Por qué debería invertir y cómo hacerlo

Mi carrera en el comercio comenzó en el piso de una empresa comercial diaria. Durante muchos años creí que el comercio a corto plazo era superior a la inversión. Con la negociación diaria no hay lagunas durante la noche de las que preocuparse, los fundamentos son irrelevantes y el riesgo puede controlarse con mucha precisión. Sin embargo, la negociación diaria tiene ciertos límites, razón por la cual todos, incluidos los comerciantes diarios, también deben invertir en el mercado bursátil. Algunas razones por las cuales se discuten a continuación.

Habiendo hecho ambas cosas, invertir y negociar a corto plazo, uno no es necesariamente más fácil que el otro: ambos requieren un plan. Estos son los pasos básicos para encontrar acciones para invertir; los intercambios generalmente durarán de dos a cinco años.

¿Por qué invertir en el mercado de valores?

Invertir no proporciona la gratificación o frustración inmediata que tiene un comercio a corto plazo, pero tiene algunas ventajas distintas sobre el comercio a corto plazo.

• En la negociación diaria, si desarrolla una cuenta grande, muy rápidamente se "limita". Simplemente no hay suficiente liquidez en la mayoría de los mercados para que pueda seguir aumentando el tamaño de sus posiciones indefinidamente. Con el comercio a largo plazo, aunque puede adquirir una posición durante días o semanas. Mientras más grande sea su cuenta, eventualmente debe considerar invertir porque simplemente no puede encontrar suficientes acciones / oportunidades en plazos muy cortos para utilizar todo su capital de manera efectiva.
• Invertir es un ingreso pasivo. Con el comercio a corto plazo, debe supervisar constantemente las posiciones, cerrar operaciones y abrir otras nuevas. Sus inversiones trabajan para usted todo el año, con un mínimo esfuerzo una vez que el comercio esté en marcha.

• La inversión actúa como un plan de ahorro. Invertir es divertido y te obliga a reducir los gastos. En lugar de gastar dinero en cosas frívolas, el dinero se destina a sus cuentas de inversión.

Considere estas dos normas cuando invierta

En cualquier esfuerzo, es mejor mirar las normas en lugar de valores atípicos. Cuando se invierte aquí hay dos normas que se deben tener en cuenta:

• Las acciones que tuvieron el peor desempeño en los últimos tres años tenderán a superar a las siguientes tres. Las acciones que tuvieron el mejor rendimiento en los últimos tres años, tenderán a presentar un rendimiento inferior durante los próximos tres. Ver la investigación de DeBondt y Thaler.

En otras palabras, las acciones no se mantienen fuertes o débiles para siempre. Si está invirtiendo en compañías sólidas, que han existido por mucho tiempo, entonces generalmente no se mantendrán altas o bajas por mucho tiempo. Siempre hay tendencia al alza y , dado un marco de tiempo suficientemente largo. Lo ideal sería comprar acciones en niveles más bajos en comparación con niveles más altos.

• Las acciones de dividendos tienden a superar las acciones que no pagan dividendos.

Las acciones que pagan dividendos suelen ser empresas bien establecidas que pueden permitirse distribuir una parte de las ganancias a los accionistas.El dividendo actúa como dinero disponible y ayuda a compensar las fluctuaciones en el precio de las acciones. Invertir en acciones sólidas de dividendos es una buena forma de establecer riqueza; no se requiere invertir en empresas arriesgadas. Las estadísticas muestran que las acciones que pagan dividendos, la tortuga en lugar de la liebre, ganan la carrera a largo plazo.

Recolección de acciones de inversión

A continuación, encontrará un resumen rápido de lo que debe buscar en un stock de inversión, teniendo en cuenta los dos puntos mencionados anteriormente.

Use un filtro de acciones para encontrar acciones que se ajusten a los siguientes criterios.

• El rendimiento del dividendo supera el 5%, pero la proporción de pago es inferior al 100%.
• Volumen promedio de más de 300, 000 acciones.
• con un precio de $ 2; no hay existencias de penique.
• Fecha de salida a bolsa hace más de un año; se da preferencia a las acciones que se han negociado públicamente durante 10 años o más.
• P / E mayor que cero (muestra que la empresa es rentable). Considere buscar existencias con un P / E bajo, por ejemplo, mayor que cero pero menor que cinco. También considere buscar en las poblaciones donde el Forward P / E es más bajo que el P / E actual. Esto muestra que se espera que las ganancias aumenten, y si lo hacen, la acción es una mejor compra al precio actual.
• Margen de operación superior al 10%.

En muchos evaluadores de valores, los dos criterios inferiores filtrarán REIT y ETF. Si desea ver ETF y REIT, ejecute una pantalla separada para aquellos que solo usan los primeros cuatro criterios.

Para acciones, ejecute una pantalla con los seis criterios.

La evaluación de stocks basada en los filtros anteriores generará una lista de posibles candidatos comerciales. Aunque no todos son dignos de inversión.

• Solo compre acciones en el área principal de soporte a largo plazo. Queremos comprar acciones a precios relativamente bajos (en comparación con los valores históricos), no precios caros.

Los intercambios de inversión no requieren un stop-loss, pero debe tener en cuenta un precio en el que salga si las condiciones no mejoran para el stock. Una inversión no significa que la mantenga para siempre si no hace lo que espera. Tener baja tolerancia para las acciones que siguen cayendo.

Además, tenga un plan de salida sobre cómo saldrá de una operación rentable. Defina cómo y por qué saldrá. Dado que usamos soporte para entrar en el comercio, puede considerar salir justo por debajo de un nivel de resistencia a largo plazo. Una vez que esté fuera de su oficio, no se preocupe por lo que hace el inventario. Tome el dinero e invierta en otras acciones, pasando por el mismo proceso nuevamente, como se discutió anteriormente.

Esto nos lleva a una última directriz:

• Si compra en soporte y planea salir justo por debajo de la resistencia, el potencial alcista debería superar el riesgo bajista (a $ 0) en al menos 2: 1. Eso significa que si usted compra a $ 5, debe poder salir razonablemente de las acciones a $ 15 o más. En el peor de los casos, usted pierde $ 5 por acción (pero ya que no tenemos perdedores para siempre, esto es muy poco probable), pero basado en el gráfico histórico, es bastante factible obtener $ 10 / acción o más. Esto se conoce como la relación riesgo / recompensa.

Mensaje final sobre por qué invertir y cómo

comprar acciones fuertes que paguen dividendos a bajo precio.Las acciones no pueden ir más alto para siempre, y las acciones vencidas no suelen permanecer bajas para siempre (a menos que algo esté muy mal). Use los criterios discutidos anteriormente para encontrar acciones para invertir.

Desafortunadamente no hay garantías. Una acción puede verse bien en función de los factores mencionados anteriormente, pero seguirán bajando de precio. El artículo anterior discute las tendencias, que se aplican a muchas acciones, pero cualquier acción individual puede desafiar las tendencias. La lista anterior proporciona un resumen de por qué invertir en acciones, y una pantalla básica para encontrar algunas acciones que pueden tener un precio de un valor. Sin embargo, cavo mucho más profundo antes de hacer un intercambio; por cada 30 acciones analizadas usando este enfoque, solo vale la pena invertir en una o dos. Este artículo proporciona el punto de partida para su análisis.