Consejos fáciles para comprar fondos mutuos

Los fondos mutuos tienen la distinción única de ser accesibles y fáciles de usar para los principiantes para su uso efectivo en sus propias carteras de inversión, pero lo suficientemente poderosos y versátiles para que los profesionales los utilicen para crear carteras de clientes.

Ya sea que sea un inversionista principiante o un experto, hay 5 consejos fáciles para comprar fondos mutuos.

1. Decida: hágalo usted mismo o use un asesor

Si no es un inversor profesional, su primera decisión será decidir si desea investigar, comercializar y administrar sus propias inversiones o si desea contratar un asesor.

No necesita ser un asesor de inversiones o corredor de bolsa para comprar fondos mutuos, especialmente si sus necesidades de inversión son simples y disfruta haciendo las cosas por usted. Sin embargo, es posible que no tenga ningún interés en la investigación de fondos mutuos o en la realización del trabajo de seguimiento, como la supervisión del rendimiento, la reevaluación de objetivos y la compra de más fondos mutuos. Si lo hace usted mismo, puede abrir una cuenta en una buena compañía de fondos mutuos sin carga, como Vanguard, Fidelity o T. Rowe Price, o puede utilizar un agente de descuento, como Charles Schwab o Scottrade.

2. Aprenda a construir una cartera de fondos mutuos

Antes de comenzar la investigación y comprar acciones de fondos mutuos, debe hacer su tarea y cómo crear una cartera. Los planes complejos y las horas de preparación no son necesarios para comprar fondos mutuos, pero deberá tener algún tipo de plan, propósito o meta en mente antes de comprar el (los) fondo (s).

Como mínimo, deberá evaluar su tolerancia al riesgo, cómo se siente con respecto al riesgo e invertir, y deberá conocer los conceptos básicos de la asignación de activos, cómo determinar una buena combinación de fondos mutuos. tipos para su objetivo de inversión o ahorro. Una vez que tenga un marco de inversión en su lugar, puede comenzar el proceso de selección de fondos mutuos.

3. Elija el tipo o categoría de fondos mutuos

Ahora está listo para elegir los mejores tipos de fondos para sus necesidades de inversión … Aquí es donde muchos inversores, principiantes y profesionales por igual, tienden a perderse o desinteresarse en el proceso de selección de fondos mutuos. Dependiendo de sus necesidades, o si recién está comenzando con su primer fondo mutuo, es posible que desee mantener las cosas simples con un fondo S & P 500 Index, un fondo de jubilación objetivo o un fondo equilibrado. Una vez que su cartera crezca y usted aprenda los matices de las estrategias de cartera necesitará diversificar distribuyendo el riesgo entre varias categorías de fondos.

4. Aprenda cómo analizar un fondo mutuo

Al analizar los fondos mutuos, hay más que saber que solo el rendimiento histórico. Existen otros factores importantes, como la tasa de rotación, la relación de gastos, la antigüedad del administrador y la eficiencia tributaria para analizar y comparar antes de comprar un fondo mutuo.Si ya ha decidido utilizar fondos de índice, lo que puede ser una buena opción para la mayoría de los inversores, el proceso de análisis es casi innecesario. En este caso, es posible que desee abrir una cuenta en Vanguard Investments, donde encontrará la mejor selección general de fondos indexados y ETF disponibles en un solo fondo.

5. Utilice una herramienta de investigación de fondos mutuos

Al investigar y analizar fondos mutuos, querrá usar las mejores herramientas para hacer el trabajo.

Hay miles de fondos mutuos en el universo de inversiones, pero solo unos pocos sitios lo son. Una vez que sepa qué factores son más importantes para usted, un sitio web de investigación de fondos en línea, como Morningstar o Lipper, puede ayudarlo a encontrar rápidamente el fondo que mejor se adapte a sus necesidades.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.