¿Dónde debe guardar sus documentos de planificación patrimonial?

Como abogado de planificación patrimonial, a menudo me preguntan: "¿Dónde debo guardar mi testamento? ¿Dónde debo guardar mis documentos originales de planificación patrimonial?" La respuesta es realmente simple: en un lugar seguro y accesible. Pero, ¿qué significa eso exactamente?

¿Qué pasa con su caja de seguridad?

Muchas personas piensan que su caja de seguridad es el mejor lugar para almacenar sus documentos originales de planificación patrimonial, pero este no es siempre el caso.

En muchos estados, su familia necesitará una orden judicial para abrir la caja y ubicar sus documentos si está a su nombre sin un propietario conjunto. Sus seres queridos no tendrán acceso inmediato a su plan de patrimonio si queda discapacitado o después de su muerte, al menos no sin esa orden judicial.

Si desea colocar los documentos en una caja de seguridad, considere colocar la caja en el nombre de su fideicomiso activo revocable. De esta manera, el administrador sucesor de su confianza puede obtener acceso inmediato a la caja cuando llegue el momento. Si no tiene o no quiere un fideicomiso activo revocable, agregue un propietario conjunto a la caja de seguridad, alguien en quien pueda confiar para que los documentos lleguen a las personas o personas apropiadas.

Lugares fácilmente accesibles

El lugar más lógico para sus documentos de planificación patrimonial es en su hogar u oficina, pero asegúrese de que el lugar esté protegido de incendios e inundaciones. Una caja fuerte a prueba de fuego y agua sería ideal, pero si decides usar una caja fuerte, asegúrate de que alguien que conozcas y en quien confíes tenga la combinación de cerradura.

Como mínimo, mantenga los documentos en un estante alto. He vivido los huracanes Katrina y Wilma y varios de mis clientes han perdido sus documentos originales porque se almacenaron en el estante inferior de una estantería y se destruyeron en una tormenta.

Resista la tentación de "ocultar" su voluntad. Se sabe que las personas colocan sus documentos de planificación de sucesiones bajo colchones, dentro de libros e incluso envueltos en plástico en el refrigerador.

Si nadie puede encontrar tu testamento durante tu vida, tampoco es probable que puedan hacerlo después de tu muerte. Si no desea que nadie lo vea, muévalo fuera de las instalaciones. Tienes dos opciones más para hacer esto.

Almacene su testamento con su abogado de planificación patrimonial

La oficina de su abogado es el lugar más seguro para su testamento u otros documentos de planificación patrimonial. Por lo menos, debe conservar copias firmadas de todos los documentos relacionados con su patrimonio. Si los originales se destruyen accidentalmente, puede recrearlos fácilmente desde sus copias y hacer que todo se resigne.

También puede colocar su testamento con el ejecutor o representante personal que mencionó en el documento para liquidar su patrimonio.Esta persona tendrá la necesidad más inmediata de localizarlo después de su muerte. Lo ideal es que ya hayas hablado con ella para que sepas que está dispuesta a asumir el trabajo. Si ella muere antes que tú, deberías enmendar tu voluntad de todos modos. Si todo sale según lo planeado, ella tendrá la voluntad en sus manos.

Si ha formado un fideicomiso activo revocable, la persona que haya nombrado como su fideicomisario sucesor puede aferrarse a la documentación por usted.

Si nadie puede encontrar sus documentos

Si no puede encontrar sus documentos originales después de su muerte, la presunción será que o bien no dejó un testamento o intentó destruirlo.

El tribunal procederá como si hubiera muerto "intestado", sin un testamento ni ningún otro plan sucesorio. Sus activos pasarán a su pariente más cercano en un orden establecido por la ley estatal en lugar de los términos que establece en su plan de sucesión.