¿Debería actualizar su testamento cuando se mude a Florida?

Una gran parte de la práctica como abogado de planificación patrimonial de Florida está dedicada a trabajar con nuevos jubilados que han decidido renunciar a su residencia en el norte y convertirse en residentes permanentes de Florida. Además de ayudarlos a superar los obstáculos creados por su antiguo estado de residencia del norte (que todavía quiere recaudar dólares de impuestos de los jubilados que mantienen lo que ahora consideran su segundo hogar en el norte), otro obstáculo que debe ser superado es un plan de propiedad redactado en su estado del norte que muy probablemente no funcionará bien en Florida.

A continuación hay una lista de los problemas comunes con los planes de propiedades del norte con los que me encuentro frecuentemente y cómo evitarlos.

La última voluntad y el testamento no son autoprobados

F. S. §732. 503 establece que una Última voluntad y testamento puede hacerse "auto-probado" cuando el testador firma una declaración jurada frente a dos testigos y un notario público que también firman la declaración jurada ante el testador y el notario. La declaración jurada puede ser utilizada como evidencia de que el testador y los testigos firmaron el testamento con las formalidades legales requeridas por la ley de la Florida. Desafortunadamente, muchos testamentos que reviso que no fueron creados bajo la ley de la Florida carecen de una declaración jurada autorrealizada. ¿Qué significa esto? Significa que antes de se puede admitir el testamento en Florida, al menos una de las personas que atestiguaron el testamento debe ser ubicada y se le pide que firme un affidávit que acredite el hecho de que realmente fueron testigos de la firma del testador la voluntad.

Esto, a su vez, creará pasos y gastos adicionales y puede retrasar significativamente el nombramiento de un representante personal en Florida. Si su testamento no está probado por sí mismo, la única manera de solucionarlo es firmar uno nuevo que contenga una declaración jurada que lo acredite a sí mismo.

Representantes personales descalificados se nombran en la última voluntad y testamento

La ley de Florida exige que la persona nombrada para servir como representante personal de una sucesión de Florida debe ser residente de la Florida o estar relacionada con el testador por sangre o por matrimonio conyugal. relaciones (ver FS §733. 304).

O, si desea elegir un banco o una empresa fiduciaria para que se desempeñe como su Representante Personal, entonces debe estar autorizado para hacer negocios en Florida. Esto significa que si un amigo que no es residente de Florida, el abogado del norte que redactó el testamento, o su banco local del norte recibe el nombre de Representante personal en su testamento, no obstante quedarán descalificados para prestar servicios en Florida . Y eso es todo, no hay ningún argumento que se pueda hacer ni ninguna excepción a la regla, la persona o institución descalificada simplemente no podrá servir y alguien que esté calificado deberá ser designado.Esto puede solucionarse nombrando a un pariente, un residente de Florida o una institución autorizada para hacer negocios en Florida como su Representante personal.

Fideicomisos revocables en vida ignoran las leyes de propiedad de la Florida

Muchos norteños que compran una segunda casa en Florida titulan la vivienda en nombre de su fideicomiso de vida revocable para evitar el proceso sucesorio de Florida después de su muerte. Pero luego, cuando el propietario decida convertir su segundo hogar en Florida en su residencia principal y solicite la exención de vivienda familiar en Florida, su Revocación para Vivir Confianza en el norte no incluirá referencias a las leyes de propiedad familiar de Florida, por lo que el tasador de propiedades de Florida deberá rechazar la aplicación homestead

Esto puede solucionarse modificando el fideicomiso y agregando las "palabras mágicas" al acuerdo de fideicomiso tal como lo exigen los tasadores de propiedades de Florida.

