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Teniendo en cuenta cuánto ha cambiado el mundo de Wall Street desde la década de 1990 y el creciente papel de la alta tecnología y los grandes datos en él, tiene sentido que hayamos cruzado una línea desde la que podamos no hay retirada: el ciclo de noticias de los medios financieros hoy funciona 24/7.
Y para todos los inversores, eso significa que las voces de la razón se ahogan en un mar de cacofonía que incluye (aliento profundo): televisión por cable, YouTube, sitios web privilegiados, sitios web externos, blogs, revistas en línea, podcasts, boletines, celebridades stock picker muestra … y bailar hámsters.
Bueno, los hamsters que bailan no tienen nada que ver con las acciones. Ya ni siquiera son tiernos. Pero, para empezar, algunos gurús de la inversión gritados y autodenominados nunca fueron simpáticos. Es posible que algunos conozcan tanto acerca de cómo preparar un portafolio como un roedor excavador. ¿Quién los dejó salir de sus jaulas?
"Hay tanta información que es fácil sentirse abrumado y cometer uno de dos errores", dice Brian Barnes, fundador y CEO de M1 Finance, un agente de bolsa en línea con honorarios en Chicago. "El primer error es no hacer nada y no invertir, creyendo que debes ser perfecto antes de comenzar. El segundo error es tomar medidas en cada bit de las noticias de entrada y salida basadas en artículos, movimientos de precios y conversaciones de cócteles. "
Algo más sucede cuando el incesante tsunami de noticias inunda a los inversores. "Seleccionar inversiones se vuelve cada vez más emocional e irracional y el inversor, por defecto, busca y sigue las fuentes que respaldan las decisiones de inversión predeterminadas", dice Albert Goldson, director ejecutivo de Indo-Brazilian Associates LLC, una firma global de asesoría con sede en Nueva York.
"Es la cola moviendo al perro en lugar de que los inversores tomen decisiones más prudentes. "
¿Qué puede hacer un inversionista confundido, entonces, en una era de sobrecarga de información cuando el medio feliz parece más el medio confuso? Aquí hay cinco consejos sabios que los expertos del mercado ofrecen como un antídoto contra las mordeduras de sonido y el escándalo de la telenovela.
1. No cedas al miedo
"Los inversores que se sienten atraídos por los titulares aterradoras a veces toman malas decisiones de inversión porque dejan que sus emociones se interpongan en el camino", dice Bill Keen, fundador y CEO de Keen Wealth Advisors en Overland Park, Kansas. "Una forma de superar el problema del ruido es comprender mejor la naturaleza cíclica de la economía y los mercados financieros. "
Pregúntate a ti mismo: si las tasas de interés suben en los próximos meses, ciertamente no será la primera vez, ¿verdad?
"Como dice el viejo refrán, 'El mercado ha hecho un gran trabajo prediciendo nueve de las últimas cinco recesiones', señala Keen, 'No se distraiga con el titular del miedo del día.En cambio, examine sistemáticamente los números económicos para discernir las tendencias y comprender mejor lo que realmente está sucediendo. "
2. Elija y adhiérase a fuentes de noticias sólidas
Si los editores de noticias de alto rango se ganan la vida separando las historias importantes de las triviales, ¿quién puede decir que no puede hacer algo similar como consumidor e inversor de noticias?
Pregunte a los profesionales financieros a dónde van y escuchará respuestas como la que ofrece Drew Horter, presidente y estratega jefe de inversiones de Horter Investment Management, con sede en Cincinnati.
"Ejemplos de recursos que nos gustan incluyen Morningstar y dshort. com ", dice Horter.
"Recomendamos que los clientes accedan a tantos recursos independientes como puedan para evitar sesgos. "
" Es útil desarrollar su experiencia y su base de conocimientos a medida que decide ir más allá de lo básico ", aconseja Barnes. "Cualquier artículo o noticia que te enseñe algo ampliará tus horizontes para oportunidades de inversión cuando surjan. "
3. Busque patrones más grandes
Los titulares de noticias rara vez se conectan, y los periodistas y expertos tienden a perseguir a la próxima ambulancia proverbial que corre por Wall Street. "Nos suscribimos a la 'teoría del mosaico' de la inversión", David Edwards, presidente de Heron Financial Group en Nueva York "Un puñado de fichas esparcidas en su escritorio carece de valor; 30,000 en la pared hace un mosaico hermoso (y valioso). "Las noticias del día a día son como esas fichas individuales. "
Horter agrega que la perspectiva también importa.
Puede ser un adicto a las noticias del mercado y tener éxito, si asume el papel de un alumno. Ayuda a proporcionar un filtro positivo para toda la información que recopila y cuando surgen preguntas, siempre puede preguntarle al "maestro". "
" Mientras más conocimiento tenga, más preguntas pertinentes le podrá hacer a su asesor ", dice Horter. "El ciclo de noticias de 24 horas es útil porque ayuda a los inversores a obtener conocimiento. "
Aún así, una toma de corriente sensata de un minuto puede ir sensacionalista al siguiente.
