información se presenta sin tener en cuenta los objetivos de inversión, la tolerancia al riesgo o las circunstancias financieras de ningún inversor específico y podría no ser adecuada para todos los inversores. El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. Invertir conlleva riesgos, incluyendo la posible pérdida de capital.