Los fideicomisos en vida revocables de parejas casadas ignoran las leyes de hogares de Florida

¿Qué sucede cuando los norteños están casados ​​y deciden titular su segundo hogar en Florida en nombre de sus fideicomisos de vida revocables y luego, como se indica en el n. ° 3, la pareja decide hacer de la casa de Florida su residencia principal? Si los fideicomisos en vida revocables elaborados en el norte contienen planes de impuestos patrimoniales típicos mediante el uso de Fideicomisos AB, cuando uno de los cónyuges fallece, el hogar de Florida no pasará al Fideicomiso A o B, sino que se distribuirá según lo estipulado por la ley de Florida. Esto, a su vez, derrotará por completo los objetivos de planificación patrimonial de la pareja y puede llevar al cónyuge y a los hijos a la corte, especialmente si el cónyuge fallecido tuvo hijos de un matrimonio anterior que no se llevan bien con su padrastro o madrastra.

Esto se puede arreglar de varias maneras, incluyendo quitar la casa principal del fideicomiso y titularla como inquilinos por completo, usar una escritura de vida realzada o firmar un acuerdo postnupcial renunciando a los derechos de propiedad de propiedad de Florida relacionados con el descenso y la distribución .

Los poderes duraderos son inadecuados

El 1 de octubre de 2011, Florida promulgó un nuevo poder legal que hizo cambios radicales en las leyes que rigen los poderes duraderos. La ley de Florida ahora requiere que los poderes delegados a un agente bajo un poder notarial sean muy específicos. En otras palabras, una frase general como "mi agente puede hacer cualquier cosa que yo pueda hacer como si estuviera en mi lugar" no será suficiente en Florida. En cambio, los poderes otorgados al agente deben enumerarse en detalle. Cualquier persona que posea activos en Florida debería considerar la firma de un nuevo poder que cumpla con la nueva ley de poder de Florida.

¿Cuál es el resultado final?

Muchos testamentos, fideicomisos, poderes y otros documentos de planificación patrimonial redactados en los estados del norte, desafortunadamente, no cruzan muy bien las fronteras estatales con Florida. Si está haciendo el cambio para convertirse en residente de Florida, o si ya se ha convertido en residente de Florida pero no ha actualizado su plan de sucesión, es muy importante que sus testamentos, fideicomisos y otros documentos redactados en el norte sean revisados ​​por un abogado de planificación patrimonial de Florida para garantizar que su plan de sucesión funcione en Florida de la manera en que esperaba que funcionara en el norte.

Una gran parte de la práctica como abogado de planificación patrimonial de Florida está dedicada a trabajar con los nuevos jubilados que han decidido abandonar su residencia en el norte y convertirse en residentes permanentes de Florida. Además de ayudarlos a superar los obstáculos creados por su antiguo estado de residencia del norte (que todavía quiere recaudar dólares de impuestos de los jubilados que mantienen lo que ahora consideran su segundo hogar en el norte), otro obstáculo que debe ser superado es un plan de propiedad redactado en su estado del norte que muy probablemente no funcionará bien en Florida. A continuación hay una lista de los problemas comunes con los planes de propiedades del norte que encuentro a menudo y cómo evitarlos.

La última voluntad y el testamento no son autoprobados

F. S. §732. 503 establece que una Última voluntad y testamento puede hacerse "auto-probado" cuando el testador firma una declaración jurada frente a dos testigos y un notario público que también firman la declaración jurada ante el testador y el notario. La declaración jurada puede ser utilizada como evidencia de que el testador y los testigos firmaron el testamento con las formalidades legales requeridas por la ley de la Florida. Desafortunadamente, muchos testamentos que reviso que no fueron creados bajo la ley de la Florida carecen de una declaración jurada autorrealizada. ¿Qué significa esto? Significa que antes de se puede admitir el testamento en Florida, al menos una de las personas que atestiguaron el testamento debe ser ubicada y se le pide que firme un affidávit que acredite el hecho de que realmente fueron testigos de la firma del testador la voluntad. Esto, a su vez, creará pasos y gastos adicionales y puede retrasar significativamente el nombramiento de un representante personal en Florida. Si su testamento no está probado por sí mismo, la única manera de solucionarlo es firmar uno nuevo que contenga una declaración jurada que lo acredite a sí mismo.

