Lista de los 12 fondos de índice más baratos para comprar

Los fondos de índice más baratos suelen ser los mejores para comprar. ¿Por qué? Porque los fondos de índice básicamente hacen lo mismo: rastrean pasivamente un índice de referencia. Por lo tanto, no tiene sentido comprar fondos indexados caros.

Piense en comprar un alimento básico como pan en una tienda de comestibles. Si elige entre tres marcas diferentes, y todas tienen los mismos ingredientes exactos, ¡compre la más barata! Esa es básicamente la misma lógica que se debe seguir al comprar fondos de índice: tienen los mismos ingredientes.

Entonces, ¿por qué pagar más por lo mismo cuando puede pagar menos?

Y como los fondos indexados se administran de forma pasiva, no tiene sentido pagar un cargo de ventas, que se presenta en forma de carga frontal (a menudo 5% o más pagados por adelantado al comprar acciones) o una carga retrospectiva (pagada cuando vender acciones. Los cargos de venta solo tienen sentido cuando se obtienen consejos valiosos y una administración activa de primera clase. Con los fondos de índice y con un poco de tarea de su parte, no se necesita asesoramiento ni administración activa. Por lo tanto, siempre compre no- cargar fondos!

Así que sin más preámbulos, aquí están 12 de los fondos de índice más baratos, medidos por sus índices de gastos, divididos en seis categorías diferentes:

S & P 500 más barato Fondos de índice

Los fondos del índice S & P 500 siguen el índice S & P 500 , que consta de aproximadamente 500 acciones estadounidenses de grandes empresas, medido por capitalización bursátil.

Aquí están dos de los fondos mutuos más baratos que siguen el S & P 500:

• Índice Schwab S & P 500 (SWPPX): la relación de gastos es 0. 09%, o $ 9 por cada $ 10, 000 invertidos. La inversión inicial es de $ 100.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): El índice de gastos es 0. 095%, o $ 9. 50 por cada $ 10, 000 invertidos. La inversión inicial mínima es de $ 2, 500.

Estos son gastos increíblemente bajos, especialmente cuando se comparan con algunos de los ratios de gastos promedio para fondos mutuos, que suelen ser más de diez veces estos gastos, a menudo hasta 1. 50%.

También compare estos con el fondo índice más famoso, Vanguard 500 Index (VFINX), que tiene un índice de gastos de 0. 16%.

Fondos del índice bursátil de mayor crecimiento más barato

Los fondos del índice de crecimiento grande generalmente siguen el índice Russell 1000 Growth , el Nasdaq Composite o el Nasdaq-100 . Estos están invirtiendo las acciones de crecimiento de la compañía más grande de los Estados Unidos por capitalización bursátil. Por lo tanto, con estos fondos, obtendrá muchas de las mismas acciones que en los fondos de índice S & P 500, pero estas solo serán acciones de crecimiento, que tienden a ser más agresivas (mayor riesgo relativo en comparación con otras acciones pero mayores retornos potenciales a largo plazo) ):

Estos son dos de los fondos mutuos más baratos que rastrean un índice bursátil estadounidense de gran capitalización:

• Índice de crecimiento de Vanguard (VIGRX): el índice de gastos es 0.22%, o $ 22 por cada $ 10, 000 invertidos. La inversión inicial mínima es de $ 3,000.
• índice compuesto de Fidelity NASDAQ (FNCMX): el índice de gastos es 0. 29%, o $ 29 por cada $ 10, 000 invertidos. La inversión inicial mínima es de $ 2, 500.

Ambos fondos son altamente calificados, lo que significa que obtiene alta calidad a un bajo costo.

Fondos de índice de acciones de mayor valor más barato

No hay muchos fondos de índice bursátil que sigan los índices de acciones de valor, pero hay algunos que son demasiado caros y hay algunos que son buenos y baratos.

Las acciones de valor a menudo son las que se subestiman en el mercado y, por lo tanto, se venden con descuento. Los fondos mutuos que pagan dividendos a menudo se consideran fondos de valor.

Los fondos del índice bursátil de valor normalmente siguen el índice Russell 1000 Value o el índice S & P 500 Value . Estos son dos de los fondos de índice de acciones de mayor valor:

• Índice de rendimiento de alto dividendo de Vanguard (VHDYX): el índice de gastos es 0. 16% o $ 16 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
• Índice de valor de Vanguard (VIVAX): el índice de gastos es 0. 22%, o $ 22 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.

Valor los fondos pueden ser buenos para los inversionistas que buscan un crecimiento a largo plazo o para los inversores que buscan los ingresos actuales de sus inversiones.

Fondos de índice de acciones de mediana capitalización más bajas

Al igual que los fondos de índice de gran capitalización, los inversores pueden encontrar fondos de índice bursátil de mediana capitalización que rastrean un índice de crecimiento, un índice de valor o un índice que combine los dos estilos.

