Seguros Rankings de satisfacción de compras del consumidor

Cada año, J. D. Power & Associates, una firma de investigación de mercado global, publica su estudio de compras de seguros de los Estados Unidos, que clasifica cómo se comparan las compañías de seguros en función de la satisfacción de la experiencia de compra del consumidor. El estudio, ahora en su décimo año, considera tres factores al encuestar a los clientes de seguros, incluidos precio , canal de distribución y ofertas de política .

Hallazgos clave

El consumidor actual de seguros se inclina más hacia las compras digitales para encontrar un seguro en lugar del tradicional agente de seguros independiente.

Las compañías de seguros líderes en la experiencia de presupuestos en línea experimentarán el mayor crecimiento en nuevos dólares premium escritos. El estudio determinó que el 74 por ciento de los nuevos clientes que compran seguro utilizará sitios web de comparación de compras en línea o un sitio web de la aseguradora para obtener un presupuesto. En contraste, solo el 25 por ciento de los que obtienen una cotización en línea comprará a través del sitio web, mientras que el 50 por ciento de estos clientes comprará su póliza en la oficina de un agente local. Los compradores jóvenes (Gen X y Gen Y) son los más propensos a obtener solo cotizaciones de seguros en línea. La satisfacción general del cliente con la experiencia de compra ha bajado. En 2016, la calificación mediana de satisfacción del cliente para la experiencia global de compra del cliente fue de 826 de 1, 000; por debajo de la calificación de 2015 de 833 de 1, 000.

10 Compañías de seguros con una calificación de estrellas de 4 o 5-Power

Erie Insurance y Liberty Mutual Insurance empataron en el primer lugar en la mayor experiencia de compra de satisfacción del cliente.

Cabe destacar que Erie Insurance se ubicó en el primer lugar por cuarto año consecutivo. El Hartford obtuvo el tercer lugar, American Family Insurance fue el cuarto y el quinto lugar fue Automobile Club Group. Todas las empresas enumeradas a continuación tienen una calificación de 4 o 5 estrellas basada en un sistema de 5 estrellas. Una calificación de 5 estrellas indica compañías de seguros que están entre las mejores de la industria, mientras que una calificación de 4 estrellas indica que las compañías de seguros son mejores que la mayoría .

