Lo que necesita saber sobre vender un fondo de bonos

Para todos los artículos sobre el tema de los mejores fondos de bonos para comprar, se presta mucha menos atención a la cuestión de cuándo es el momento más adecuado para vender a Fondo de bonos. Esta decisión puede ser igual de importante, ya que puede evitarle incurrir en pérdidas en la parte de su cartera que está diseñada para proporcionar un elemento de seguridad. Con esto en mente, aquí hay cinco razones por las que debería considerar vender su fondo de bonos:

Bajo rendimiento

Esto es lo más obvio, pero es increíble cuánto tiempo la gente se quedará con un fondo de bajo rendimiento. Algunos de los fondos con peor rendimiento aún tienen varios cientos de millones de dólares en activos. Esto es desafortunado, ya que hay muchas alternativas entre los fondos mutuos y los fondos cotizados (ETF). Observe cómo se desempeña su fondo en comparación con su índice de referencia (el índice que rastrea) y los fondos en su grupo de pares. Si un fondo se ha rezagado consistentemente durante un período a largo plazo de tres o más años, véndalo y continúe.

Massive Out performance

Este es más contradictorio. ¿Por qué considerar vender un fondo de bonos que está entregando retornos sobresalientes? La razón es que puede estar asumiendo un riesgo excesivo, o puede estar concentrado en una sola clase de activos que puede ser vulnerable a una corrección después de un buen rendimiento durante un período prolongado. Si bien el administrador puede ajustar el portafolio vendiendo los ganadores y reinvirtiendo en otro lado, un rendimiento superior sustancial es una señal de que debe echar un vistazo más de cerca al fondo para descubrir exactamente cómo está generando sus grandes números.

Cuando cambian sus objetivos

Ciertas clases de activos conllevan un mayor riesgo y, por lo tanto, son apropiadas solo para los marcos temporales a más largo plazo. Por ejemplo, los bonos de alto rendimiento serían apropiados en una cuenta de ahorros para la universidad si no necesita el dinero por otros diez años. Sin embargo, una vez que llegue al punto donde la universidad está, por ejemplo, a solo un año o dos de distancia, los bonos de alto rendimiento son demasiado riesgosos para un objetivo a corto plazo.

En resumen, no tiene nada de malo vender un fondo de bonos cuando ya no es adecuado para sus objetivos.

Hay un fondo similar o un ETF con tarifas más bajas

¿Pagaría $ 5 por un galón de leche cuando la tienda de al lado lo venda por $ 3? 50? Por supuesto no. Pero las personas seguirán pagando tarifas más altas por los fondos que a menudo tienen alternativas que son esencialmente iguales pero mucho más baratas. Con el tiempo, esto puede sumarse. La cuestión del costo es particularmente importante cuando se trata de fondos indexados. Tómese el tiempo para ver cuánto le está cobrando su fondo, y si puede hacerlo mejor, considere realizar el cambio.

Cambios en la estrategia del Fondo

Hay muchas razones por las que cambiaría la estrategia de un fondo: un nuevo gerente, cambios en la alineación de la compañía de fondos y, a veces, la adición de una nueva estrategia a un fondo existente (a menudo acompañado de palabras como como "Mejorado" o "Plus" aparece de repente en el nombre del fondo).Cuando esto ocurre, es posible que el fondo ya no brinde el tipo de perfil de riesgo y rendimiento esperado, y su historial de desempeño pasado se vuelve incluso menos indicativo de resultados futuros de lo que sería normalmente. Una vez que cambia la estrategia de un fondo, asegúrese de ponerlo en corto y vigilar cuidadosamente los resultados de rendimiento que pueden ser diferentes de los que ha visto en el pasado.

Un último pensamiento: antes de vender un fondo, tenga en cuenta las consideraciones impositivas. Si tiene un fondo en una cuenta imponible, será responsable de cualquier ganancia de capital que se haya acumulado. Si bien esto no es tan preocupante con los fondos de bonos como lo es con los fondos de acciones, asegúrese de analizar su potencial deuda tributaria antes de tomar cualquier decisión de inversión.

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