Los mejores fondos mutuos de precios de T. Rowe para comprar

T. Rowe Price es mucho más pequeño en tamaño y selección que Vanguard y Fidelity, pero tienen muchos fondos sin carga de alta calidad que pueden permitirle a un inversor crear una gran cartera dentro de una familia de fondos. T. Rowe Price tiene solo unos pocos fondos de índice pero una selección suficiente de índices de gran capitalización. También tienen algunos buenos fondos del sector y sus fondos de fecha objetivo son excepcionales.

¡Pero cuáles son las mejores T.

Rowe Price Funds y ¿cómo puede un inversor construir una cartera con ellos? ¡Llegaste al lugar correcto para la respuesta!

Comience con la mejor estructura de cartera

Antes de elegir los mejores fondos de T. Rowe Price para nuestra cartera, revisaremos una estructura de cartera simple pero efectiva, denominada core y satélite, que es exactamente lo que suena. : La cartera se basa en un "holding básico", como un fondo mutuo de índice bursátil de gran capitalización, que representa la mayor parte de la cartera, y otros tipos de fondos, los "holdings satelitales", cada uno compuesto por porciones más pequeñas de la cartera para terminar el todo. Los satélites suelen consistir en fondos de diversas categorías, como acciones extranjeras, acciones de pequeña capitalización, fondos de bonos y, a veces, fondos del sector.

El objetivo principal de este diseño de cartera es reducir el riesgo a través de la diversificación (poniendo sus huevos en diferentes cestas) mientras se logran rendimientos razonables para cumplir los objetivos a largo plazo del inversionista.

Cartera de muestra de los mejores fondos de T. Rowe Price

Ahora que tenemos un diseño inteligente para nuestra cartera de fondos de T. Rowe Price, podemos ver un ejemplo que puede servir como modelo para crear su propia cartera :

• 35% T. Rowe Price Índice del mercado de valores totales (POMIX): Índice bursátil de gran capitalización
• 15% T. Rowe Precio Stock internacional (PRITX): Acciones en el extranjero
• 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Growth (PRDSX): acciones de pequeña capitalización
• 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): acciones del sector de la salud
• 35% T. Rowe Price New Income (PRCIX): Bonos

Esta combinación particular de fondos de T. Rowe Price es un ejemplo de una cartera moderada, que es apropiada para un inversor con una tolerancia al riesgo moderada (media) y un horizonte temporal de al menos 5 años. Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar periodos de volatilidad moderada del mercado (altibajos en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo. El desglose de asignación de activos es de 65% de acciones y 35% de bonos.

El uso de fondos del sector, como PRHSX es opcional. Si se agregan otros sectores, asegúrese de mantener la asignación en torno al 5% para cada sector y trate de no exceder un total del 15% de asignación a sectores (es decir, 5% asignado a 3 fondos de sectores diferentes).

Aunque este portafolio tiene cinco fondos, no existe una regla firme sobre la cantidad ideal de fondos para construir un portafolio.Un buen rango es entre tres y siete fondos.

Independientemente de los fondos de T. Rowe Price que elija, asegúrese de estar utilizando una combinación diversa de categorías de fondos mutuos y siga estas pautas para analizar los fondos mutuos.

Descargo de responsabilidad: La información en este sitio se proporciona solo con fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.