Representantes personales descalificados se nombran en la última voluntad y testamento

La ley de Florida exige que la persona nombrada para servir como representante personal de una sucesión de Florida debe ser residente de la Florida o estar relacionada con el testador por sangre o por matrimonio conyugal. relaciones (ver FS §733. 304). O bien, si desea elegir un banco o una empresa fiduciaria para que se desempeñe como su Representante Personal, entonces debe estar autorizado para hacer negocios en Florida. Esto significa que si un amigo que no es residente de Florida, el abogado del norte que redactó el testamento, o su banco local del norte recibe el nombre de Representante personal en su testamento, no obstante quedarán descalificados para prestar servicios en Florida . Y eso es todo, no hay ningún argumento que se pueda hacer ni ninguna excepción a la regla, la persona o institución descalificada simplemente no podrá servir y alguien que esté calificado deberá ser designado. Esto puede solucionarse nombrando a un pariente, un residente de Florida o una institución autorizada para hacer negocios en Florida como su Representante personal.

Fideicomisos revocables en vida ignoran las leyes de propiedad de la Florida

Muchos norteños que compran una segunda casa en Florida titulan la vivienda en nombre de su fideicomiso de vida revocable para evitar el proceso sucesorio de Florida después de su muerte.Pero luego, cuando el propietario decida convertir su segundo hogar en Florida en su residencia principal y solicite la exención de vivienda familiar en Florida, su Revocación para Vivir Confianza en el norte no incluirá referencias a las leyes de propiedad familiar de Florida, por lo que el tasador de propiedades de Florida deberá rechazar la aplicación homestead Esto puede solucionarse modificando el fideicomiso y agregando las "palabras mágicas" al acuerdo de fideicomiso según lo exijan los tasadores de propiedades de Florida.

Los fideicomisos en vida revocables de parejas casadas ignoran las leyes de hogares de Florida

¿Qué sucede cuando los norteños están casados ​​y deciden titular su segundo hogar en Florida en nombre de sus fideicomisos de vida revocables y luego, como se indica en el n. ° 3, la pareja decide hacer de la casa de Florida su residencia principal? Si los fideicomisos en vida revocables elaborados en el norte contienen planes de impuestos patrimoniales típicos mediante el uso de Fideicomisos AB, cuando uno de los cónyuges fallece, el hogar de Florida no pasará al Fideicomiso A o B, sino que se distribuirá según lo estipulado por la ley de Florida. Esto, a su vez, derrotará por completo los objetivos de planificación patrimonial de la pareja y puede llevar al cónyuge y a los hijos a la corte, especialmente si el cónyuge fallecido tuvo hijos de un matrimonio anterior que no se llevan bien con su padrastro o madrastra. Esto se puede arreglar de varias maneras, incluyendo quitar la casa principal del fideicomiso y titularla como inquilinos por completo, usar una escritura de vida realzada o firmar un acuerdo postnupcial que renuncie a los derechos de propiedad de Florida relacionados con el descenso y la distribución.

Los poderes duraderos son inadecuados

El 1 de octubre de 2011, Florida promulgó un nuevo poder legal que hizo cambios radicales en las leyes que rigen los poderes duraderos. La ley de Florida ahora requiere que los poderes delegados a un agente bajo un poder notarial sean muy específicos. En otras palabras, una frase general como "mi agente puede hacer cualquier cosa que yo pueda hacer como si estuviera en mi lugar" no será suficiente en Florida. En cambio, los poderes otorgados al agente deben enumerarse en detalle. Cualquier persona que posea activos en Florida debería considerar la firma de un nuevo poder que cumpla con la nueva ley de poder de Florida.

¿Cuál es el resultado final?

Muchos testamentos, fideicomisos, poderes y otros documentos de planificación patrimonial redactados en los estados del norte, desafortunadamente, no cruzan muy bien las fronteras estatales con Florida. Si está haciendo el cambio para convertirse en residente de Florida, o si ya se ha convertido en residente de Florida pero no ha actualizado su plan de sucesión, es muy importante que sus testamentos, fideicomisos y otros documentos redactados en el norte sean revisados ​​por un abogado de planificación patrimonial de Florida para garantizar que su plan de sucesión funcione en Florida de la manera en que esperaba que funcionara en el norte.