Fondos de sector Definición y fundamentos Los fondos del sector

Un fondo sectorial es un fondo mutuo o fondo cotizado que concentra sus inversiones en un solo sector del mercado. Un sector es una parte del mercado que se centra en la misma línea de negocio. Por ejemplo, Bank of America se encuentra en el sector de servicios financieros, mientras que Wal-Mart está en el sector de servicios al consumidor.

¿Pero cómo pueden los inversores utilizar los fondos del sector para su beneficio? ¿Los fondos del sector son tipos de inversión adecuados para todos los inversores?

Esto es lo que necesita saber antes de invertir en sectores:

Características comunes y ejemplos de fondos sectoriales

Hay tres características que son comunes entre los fondos del sector:

1. Centrados en acciones dentro de un determinado negocio o industria
2. Número concentrado de explotaciones
3. ¡Más volátil que el mercado de valores en general

En otras palabras, los sectores del mercado son secciones concentradas que se centran en industrias similares. Algunos de los sectores primarios incluyen tecnología, cuidado de la salud, servicios públicos y finanzas.

¿Cuántos sectores hay para fondos sectoriales?

Hay varias organizaciones que han dividido formalmente el mercado en varios sectores y subconjuntos de sectores. Wal-Mart está en el sector de servicios al consumidor, pero se puede categorizar como una tienda de descuentos. Bank of America y Allstate se encuentran en el sector de servicios financieros, pero luego de categorizar más, Bank of America se encuentra en el sector bancario, mientras que Allstate se encuentra en el sector de seguros.

Puede invertir en la mayoría de estos sectores a través de un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa.

Estos son los sectores, según la clasificación de Morningstar, Inc, una compañía de investigación de fondos de inversión ampliamente reconocida:

1. Tecnología
2. Finanzas
3. Consumer Cyclical
4. Consumer Staples
5. Utilities
6. Natural Resources
7. Healthcare
8. Real Estate
9. Precious Metals

Aunque los ocho sectores de Morningstar son útiles para categorizar los fondos del sector, la tendencia ha sido identificar un número creciente de sectores y crear productos (fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa , etc.) basados ​​en esos sectores. Su cabeza puede girar cuando está tratando de elegir un fondo en el sector de la salud. En ese caso, podría encontrarse con un fondo centrado en identificar compañías que desarrollan productos y servicios que detectan y tratan el cáncer. También puede comprar un fondo que se enfoca en invertir en compañías que administran hogares de ancianos y hospitales.

¿Debería invertir en un fondo del sector?

¿Deberías invertir en un fondo del sector? Depende. ¿Quieres probar elegir el sector más popular de la próxima década? En 1999, el sector tecnológico hizo furor hasta que tropezó en marzo de 2000. Las acciones tecnológicas tardaron varios años en recuperarse de esas pérdidas, pero se encontraron a favor cuando Internet, las tecnologías móviles y las redes sociales pasaron a formar parte del tejido social. e industria con compañías como Apple, Google y Facebook.

Por lo tanto, si se siente cómodo con amplias fluctuaciones de valor y tiene una perspectiva a largo plazo, los fondos del sector de tecnología podrían ser una opción inteligente para usted. Pero también hay sectores que son bastante volátiles, como los servicios públicos y la salud.

Quizás el propósito más inteligente de los fondos del sector es la diversificación. En este caso, una cartera de fondos mutuos que incluya un fondo del Índice S & P 500, un fondo de bonos y un fondo de acciones extranjeras podría diversificarse aún más mediante la adición de pequeñas asignaciones de fondos de tres o cuatro sectores.

Pero no se recomienda invertir en fondos del sector con fines especulativos. La inversión especulativa implica hacer apuestas sobre acciones o fondos que creas que se dispararán en valor. Es una propuesta arriesgada, ya que los especuladores generalmente intentan obtener grandes ganancias en un período muy corto. Aunque no soy partidario de las inversiones especulativas, si desea especular con una pequeña porción de su cartera basada en la corazonada que tiene sobre un valor en particular, es mejor que compre el fondo del sector que contiene el stock. De esta forma, si se equivoca con respecto a las acciones, al menos está diversificado entre sus otras tenencias.

Actualizado el 31 de octubre de 2016, por Kent Thune.