Ejemplos de Cartera de Fondos Mutuos para 3 Tipos de Inversores

¿Necesita algunos ejemplos de cartera de fondos mutuos? Aquí hay algunas carteras básicas y simples para 3 tipos de inversores: agresivo, moderado o conservador.

Ejemplo de cartera agresiva

Una cartera agresiva es apropiada para un inversor con una alta tolerancia al riesgo y un horizonte temporal de más de 10 años. Los inversionistas agresivos están dispuestos a aceptar periodos de volatilidad extrema del mercado (alzas y bajas en el valor de la cuenta) a cambio de la posibilidad de recibir altos rendimientos relativos que superen la inflación por un amplio margen.

Asignación agresiva de activos de cartera: 85% Acciones, 15% Bonos

30% Acciones de gran capitalización (Índice)
15% Acciones de mediana capitalización
15% Acciones de pequeña capitalización acciones
25% Acciones extranjeras o emergentes
15% Bonos a plazo intermedio

Cartera moderada Ejemplo

Una cartera moderada es apropiada para un inversor con una tolerancia al riesgo moderadamente alta y un horizonte temporal superior a 5 años . Los inversionistas moderados están dispuestos a aceptar periodos de volatilidad moderada del mercado a cambio de la posibilidad de recibir retornos que superen la inflación en un margen significativo.

Asignación moderada de activos de cartera: 65% Acciones, 30% Bonos, 5% efectivo / MMKT

40% Acciones de gran capitalización (índice)
10% Acciones de pequeña capitalización > 15% Stock extranjero
30% Bono intermedio
05% Cash / Money Market
Cartera conservadora Ejemplo

Una cartera conservadora es apropiada para un inversor con una baja tolerancia al riesgo y un horizonte temporal desde de inmediato a más de 3 años. Los inversores conservadores no están dispuestos a aceptar períodos de extrema volatilidad del mercado y buscan rendimientos que igualen o superen ligeramente a la inflación.

Asignación de activos de la cartera conservadora: 25% Acciones, 45% Bonos, 30% efectivo / MMKT

15% Acciones de gran capitalización (índice)

05% Acciones de pequeña capitalización > 05% Acciones en el extranjero
45% Bonos a plazo intermedio
30% en efectivo / mercado monetario
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Categorías de fondos mutuos

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