1. Erie Insurance : calificación de 5 estrellas : Erie Insurance se clasifica constantemente entre las primeras compañías por satisfacción del cliente con organizaciones como J. D. Power & Associates y Insure. com. En 2012, Erie Insurance fue nombrado el "campeón del servicio al cliente" por J. D. Power & Associates. Además de las clasificaciones superiores de servicio al cliente, Erie Insurance también tiene una calificación superior "A +" de A. M. Best y es nombrada entre las 50 aseguradoras de bienes y accidentes más importantes del barrio. Erie Insurance ofrece seguros para automóviles, viviendas, vida, propiedad y responsabilidad civil y comercial, así como también productos para jubilación.
2. Liberty Mutual : calificación de 5 estrellas : Liberty Mutual se estableció hace más de 100 años y es la tercera mayor aseguradora de daños y perjuicios en los Estados Unidos. Los productos de seguros de Liberty Mutual incluyen seguros para automóviles, viviendas, compensación para trabajadores, automóviles comerciales y seguro por discapacidad grupal, entre otros. Liberty Mutual tiene constantemente una alta clasificación en fortaleza financiera y servicio al cliente. Liberty Mutual tiene una calificación "A +" con el Better Business Bureau.
3. The Hartford : Categoría 5 estrellas : The Hartford se estableció en 1810. Ofrece productos de seguros personales y comerciales en todo Estados Unidos y es líder en responsabilidad corporativa además de tener excelentes solidez financiera y calificaciones de servicio al cliente. The Ethisphere nombró a The Hartford como una de las compañías más éticas del mundo para los años 2008-2012. De acuerdo con una encuesta de 2012 de Insure. com, el 91 por ciento de los clientes planearon renovar sus pólizas de seguro a través de The Hartford.
4. American Family : calificación de 4 estrellas : American Family es la décima aseguradora automotriz más grande de los Estados Unidos. American Family ofrece seguros de automóviles, hogar, vida, salud, negocios, paraguas, granjas y ranchos, y también productos de jubilación en 19 estados. Además de recibir las mejores calificaciones en la experiencia de compra del cliente, la familia estadounidense también obtuvo una calificación excelente en el área de servicio de reclamos. La compañía tiene una calificación de fortaleza financiera "A" con A. M. Best.
5. Automobile Club Group (AAA Insurance) : calificación de 4 estrellas : Automobile Club Group ofrece seguro de auto a sus miembros, así como descuentos en viajes, recetas, alquiler, películas y más. Su servicio de asistencia en carretera de emergencia se encuentra entre los mejores de la industria. AAA sobresale en los programas de seguridad vial y estableció la Fundación AAA para la Seguridad del Tráfico en 1947. Además del seguro de automóviles, AAA también ofrece a los propietarios, vida, salud y otros servicios financieros. AAA tiene 51 ubicaciones de clubes automotrices independientes en América del Norte con más de 51 millones de miembros. Tiene una calificación "A +" con A. M. Best y se clasifica constantemente en la parte superior de las encuestas de satisfacción del cliente en toda la industria.
6. State Farm : calificación de 4 estrellas : State Farm es una compañía mutualista y es una de las aseguradoras más grandes de los Estados Unidos y recibió las calificaciones más altas de solidez financiera de AM Best y Standard & Poor's organizaciones de calificación de seguros. Además de su fortaleza financiera, la compañía también califica por encima del promedio en la satisfacción general del cliente. State Farm ofrece seguros automotrices, de propietarios, de inquilinos, de condominios, de motocicletas, de vida y bancarios y financieros a través de los Estados Unidos. State Farm tiene más de 82 millones de asegurados en los Estados Unidos y emplea a más de 65,000. Ocupa el puesto 35 en la lista Fortune 599 de las compañías más grandes. Es la aseguradora número 1 del seguro de vida individual en la nación.
7. Allied : calificación de 4 estrellas : Allied Insurance es parte de la familia de compañías de Nationwide Insurance y ofrece seguros personales, comerciales y de fincas / ranchos. Los productos de seguro personal incluyen auto, hogar, deportes de poder, protección personal y seguro de vida. El seguro nacional está disponible en los 50 estados y tiene una calificación de fortaleza financiera superior "A +" a través de la organización de calificación de seguros A. M. Best.
8. Viajeros : Calificación de 4 estrellas : Travelers es la segunda aseguradora de propiedad y accidentes más grande de los Estados Unidos. Y ofrece productos de seguros personales y comerciales a través de la organización de calificación de seguro de los Estados Unidos A.M. Best otorga a toda la familia de compañías Travelers y una calificación de "A" o mejor calificación de solidez financiera. De acuerdo con una encuesta de clientes realizada por Insure. com, el 74 por ciento de los asegurados planean renovar su cobertura a través de Travelers. La compañía tiene un sitio web fácil de usar junto con una aplicación de seguro móvil conveniente.
9. Amica Mutual : calificación de 4 estrellas : Amica Mutual es una compañía de seguros financieramente sólida fundada en 1907. Se destaca en el área de servicio al cliente que constantemente recibe las mejores calificaciones en toda la industria. Amica Mutual tiene una calificación superior "A ++" con la organización de calificación de seguros A. M. Best y recibió el máximo galardón por servicio al cliente otorgado por J. D. Power & Associates durante 11 años consecutivos. Fue el ganador del premio People's Choice de Insure. com en 2012. La compañía ofrece pólizas de exceso de responsabilidad civil para automóviles, propietarios de viviendas y personal. Para recibir un presupuesto, debe llamar, enviar un correo electrónico o visitar a un agente local. Hay más de 40 ubicaciones y más de 3,000 empleados en los EE. UU.
10. Mercury : calificación de 4 estrellas : Mercury Insurance ofrece a los propietarios, condominios, inquilinos, paraguas, autos, autos de negocios y otros productos de seguros comerciales en 13 estados de EE. UU. Mercury Insurance tiene una calificación superior "A +" con A.M. Best organización de calificación de seguros y ha recibido 3 estrellas de 5 estrellas en las calificaciones de J. D. PowerCircle en las áreas de facturación y opciones de pago, ofertas de pólizas y servicio al cliente. Desde el sitio web de la compañía, usted tiene la capacidad de presentar un reclamo; pagar una factura, revisar las opciones de política, acceder a los documentos de la póliza y solicitar cambios en su cobertura de seguro. También puede obtener una cotización de seguro en línea, pero debe proporcionar los números de identificación del vehículo para todos sus vehículos, la información del titular de la retención y el número de su licencia de conducir.

Hay muchos factores a considerar al encontrar el seguro adecuado para protegerlo a usted y su familia, incluidos el precio, el servicio al cliente, la estabilidad financiera y la satisfacción de las reclamaciones. Para ayudarlo en su búsqueda, organizaciones como J. D. Power & Associates y A. M. Best le brindan clasificaciones que muestran cómo cada compañía se compara en diferentes áreas de servicio. Los sitios web de comparación de seguros también pueden ofrecerle una comparación paralela de ofertas de pólizas y precios para ayudarlo a tomar una decisión informada al tratar de encontrar el mejor valor en seguros.Existen muchos sitios web de comparación de seguros que incluyen NetQuote, CoverHound y Compare. com.