Si me mudo ¿Necesito actualizar mi testamento y plan de herencia?

La respuesta, al igual que muchas respuestas de planificación de sucesiones, es que depende.

Los requisitos para la validez de un testamento y las reglas para la interpretación y construcción de un testamento son asuntos de la ley estatal. Cada uno de los cincuenta estados tiene un estatuto de voluntades diferente. Si bien estos estatutos son similares, no son idénticos.

El mero hecho de que el testador recite su dirección en un estado diferente no es un problema. No tiene que volver a hacer su voluntad solo porque le da una dirección anterior.

Cuando firmaste el testamento, esa era tu dirección y ese hecho nunca cambiará. Lo mismo ocurre con las direcciones de los beneficiarios: si se mudaron, no es necesario que cambie su voluntad de incluir nuevas direcciones.

Cambiar a Domicilio impositivo

Si uno de los motivos por los que se muda a otro estado es cambiar su domicilio fiscal, le recomendamos que complete un nuevo testamento. Por ejemplo, si tiene una residencia en Florida y Pensilvania, y desea ser tratado como residente de Florida para fines de impuestos a la renta y como no residente de Pensilvania, entonces puede considerar completar el nuevo testamento de Florida. Debería considerar completar un nuevo testamento, no porque el testamento de Pensilvania no sea válido, sino porque el lugar donde se hizo su testamento es un factor que se tendrá en cuenta cuando intente probar su domicilio.

El estado en el que ejerce su abogado y el estado que su plan de patrimonio enumera ya que su dirección es uno de los factores en una larga lista de factores que se examinarán para determinar qué estado es realmente su domicilio.

No es suficiente reclamar el domicilio fiscal en Florida si vivió en Florida durante 6 meses más un día, pero tiene una licencia de conducir de PA, médicos y abogados de PA, afiliaciones de clubes religiosos y sociales de PA, una gran casa en PA, están registrados para votar en PA, y tienen un plan de herencia PA.

Los estados divergen en muchos puntos.

Aquí hay algunos ejemplos.

Los cincuenta estados tienen diferentes requisitos para los testigos. Por ejemplo, ¿un beneficiario puede ser testigo? En algunos estados, sí, en otros estados no. Digamos que su testamento se hizo en un estado donde un beneficiario era un testigo y que era legal, pero usted muere como residente de un estado donde un beneficiario no puede ser un testigo. ¿Lo que pasa? La ley de la mayoría de los estados es que un testamento es válido si se ejecuta de acuerdo con las leyes del estado donde está firmado. Esto se llama una regla de "conflictos de leyes" y se usa para determinar qué ley del estado se aplica con qué propósito. Entonces, si el estado donde muere el difunto tenía esta regla, (que el testamento es válido si se firmó de acuerdo con la ley del estado de ejecución) entonces el testamento sería válido aunque el estado en el que murió la persona no tendría reconocido tal voluntad bajo sus propias leyes.

¿Estás desheredando a un niño?

Algunos estados requieren que si desea desheredar a un niño o cualquier problema, debe declarar específicamente su intención de desheredar en el testamento o proporcionar un legado nominal, como $ 1. 00 a la persona que desea desheredar para dejar en claro que no los ha olvidado simplemente. Por otro lado, algunos estados no requieren esto.

Por ejemplo, si hace un testamento en Pensilvania que no le deja nada a uno de sus hijos, ese testamento es válido en Pensilvania y el hijo desheredado no tiene derecho a reclamar contra su herencia. Sin embargo, si usted muere como residente de otro estado, como Massachusetts, donde los niños desheredados deben mencionarse específicamente y ser desheredados en el testamento, es posible que sus intenciones no se lleven a cabo. En Massachusetts, un niño omitido tendría derecho a recibir la misma cantidad que habría recibido si hubiera muerto intestado.

Digamos que el testamento de una madre deja su propiedad en partes iguales a sus hijos. La voluntad guarda silencio sobre lo que le sucede a una acción para un niño que fallece antes que la madre. En algunos estados, la parte del niño fallecido pasaría automáticamente al problema del niño fallecido.

En otros estados, la parte se dividiría entre los hijos supervivientes y los nietos a través del hijo fallecido no recibirían nada. Nuevamente, esta es una regla de construcción o interpretación y la respuesta variará de estado a estado.

¿Estás recién casado o divorciado?

En algunos estados, un matrimonio posterior revoca un testamento, en otros no. En algunos estados, un divorcio revoca un testamento, en otros, simplemente revoca cualquier beneficio para el ex cónyuge. En algunos estados, se requiere un lenguaje especial para simplificar la administración, como relevar al ejecutor de la publicación de una fianza o eliminar la necesidad de la designación de un tutor ad litem. Los estados tienen varios estatutos sobre la distribución de impuestos a la muerte, es decir, qué beneficiarios tienen que pagar y cuáles no. Los estados tienen diferentes impuestos estatales a la muerte y diversas reglas para la imposición de los ingresos de fideicomisos y patrimonio.

Como puede ver, no hay una respuesta simple a la pregunta de si un cambio a otro estado significa que debe hacer un nuevo testamento. Cada situación debe ser revisada y evaluada por sus propios datos por un abogado competente y un abogado de bienes raíces.