"Algunas fuentes de noticias tendrán excelentes entrevistas o artículos escritos, pero luego lo harán entrevistando a alguien que está prediciendo el próximo evento de fatalidad", dice Tony D'Amico, CEO y asesor principal de The Fidato Group en Strongsville, Ohio. "Limitar las fuentes de noticias a aquellos que brindan noticias objetivas o basadas en evidencias con múltiples perspectivas y honestidad intelectual será de gran ayuda. "
4. Enfoque en la historia, no en la histeria
Los medios de comunicación, a menudo se dice, escriben el primer borrador de la historia. Pero muchos de los primeros borradores necesitan ser revisados, y lo que suena alarmante un día a menudo se desvanece en un precedente confiable con el tiempo. Y así surge una paradoja de Wall Street: estudiar las noticias de antaño puede decirte todo lo que necesitas saber sobre cómo se desarrollarán los titulares de hoy.
Sin lugar a dudas, la mayor tormenta mediática en la banca en el último mes ha sido la debacle de ventas cruzadas de Wells Fargo. Las audiencias ante el Congreso han producido titulares sin parar, especialmente cuando el Sen.Elizabeth Warren (D-Mass.) Le dijo al asediado CEO John Stumpf que debería "devolver cada centavo que ganara durante la estafa".
La máquina de titulares volvió a cobrar vida una vez más cuando Stumpf renunció como presidente y CEO el 12 de octubre. Pero a pesar de todo, ¿faltaban los inversores a lo que podría ser la verdadera historia a largo plazo? En este momento, las acciones en Wells Fargo (WFC) tienen un precio de $ 45, hace un año, $ 55. Sin duda, eso es una gota fuerte de cerca del 20 por ciento, incluso cuando Wells enfrenta más escrutinio federal en los próximos meses, pero también ha limpiado la casa al nombrar a Timothy Sloan, el Director de Operaciones del banco, como el nuevo CEO.
Lo que es más, Wells Fargo aún sigue siendo uno de los bancos más valiosos del mundo, con un límite de mercado de $ 222. 75 mil millones. Por lo tanto, es probable que Wells Fargo no desaparezca, y que, de hecho, sus acciones podrían ser una ganga en este momento.
No uno sabe más sobre tales ciclos que Buffett, quien en 2001 le dijo a la revista Fortune: "Cuando las hamburguesas bajan de precio, cantamos el 'Hallel' ujah Coro en la casa de Buffett. "También estarías cantando si hubieras comprado acciones en Citibank (C) por 97 centavos por acción en abril de 2009, en el vértice de la crisis hipotecaria. Menos de una década después de las previsiones de doom y abatimiento de los medios, Citibank ahora se vende por alrededor de $ 49 por acción: desde los $ 55 del pasado noviembre. 87, pero también hasta un 975 por ciento desde mediados de 2011.
5. No caiga en el drama a corto plazo
Digamos que el multimillonario Warren Buffett se congela el cerebro en una de sus Dairy Queens por comerse una Ventisca demasiado rápido. Su visita preventiva a la sala de emergencias se volvería a reproducir a la hora más avanzada, cada hora, en cada canal de noticias por cable existente. ¿Y por qué no? ¡Warren Buffett! ¡Sala de emergencias! ¡Multimillonario! Hora de marcar la rueda de prensa.
Pero si Buffett decidiera invertir en valores, la filosofía fundamental que lo convirtió en multimillonario en primer lugar, es fácil imaginar que la cobertura se vea afectada por la predicción de un inminente analista de un inminente aumento de las tasas de interés.
Esto explica por qué John Blood, CEO y director de inversiones de Efficient Advisors en Filadelfia, tiene dos selecciones para los barómetros del mercado bursátil en los medios que vale la pena ver: "ESPN o The Food Network. "
En otras palabras, alejarse de la última telenovela de Wall Street" mantiene a los inversores enfocados en lo que realmente importa ", dice Blood. "El comportamiento de inversión debe orientarse hacia el largo plazo. Como dijo uno de mis mentores en la industria: "Las inversiones son como una pastilla de jabón … cuanto más lo manejas, menos terminas. ''
Parting shot: cuando los espectadores se convierten en especuladores, hay peligro por delante
Hay una ironía entre los que invierten en una reacción instintiva a las noticias: En la medida en que se acercan a la oscuridad, con demasiada frecuencia crearlo para ellos.
"Los especuladores no están interesados a largo plazo", dice Robert R. Johnson, presidente y CEO del American College of Financial Services, con sede en el área de Filadelfia."Quieren obtener ganancias rápidamente, muchas veces tomando posiciones durante unos minutos o meses, pero no a largo plazo".
Si nada más, los sensacionales titulares del mercado se vuelven mohoso en el tiempo. "Los inversores toman posiciones a largo plazo, reconociendo que no pueden predecir con precisión los caprichos del mercado a corto plazo. Es mi creencia de que muchos inversores novatos equiparan la especulación con la inversión ".
Y entonces, se reduce a una historia antigua: un tonto y su dinero pronto se separaron.
"Los especuladores creen", señala Johnson, "que cambiar rápidamente de una inversión a otra es una estrategia prudente, cuando, en efecto, es un juego de tontos".
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