¿Está ganando el juego de negociación?

Inversores bursátiles

Millones de personas invierten en el mercado bursátil, y por una buena razón. Históricamente, tales inversiones permitieron a las personas alcanzar un nivel de vida más alto y obtener seguridad financiera: una jubilación cómoda, la posibilidad de pagar a los hijos para asistir a la universidad, comprar una casa, etc.

Estos inversores a largo plazo he encontrado buenos y malos momentos. Los estudios muestran que a los operadores activos les fue mucho peor que a aquellos que permanecieron invertidos a largo plazo.

Además, aquellos que trataron de sincronizar el mercado con un rendimiento inferior compran y mantienen a los inversores. Claro que desea hacer ajustes a su cartera según sea necesario, pero tratar de medir el tiempo del mercado ha demostrado ser una propuesta perdedora para la mayoría.

Los inversores a largo plazo deberían preocuparse por gestionar el riesgo , pero pocos entienden cómo hacerlo y tienden a ignorar la gestión del riesgo. (Los lectores de esta columna ya saben cómo se usan las opciones para reducir el riesgo. )

Comerciantes

Un número mucho menor de personas son comerciantes activos o de tiempo completo. Ellos entienden que el comercio es un negocio y deben generar ganancias consistentes para mantenerse a sí mismos y sus familias. Para estos operadores, el objetivo es obvio: estar seguros de que las posibilidades de incurrir en una gran pérdida son casi nulas porque una gran pérdida puede agotar sus cuentas comerciales.

Operador / inversor

Algunos inversores a largo plazo también mantienen una pequeña cuenta en la que son operadores activos. Este es un plan viable, siempre que tengan cuidado de no tomar demasiado riesgo en la cuenta comercial.

Su objetivo

Esto puede parecer una afirmación trivial (pero no lo es): Es importante tener un objetivo cuando se invierte en el mercado de valores . Incluso es mejor actualizar esos objetivos cada pocos años. Si alguna vez pierde de vista sus objetivos, es posible convertir el éxito en fracaso. ¿Por qué? Los mercados no siempre se elevan.

Años de mercados alcistas pueden ser seguidos por mercados bajistas que diezman el valor de su cuenta. Claro, la tendencia a largo plazo siempre ha sido más alta, pero si necesita su dinero, las ganancias que ganó durante muchos años, puede no estar disponible durante una corrección severa del mercado. Por lo tanto:

Cuando logre un objetivo financiero, tal vez suficiente para enviar a sus hijos a la universidad, proteja ese dinero. Sácalo de la mesa.
Es una buena idea continuar invirtiendo para otros objetivos, pero no corra el riesgo de perder una parte significativa de sus ahorros. En otras palabras, está bien tomar un nivel de riesgo aceptable mientras su dinero está creciendo, pero cuando tiene suficiente efectivo para satisfacer sus necesidades específicas, disminuya el riesgo y proteja esos activos.

Hay otra recomendación que tengo para los inversores.No es una práctica comúnmente aceptada, pero tiene mucho sentido cuando lo piensas:

cuando alcanzas un nivel de seguridad financiera que crees que será suficiente para toda tu vida; Cuando sus inversiones (y el comercio a corto plazo) han sido tan exitosas que tiene suficiente dinero (y seguro de salud) para cubrir el futuro, entonces ganó el juego de inversión. Felicitaciones.

Como ganador, deja de jugar tan agresivamente. Protege tus activos. Claro, quiere ganar aún más dinero, pero los dólares futuros serán menos importantes que los dólares actuales porque el primer objetivo es satisfacer sus necesidades. Una vez que se logra eso, reduzca el riesgo adoptando estrategias de opciones más conservadoras. Diversifique sus activos , no posea acciones volátiles; quite la mayor parte de su dinero de la mesa. En este momento de su vida financiera, proteger sus activos es lo primero.

Este consejo es difícil de seguir porque todos queremos ganar la mayor cantidad de dinero posible. Además, cuando logramos la seguridad financiera, es fácil creer que somos, y lo hemos sido, exitosos debido a nuestros talentos individuales. A menudo no le damos suficiente crédito a un asesor financiero cuya guía nos establece en un camino de inversión que se adapta a nuestras necesidades. Es importante no permitir que su ego interfiera en la toma de decisiones financieras sensatas. Si fue lo suficientemente inteligente como para alcanzar la independencia financiera, entonces debería ser capaz de comprender la necedad de arriesgar esa independencia.