Aquí destacaremos los fondos comunes de acciones de mediana capitalización que rastrean los índices, como el índice S & P MidCap 400 o el Russell Mid Cap Index , que incluirá una combinación de tanto crecimiento y valor.

Estos son dos de los fondos mutuos más baratos que siguen índices de acciones de mediana capitalización:

• Northern Mid Cap Index (NOMIX): el índice de gastos es 0. 15%, o $ 15 por cada $ 10, 000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 2, 500.
• Índice Vanguard Mid Cap (VIMSX): la relación de gastos es 0. 20%, o $ 20 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3, 000.

Las acciones de mediana capitalización suelen tener más riesgo de mercado que las acciones de gran capitalización, pero tienden a tener un mejor rendimiento a largo plazo. Y los intermedios suelen tener menos riesgo de mercado que los valores de pequeña capitalización, pero pueden tener el mismo rendimiento. Por lo tanto, los intermediarios caen en un "punto óptimo" de inversión que puede ser apropiado para los inversores a largo plazo dispuestos a correr más riesgos para obtener mayores rendimientos potenciales.

Fondos del índice bursátil de capitalización más barato

Al igual que con los fondos indexados de mediana capitalización, resaltaremos los fondos de índice bursátil de pequeña capitalización que rastrean un índice que combina los estilos de crecimiento y valor. Estos fondos indexados rastrearán los índices de pequeña capitalización, como el índice Russell 2000 o el índice S & P SmallCap 600.

Estos son dos de los fondos mutuos más baratos que siguen índices de acciones de pequeña capitalización:

• Northern Small Cap Index (NSIDX): el índice de gastos es 0. 15%, o $ 15 por cada $ 10, 000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 2, 500.
• Scwhab Small Cap Index (SWSSX): La relación de gastos es 0. 17%, o $ 17 por cada $ 10, 000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 100.

Las acciones de pequeña capitalización son más riesgosas que las acciones de mediana y gran capitalización, pero pueden ofrecer rendimientos superiores a largo plazo, especialmente si puede mantener los gastos bajos.

Fondos del índice bursátil internacional más barato

Los fondos del índice bursátil internacional generalmente siguen el índice MSCI EAFE o el índice MSCI ACWI , que consisten en acciones de empresas fuera de los Estados Unidos.

Aquí están dos de los fondos mutuos más baratos que siguen índices bursátiles extranjeros:

• Índice internacional de acciones de Vanguard (VGTSX): el índice de gastos es 0. 19%, o $ 19 por cada $ 10, 000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 3,000.
• Schwab International Index Fund (SWISX): la relación de gastos es 0. 19%, o $ 19 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 100.

Los fondos del índice bursátil internacional son una forma inteligente y conveniente de capturar todo el mercado fuera del mercado de los Estados Unidos. Una cartera diversificada de fondos de inversión generalmente incluirá acciones internacionales.

Fondos de índice de bonos más baratos

Existen muchos tipos diferentes de fondos de índice de bonos, pero los mejores y más comunes son los que capturan todo el mercado de bonos de EE. UU. Estos fondos de índice siguen el Índice de Bonos de los Estados Unidos de Barclays Capital Aggregate , que incluye más de 3,000 bonos.

Aquí están los fondos mutuos más baratos que rastrean el Agregado BarCap:

• Índice de Bonos Vanguard Total (VBMFX): el índice de gastos es 0. 16%, o $ 16 por cada $ 10,000 invertidos, y el mínimo inicial la inversión es de $ 3,000.
• Northern Bond Index (NOBOX): la relación de gastos es 0. 16%, o $ 16 por cada $ 10,000 invertidos, y la inversión inicial mínima es de $ 2, 500.

Para la mayoría de los inversores, un índice de mercado de bonos total barato es suficiente para incluir en una cartera de fondos mutuos.

Cómo comprar el más barato de los fondos indexados baratos

Algunas de las mejores compañías de fondos mutuos sin carga, como Vanguard Investments y Fidelity Investments, ofrecen clases de acciones de fondos indexados con menores índices de gastos cuando puede hacer una alta inversión inicial.

Por ejemplo, como mencioné anteriormente, el fondo Vanguard 500 Index (VFINX) no hizo nuestra lista de fondos indexados más baratos porque su índice de gastos de 0. 16% era más alto que nuestros otros dos listados.

Pero si puede alcanzar el requisito de inversión inicial de $ 10, 000 para su clase de acciones "Almirante" (ticker: VFIAX), obtendrá el fondo de índice S & P 500 más económico con un índice de gastos de 0. 05%.

Descargo de responsabilidad: la información en este sitio se proporciona solo para fines de discusión, y no debe interpretarse erróneamente como asesoramiento de inversión. Bajo ninguna circunstancia, esta información representa una recomendación para comprar o vender valores.